Što je certificirani specijalist za fondove (CFS)?
Ovjereni specijalist za fondove (CFS) dobio je certifikat Instituta za poslovanje i financije (IBF) za stručnost u uzajamnim fondovima i industriji uzajamnih fondova. Uvjeti za imenovanje uključuju polaganje ispita certificiranog stručnjaka za fond. Specijalni ispit za certificirani fond jedno je od najstarijih oznaka za certificiranje u industriji uzajamnih fondova.
Ključni odvodi
- Ovlašteni stručnjak za fondove je profesionalac iz financijske industrije koji je certificiran za pružanje pomoći uzajamnim fondovima. Da biste postali certificirani stručnjak za fondove, certifikat se mora dobiti od Instituta za poslovanje i financije (IBF). Certificirani stručnjaci fondova mogu biti računovođe, bankari, brokeri, menadžeri novca, osobni financijski savjetnici i drugi profesionalci u financijskoj industriji. Pored posjedovanja certifikata, certificirani stručnjaci fondova moraju svake dvije godine odraditi 30 sati obrazovanja. Prije polaganja ispita budući CFS mora steći zvanje prvostupnika ili 2.000 sati radnog iskustva u industriji financijskih usluga i završili su IBF program samo-učenja koji se sastoji od šest modula.
Razumijevanje certificiranog stručnjaka za fondove
Stručnjaci certificiranih fondova osposobljavaju se za ispit od IBF-a, koji je tvorac i izdavač CFS-ove oznake. IBF je osnovan 1988. godine te je iste godine razvio CFS oznaku. CFS omogućava profesionalcima, kao što su brokeri, menadžeri novca i računovođe, da nude suvremene savjete o ulaganju u uzajamne fondove.
IBF nudi i druge certifikate u industriji, uključujući one u sljedećim područjima: certificirani specijalitet za anuitet, certificirani stručnjak za nekretnine i povjerenje, certificirani porezni stručnjak, stručnjak za certificirani dohodak, socijalno osiguranje i Medicare certifikat, alternativno certificiranje, razvod i ovjerenje majstora Znanost u financijskim uslugama.
Ovjerene financijske stručnjake obično dobivaju pojedinci koji rade u financijskoj industriji, poput osobnih financijskih savjetnika, računovođa, bankara, brokera, upravljača novcem i certificiranih financijskih planera.
Dobivanje certifikata ovjerenog stručnjaka za fondove može analitičare razdvojiti davanjem dodatnih potvrda za dodatnu stručnost.
Specijalni stručnjak za fondove prema seriji 6
CFS certifikat pruža profesionalcima financijske usluge dodatnu stručnost potrebnu za savjetovanje klijenata koji uzajamni fondovi najbolje odgovaraju njihovim potrebama. Oznaka ne licencira pojedincima kupovinu ili prodaju uzajamnih fondova. U međuvremenu, licenca Series 6 drugačiji je aspekt licenciranja koji imaju mnogi certificirani stručnjaci za fondove i koriste ih u svojim svakodnevnim poslovima. Licenca Serije 6 omogućava profesionalcima kupovinu i prodaju sredstava za svoje klijente i korisna je u financijskoj industriji
Zahtjevi za stručnjaka za certificirani fond
CFS ispit osmišljen je tako da stručnjacima nudi trenutne tržišne informacije o uzajamnim fondovima, fondovima kojima se trguje na burzi (ETFs), investicijskim fondovima za prodaju nekretnina (REITs), zatvorenim fondovima i drugim sličnim investicijskim ponudama. Sadrži i materijal o naprednoj analizi fondova i odabiru sredstava, raspodjeli imovine, izgradnji portfelja, upravljanju rizikom, porezima i planiranju imovine.
Pojedinci moraju imati diplomu ili 2.000 sati radnog iskustva u financijskim uslugama prije polaganja ispita. Preduslov je i program samozastupanja u šest modula koji pruža IBF. IBF procjenjuje da pojedinci mogu završiti certifikaciju za otprilike 15 tjedana, iako im je na raspolaganju godinu dana da završe tečaj nakon što su upisani u program. Za CFS certificiranje su potrebna tri provedena internetska ispita i studija slučaja.
Certifikat se može dobiti od IBF-a za 1.365 dolara. Ukupni troškovi uključuju registraciju, školarinu, udžbenike, pregledna pitanja, ispite o praksi, referentne listove, otpremu, završne ispite, studiju slučaja i diplomu.
Stručnjaci certificiranih fondova također moraju ispunjavati uvjete za trajno obrazovanje. Kontinuirano obrazovanje također predstavlja IBF koji nastoji pružiti profesionalcima prednost u svijesti o suvremenim alatima za ulaganje i tržišnoj praksi. Kako bi ispunili zahtjeve, certificirani stručnjaci fondova moraju svake dvije godine završiti 30 sati kontinuiranog obrazovanja.
