Postati uspješan financijski savjetnik jedinstven je izazov s mnogim pokretnim dijelovima. Uz završetak potrebnih obrazovnih tečajeva, mnogi financijski savjetnici postaju i certificirani financijski planeri (CFP) ili ovlašteni financijski analitičari (CFA) da stoje iznad konkurencije. Uostalom, prema američkom Ministarstvu rada, bilo je 271.000 financijskih savjetnika do 2016. godine, a broj se predviđa da će do 2026. porasti 15%. Na tako prepunom terenu izgradnja solidne poslovne knjige može biti teška. Sljedeći savjeti mogu pomoći novim financijskim savjetnicima da daju svoje ocjene i iskoriste tržišni udio.
Kultivirajte svoj utjecaj
Novi financijski savjetnici trebali bi dosegnuti izvan svojih unutarnjih krugova kako bi razvili svoje mreže i povećali baze preporuka. Iako se to može postići putem marketinga na društvenim mrežama, razvijanje osobnih odnosa obično je efikasnije rješenje.
"Moj savjet financijskim savjetnicima koji tek počinju je iskoristiti centre utjecaja kao što su računovođe, odvjetnici, direktori ljudskih resursa, poslovni okrugli stolovi, kao i korištenje društvenih medija", izjavljuje Donald Reichert, partner u Capital Design Associates Group, LLC. treba vremena za učvršćivanje odnosa, Reichert naglašava važnost umrežavanja na početku nečije karijere.
Poslužite nedovoljno
Iako su umirovljenici i oni koji se približavaju umirovljenju očigledan izvor poslovanja, financijski savjetnici također bi trebali potražiti relativno nezadovoljne demografske podatke kako bi potaknuli klijente.
"Dok većina savjetnika radi s osobama koje žive u umirovljenju, s bujnim portfeljem, ja se fokusiram na nedovoljno mlad profesionalni prostor", kaže Matt Cosgriff, CFP, osnivač Lifewise Advisors, koji pomaže savjetnicima da usmjere one koji su u potrebi.
Ključni odvodi
- Novi financijski savjetnici trebali bi doprijeti izvan svojih unutarnjih krugova kako bi razvijali svoje mreže i povećali baze preporuka. Savjetnici mogu pridobiti nove klijente pojačavanjem njihove osobne uključenosti u svoje zajednice. Umjesto da se fokusiraju samo na umirovljenike, savjetnici bi se također trebali pozabaviti razmjerno nezadovoljnom demografijom.
Uključite se u zajednicu
Jedan od najboljih načina na koji savjetnici mogu pridobiti nove klijente je pojačavanjem osobne uključenosti u njihove zajednice. Dok tradicionalne marketinške kampanje koštaju novca, uključivanje zajednice zahtijeva samo vrijeme. I volontiranjem s bliskim i dragim njima, savjetnici se mogu povezati s drugim istomišljenicima, koji jednog dana mogu postati poslovni klijenti.
Financijski savjetnici: Savjeti za pobjedu novih klijenata
Što pruža mali povratak
Za nove financijske savjetnike, obrađivanje klijenata igra je s brojevima koja se može pobijediti pomoću sljedećih metoda informiranja:
- Kucaju na vrataOmogućavanje besplatnih obroka za poticanje sudjelovanja na prezentacijama Postavljanje zdjela za ribu za prikupljanje posjetnica na sajmovima
Devin Carroll, osnivač Social Security Intelligence-a, naglašava da ne postoje prečice za generiranje klijenata, objašnjavajući: "Prvih deset godina kao savjetnik borio sam se s postupkom kupnje klijenta. Hladno pozivanje, kucanje vrata, seminari i nadajući se preporuke su bile moj jedini alat. I dok su ove metode funkcionirale, bile su bolno spora."
Donja linija
Oni koji žele zaposliti financijskog savjetnika imaju tendenciju da odaberu profesionalce u koje će postati povjerenje iako se prirodno razvijaju odnosi. Uparivanjem uključivanja zajednice s robusnim umrežavanjem, savjetnici mogu izgraditi tvrtku koja će rasti za godine koje dolaze.
