Što je ovlašteni upravitelj bogatstva (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) profesionalno je ime koje je izdala Globalna akademija za finansije i upravljanje (GAFM), formalno Američka akademija za financijski menadžment (AAFM). Namijenjen je potvrđivanju znanja i vještina stručnjaka za upravljanje bogatstvom.
Preduvjeti za CWM program su tri ili više godina profesionalnog iskustva u upravljanju bogatstvom i stupanj odobrenja od strane GAFM-a ili drugi odobreni program, poput magistarskog studija iz određenih područja.
Ključni odvodi
- Oznaka Chartered Wealth Manager (CWM) profesionalna je potvrda koja se pruža menadžerima bogatstva i nudi Globalna akademija za financije i upravljanje. CWM potvrđuje profesionalnu kompetenciju poslodavcima, kolegama i klijentima u područjima: financijsko planiranje, ulaganja, rizici, ekonomija, porez, mirovina, planiranje nekretnina i novac i bankarstvo. Aplikanti moraju imati magisterij iz financija, prava, ekonomije, matematike ili upravljanja bogatstvom i preko 5 godina iskustva. Profesori, doktorati, zvanja i pravnici mogu se prijaviti za pojedinačna izuzeća.
Razumijevanje ovlaštenog upravitelja bogatstva (CWM)
Program Chartered Wealth Manager fokusiran je na teme kao što su upravljanje odnosima, komunikacija, prodaja i financijsko planiranje i zahtijeva 15 sati godišnje zahtjeva za trajnim obrazovanjem.
GAFM je globalna institucija koja nudi kandidatima certificiranje za poboljšanje njihovog znanja i vjerodostojnosti u financijama, računovodstvu i upravljanju savjetovanjem. Nudi druge certifikate poput akreditiranog financijskog analitičara (AFA), akreditiranog savjetnika za upravljanje (AMC) i glavnog financijskog planera (MFP). Odbor standarda GAFM-a pokrenut je 1996. spajanjem između savjetodavnog odbora za osnivače izvornog pregleda zakona o porezu i imovini i američke akademije za financijsko upravljanje i analitičara.
CWM preduvjeti
Kandidati koji žele pristupiti oznaci CWM moraju ispunjavati minimalne akademske i radne zahtjeve. Kandidati moraju imati dva od sljedećeg:
- ABA AACSB, ACBSP ili Equis akreditirani financijski, investicijski, računovodstveni, porezni ili ekonomski stupanjTrogodišnje profesionalno iskustvo Vlada priznata stupanj: licence, stupanj, MBA / magistri ili pravni stupanj, doktorat, CPA, priznata imenovanja i specijalizacija radA stupanj i ispiti u svezi iz sveučilišnog programa koji je odobrio AAFM i dovršenje mrežnih programa obuke izvršnih certifikata
Da bi dokazali da su podnositelji zahtjeva stekli magisterij, moraju dostaviti:
- Aplikacija za izdavanje certifikata AAFM koja pokazuje obrazovanje od pružatelja obrazovanja kvalificiranog za AAFM Dokazne prijave o prijavi, upisu i završetku diplome i ispita iz akreditiranog ili odobrenog od strane države programa dokaza o radnom iskustvu i svih diploma, dozvola, oznaka, potvrda, vladinog rada / obuke, nastavni rad, istraživanje ili druge nagrade
Nije potreban CWM ispit. Stručnjaci tvrtke CWM trebali bi imati stručnost koja pokriva sljedeća tematska područja: 1. Planiranje imovine i povjerenje 2. Upravljanje imovinom 3. Upravljanje portfeljem 4. Međunarodno oporezivanje 5. Zakon o umirovljenju 6. Ekonomija 7. Ulaganja 8. Novac i bankarstvo 9. Savjetovanje u velikoj vrijednosti 10. Upravljanje odnosima, poštivanje i etika 11. Poslovni subjekti i organizacije 12. Upravljanje rizicima i osiguranje
Nositelji CWM-a dužni su godišnje završiti najmanje 15 sati kontinuiranog obrazovanja.
Funkcije CWM-a
CWM obično pomaže malim investitorima u sljedećem:
- Izgradite strategije ulaganja: Osigurani menadžeri bogatstva grade strategije oko tolerancije rizika, osobnih situacija i dugoročnih financijskih ciljeva svojih klijenata. Na primjer, CWM može izgraditi portfelj dionica visoko prinosnih dionica za dividende za investitora koji traži pasivan prihod. Pružite neovisne savjete: CWM analizira velike količine financijskih vijesti i podataka i pruža klijentima neovisnu procjenu informacija. Na primjer, nakon što pročitate prospekt za nadolazeću početnu javnu ponudu (IPO), CWM može savjetovati svog klijenta da izbjegava ulaganje. Aktivno slušajte: Okolnosti klijenata neprestano se mijenjaju. CWM organizira redovne sastanke s investitorima i utvrđuje je li za promjenu njihove situacije potreban pregled investicijske strategije. Na primjer, nakon sastanka s klijentom CWM može odlučiti izvršiti rebalans portfelja nakon što sazna o nasljeđivanju. Aktivno slušanje pomaže da WMM zadovolje pravilo Know Your Client (KYC). Podučavanje: CWM aktivno educira ulagače o financijskim tržištima i kako izgraditi bogatstvo. Svoje klijente podučavaju o temeljnim načelima kao što su diverzifikacija, raspodjela imovine i važnost discipline. Ako CWM ima aktivne trgovinske klijente, oni mogu objasniti važnost očuvanja kapitala i rizika / nagrade. Financial Guardian: Nadzorni menadžeri bogatstva prate tržišta za klijente i upozoravaju ih na nove mogućnosti ili potencijalne rizike koji mogu utjecati na njihov portfelj. Na primjer, CWM može obavijestiti klijenta o upozorenju o iznenađenju dobiti, koje će vjerojatno negativno utjecati na portfeljni holding.
