Fidelity Investments je dobro osnovano privatno poduzeće za upravljanje ulaganjima koje je specijalizirano za pružanje proizvoda za upravljanje bogatstvom i posredovanje. Fidelity ima gotovo 70 godina iskustva u upravljanju novcem investitora, a od listopada 2018. imao je preko 2, 1 trilijuna dolara imovine pod upravljanjem (AUM). Fidelity na stranici svog fonda nudi pristup preko 10 000 uzajamnih fondova koji nude raznolik raspon investicijskih pristupa, od kojih se četiri ističu među onima koje nude izravno.
Fond vjernog kapitala i prihoda (FAGIX)
Fond Fidelity Capital & Income ulaže u korporativne neinvesticijske obveznice s određenim izdvajanjem za američke dionice. Fond odabire svoje udjele na temelju snažnih i poboljšanih osnova i vrlo sposobnog upravljanja. Fond ulaže preko 70% svoje imovine u obveznice, dok je ostatak raspodijeljen između gotovine i dionica. Fond ima omjer rashoda od 0, 67%, ne naplaćuje naknadu za opterećenje i ne zahtijeva minimalne potrebe ulaganja. Od 24. listopada 2018. godine njegov portfelj obveznica ima prosječno trajanje 3, 75 godina i 30-dnevni SEC-ov prinos od 4, 26%.
Fond Fidelity Capital & Prihodi ostvario je prosječni godišnji povrat od 9, 96% u razdoblju od 2008. do 2018. godine, nadmašujući većinu svojih kolega iz kategorije Morningstar s fiksnim prihodima. Zbog značajne alokacije na obveznice s niskim ocjenama, fond je pogodan za ulagače s visokom tolerancijom rizika. Fond dobiva konzistentnu ukupnu ocjenu od pet zvjezdica od Morningstara.
Fidelity GNMA fond (FGMNX)
Fond Fidelity GNMA ulaže u ugovore o otkupu Ginnie Mae-a, koji predstavljaju vrijednosne papire s fiksnim dohotkom zajamčene vladinom agencijom. Fond ima iskusan menadžerski tim koji budno traži neispravne vrijednosne papire. Oko 85% imovine fonda uloženo je u hipotekarne vrijednosne papire (MBS), a ostatak se raspoređuje između gotovine i američkih državnih obveznica.
Od 24. listopada 2018. fond ima prosječno trajanje 4, 88 godina i 30-dnevni SEC-ov prinos 2, 58%. Fond Fidelity GNMA naplaćuje omjer troškova u iznosu od 0, 45%. Od 2008. do 2018. godine pokazao je prosječni godišnji povrat od 3, 56%. Morningstar je fondu dodijelio ukupnu ocjenu od pet zvjezdica za njegove solidne performanse.
Fond za dohodak grada Fidelity Michigan (FMHTX)
Fond za dohodak općinskih mirovnih fondova u Michiganu investira u obveznice koje su izdale općine u Michiganu, a koje se odmah ističu među većim krovnim ulaganjima ostalih fondova, ali to ima puno smisla kao holding. Gotovo sve obveznice fonda imaju kreditni rejting A ili više. Budući da je zarada od njegovih udjela izuzeta od saveznih poreza, ovaj je fond najprikladniji za ulagače čiji oporezivi dohodak spada u visoke porezne razrede, iako ne nužno i kao osnovni udjel.
Fond ima 30-dnevnu stopu SEC-a od 2, 35%, ali uzimajući u obzir porezni dobitak, prinos iznosi prilagođenih 4, 75%. Pokazao je prosječan godišnji povrat od 4, 31% od 2008. do 2018., s omjerom troškova 0, 49%, a zahtijeva minimalno ulaganje od 10 000 USD.
Fidelity korporativni obveznički fond (FCBFX)
Fond korporativnih obveznica Fidelity ulaže u široku paletu korporativnih obveznica koje pretežno izdaju domaće korporacije. Obzirom da korporativne obveznice imaju veći rizik neplaćanja, te obveznice daju veći povrat investitorima. Od 24. listopada 2018. prosječni kreditni rejting dionica fonda iznosio je BBB, što je najniža ocjena za obveznicu koja se smatra investicijskom ocjenom, iako postoje veliki postoci u A, AA i AAA. Fond ima veliko vlasništvo obveznica koje su izdale financijske institucije poput JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs i Royal Bank of Scotland.
Fond korporativnih obveznica Fidelity jedan je od najuspješnijih fondova korporativnih obveznica kojim upravlja Fidelity, a Morningstar je dobio ukupnu ocjenu od četiri zvjezdice. Prosječni godišnji povrat u zadnjih pet godina iznosio je 3, 74%. Fond ima omjer neto rashoda od 0, 45% i zahtijeva početno ulaganje od 2500 dolara. Ima 30-dnevni SEC-ov prinos od 3, 87% i prosječno trajanje 6, 76 godina.
