Što je financiranje novčanog toka
Financiranje novčanog toka oblik je financiranja u kojem zajam društvu poduprt očekuje očekivane novčane tijekove. To se razlikuje od zajma temeljenog na imovini, gdje se osiguranje za kredit temelji na imovini tvrtke. Rasporedi ili otplate zajmova u gotovinskom toku temelje se na predviđenim budućim novčanim tokovima tvrtke. Zajmovi gotovinskog toka mogu biti kratkoročni ili dugoročni. Obveze duga po ovim zajmovima obično su usredotočene na adekvatne razine rasta i marži EBITDA-e, kao i na prihvatljive razine kamatnih troškova.
Poznat i kao "zajam u gotovinskom toku".
RASPOLOŽENJE financiranja novčanog toka
Financiranje novčanog toka često koriste tvrtke koje žele financirati svoje poslovanje ili kupiti drugu tvrtku ili drugu veliku kupnju. Tvrtke se u osnovi zadužuju od novčanih tokova koje očekuju u budućnosti dajući drugoj tvrtki prava na dogovoreni dio svojih potraživanja. To omogućava tvrtkama da dobiju financiranje danas, a ne u nekom trenutku u budućnosti. Pravovremeni operativni izdaci, poput ispunjavanja zahtjeva za plaće, bili bi jedan od razloga financiranja novčanog toka.
Primjer financiranja novčanog toka
Na primjer, XYZ korporacija je zaposlila neko dodatno osoblje i potreban joj je novac za financiranje plaća za nove zaposlenike. Imaju vrlo pouzdan tok novčanog toka koji dolazi od nekolicine njihovih dobavljača 15. svakog mjeseca, ali potreban im je novac kako bi 1. siječnja mogli platiti plaće. Korporacija XYZ upotrijebit će sredstva za financiranje novčanih tokova kako bi dobila kratkoročni zajam u iznosu potrebnom za pokriće troškova platnog prometa 1., a zatim će ga platiti koristeći novac potraživanja prikupljen od dobavljača 15. dana.
