Provodim puno vremena razgovarajući s ljudima o ogromnom bogatstvu koje se može stvoriti ulaganjem u nekretnine. Razgovaramo o preusmjeravanju domova i kupovini nekretnina za najam, a ja objašnjavam kako ove investicije mogu donijeti unosne prinose za njih dobro u njihovim godinama umirovljenja.
No, ponekad se čini da ih to ne zanima, jer nemaju vremena za preuređivanje ovrha ili se ne žele mučiti pozivima stanara kada cijevi propuštaju ili se boje da će morati potjerati stanare. kako bi dobili svoju najamninu. Stoga me često pitaju postoje li alternative gdje se još uvijek može ulagati u nekretnine, ali bez svih glavobolja i vremena koji se s tim dolazi.
Moj odgovor je DA! Postoji nekoliko načina da se i dalje investira u „nekretnine“ putem burze. Možete kupiti zalihu i držati je godinama ako želite i nitko vas neće probuditi u ponoć jer nema tople vode.
Evo 5 načina ulaganja u nekretnine putem burze:
Investicija br. 1: Dionice za graditelje kuća.
Svoje vrijeme možete vidjeti njihove registracije za nova dostignuća, ali jeste li znali da nekoliko tvrtki za izgradnju kuća, poput Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) i DR Horton (NYSE: DHI) imaju javne dionice kojima se svakodnevno trguje na Wall Streetu?
Neke od tih tvrtki isplaćuju investitorima i malu tromjesečnu dividendu. Njihove cijene imaju tendenciju osciliranja s porastom i padom tržišta nekretnina. Budući da je 2015. bila odlična godina u nekretninama, Ryland je porastao za 19%, a Lennar 17, 2%.
Investicija br. 2: Trgovački fondovi razmjene nekretnina (ETF).
Neki se boje pojedinačnih dionica, jer cijene dionica mogu biti prilično nestabilne, a gubici od 20% ili više prilično su uobičajeni ako dobijemo medvjeđe tržište. Jedan od načina za ublažavanje volatilnosti je kupovina burzovnog fonda (ETF), koji je košarica dionica koja sadrži brojne slične tvrtke u određenoj zemlji, klasi imovine ili sektoru na tržištu.
Pretpostavimo da vam se sviđa ideja kupovine dionica Home Builder-a, ali se bojite kupiti samo jedan ili ne znate kako reći koji će od njih biti bolji u budućnosti. Da biste riješili taj problem, možete se diverzificirati kupnjom SPDR S&P Homebuilders ETF-a (NYSE: XHB), koji je košarica nekoliko desetaka dionica povezanih s nekretninama, uključujući sve gore navedene graditelje kuća. Iako se XHB možda neće povećati koliko pojedinačne dionice, također neće izgubiti toliku vrijednost tijekom pada burze ili pada nekretnina. U 2015. godini XHB je porastao za 5, 38%, a u njegovom najgorem tromjesečju zabilježen je samo pad od 2, 76%.
Investicija br. 3: Maloprodajne dionice povezane s nekretninama.
Neke maloprodajne dionice uvelike su vezane za učinak na tržištu nekretnina. Tri koja odmah padaju na pamet jesu prodavači kućnih depoa (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) i Bed, Bath i ostalo (NASDAQ: BBBY).
No, čak i kada se kuće ne prodaju, ljudi možda obnavljaju postojeće domove jer smatraju da možda neko vrijeme žive u njima. Stoga će ove tvrtke često imati dobre rezultate, čak i na sporijim tržištima nekretnina. Dionice Home Depota porasle su s 27 dolara na dionicu u 2010. godini na 111 dolara u 2015. godini, dobit od 311% u samo pet godina!
Opet, ako je kupnja pojedinačnih dionica pomalo zastrašujuće, maloprodajne dionice povezane s nekretninama mogu se naći i u XHB-u.
Investicija br. 4: Tvrtke za izgradnju kućišta
Tvrtke koje proizvode građevinski materijal koji se koristi u stambenim i poslovnim nekretninama također imaju koristi od procvata nekretnina, jer se više građevine poduzima kako bi se ispunila potražnja. Tu se ubrajaju tvrtke poput Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) i Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
No ove se dionice također mogu nadmašiti u vitkim godinama, jer je njihovo povećanje cijena dionica često povezano s vremenskim događajima. Kada velike uragane, tornada i druge prirodne katastrofe unište velike površine gradova i gradova, na kraju će se desetkovi domova, ureda i prodavaonica koje su desetkovani uništiti. To znači da će biti potrebno više krovnih šindra, drvenih obloga i drugog građevinskog materijala kako bi se zamijenile oštećene konstrukcije. Potražnja za građevinskim materijalom povećava cijene, a vlasnici tih dionica tada napreduju.
Investicija br. 5: Investicijski fondovi za ulaganja u nekretnine (REIT)
Trustovi za ulaganja u nekretnine su dionice tvrtki koje posjeduju i upravljaju nekretninama koje mjesečno stvaraju prihod. Najčešće ove tvrtke posjeduju komercijalne nekretnine, poput stambenih zgrada, vrtova, skladišta ili poslovnih zgrada.
REIT-ovi su poznati po tome što plaćaju dividendu visokog prinosa na svoje dionice, jer im je zakonom propisano da dioničarima vraćaju 90% sve dobiti. Nije neuobičajeno da REIT plaća dividendu s prinosom od 5% do 10%. REIT-ovi možda ne cijene toliko cijene dionica, ali velike dividende to nadoknađuju i pružaju investitorima snažan ukupni godišnji prinos.
Čak i tijekom godina loših ili osrednjih performansi, te isplate dividendi mogu biti veliki proizvođači prihoda za nečiji portfelj, a posebno su dobri za umirovljenike. Kako startaju baby boomeri, REIT-ovi koji investiraju u domove za njegu starijih osoba poput domova za stare i starije osobe, kao i ustanove za pomoć u potpunom boravku mogu biti posebno uspješni.
Jedan od takvih REIT-a koji bih preporučio za dugoročne staze za dividende je Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH posjeduje i upravlja većim brojem povezanih objekata. Njegova trenutna godišnja dividenda od 1, 56 USD po dionici iznosi 8, 8%. Čak i tijekom teških godina s nekretninama 2008.-2012., SNH nikada nije smanjio njihovu dividendu, čak je i povećao s 1, 40 na 1, 56 USD godišnje u tom razdoblju.
Dakle, postoji pet načina na koje još uvijek možete sudjelovati u ulaganju u nekretnine bez da ikada morate podići čekić ili rješavati pozive stanara u ponoć. Bez obzira tražite li povećanje cijene ili mjesečni prihod, postoje investicijska sredstva za sve dobne skupine i vrste investitora.
