Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) je američka tvrtka za osiguranje i upravljanje bogatstvom koja je nastala kao ING US, američka podružnica ING Grupe koja je odustala u 2013. Voya Financial ima preko 40 godina iskustva u upravljanju bogatstvom i 210 milijardi USD imovina u upravljanju (AUM). Tvrtka nudi brojne uzajamne fondove, obično bez naknada za punjenje. Uzajamni fondovi Voya i druga investicijska sredstva nadmašili su svoje vrijednosti u 81% slučajeva na 10 godina. Većina Voya uzajamnih fondova dolazi s omjerima neto troškova koji imaju konkurentne stope prema standardima industrije fondova.
Morningstar ocjenjuje mnoge uzajamne fondove na temelju njihovog prinosa prilagođenog riziku, dugotrajnog menadžerskog tima, dosljednih načina ulaganja i naknada naplaćenih fondovima. Brojni uzajamni fondovi Voya zaradili su od Morningstara ukupne ocjene s pet zvjezdica u različitim kapitalima, fiksnim prihodima i alternativnim kategorijama.
Voya portfelj rasta rasta velikih kapaka S
Osnovan 2004. godine, Voya portfelj rasta velikog kapitala pokušava dugoročni rast kapitala ulaganjem u uobičajene dionice velikih poduzeća s natprosječnim izgledima rasta. Ima 5, 8 milijardi USD u AUM-u i obično drži tvrtke slične onima uključenim u Russell 1000 Index. Fond koristi dubinsku financijsku analizu za prepoznavanje dionica s poslovnim zamahom, atraktivnom procjenom i katalizatorima. U portfelju fonda dominiraju zalihe informacijske tehnologije (oko 24% raspodjele), potrošačke cikličke zalihe (20% raspodjele) i dionice zdravstvene zaštite (20%). Portfelj rasta velikih kapa Voya ima koncentrirani portfelj dionica, s Appleom od 7, 1%, a Alphabet s 4, 6%.
Menadžeri fonda su s njim više od pet godina, a svaka ima bogato iskustvo u upravljanju bogatstvom priznatih tvrtki, kao što su Credit Suisse i JPMorgan. U razdoblju od 2005. do 2015. godine fond je ostvario prosječni godišnji prinos od 10, 15% sa standardnim odstupanjem od 15, 87%, rezultirajući omjerom oštara od 0, 62. Nema naknada za opterećenje i naplaćuje omjer troškova od 0, 85%, što je ispod prosjeka za vršnjake u kategoriji velikog rasta. Morningstar je fondu dodijelio ukupne ocjene s pet zvjezdica i 10 godina, kao i ocjene s četiri zvjezdice za posljednje tri i pet godina u kategoriji velikog rasta.
Fond s promjenjivom stopom klase W
S 1, 1 milijarde dolara u AUM-u, Fond s promjenjivom kamatnom stopom Voya traži visoku razinu tekućeg prihoda ulaganjem u zajmove s promjenjivom stopom denominiranih u američkim dolarima, obveznice s promjenjivom kamatnom stopom i novčanice. Fond dolazi s minimalnim kamatnim rizikom, jer kamatne stope za udjele u fondu počivaju na tržišnim stopama. Većina udjela u fondu ocijenjena je ispod investicijskog razreda, što donosi veći potencijalni povrat u zamjenu za povećani rizik neplaćanja. Fondovi fonda su dobro raspodijeljeni, a niti jedan sektor ne čini više od 12% njegove imovine. Fond ima prosječno trajanje 0, 11 godine i 3, 87% 30-dnevnog prinosa u SEC-u.
Od 2010. do 2015., fond je pokazao impresivnih 3, 62% prosječnog godišnjeg povrata i 3, 05% standardnog odstupanja, kao i oštarski omjer 1, 16. Ima omjer neto troškova od 0, 77% i dolazi bez naknada za opterećenje. Morningstar je fondu dodijelio ukupne i petogodišnje ocjene, kao i trogodišnju ocjenu od četiri zvjezdice.
Voya GNMA Fond prihoda Klasa W
S preko 1, 1 milijarde dolara AUM-a, Voya GNMA Fond prihoda jedan je od najstarijih Voyaevih fondova za ulaganje u hipotekarne vrijednosne papire (MBS) koje je izdalo Državno udruženje za hipoteku vlade (GNMA). Povijesno gledano, GNMA je najprinovniji vrijednosni papir koji podržava američka vlada s najkvalitetnijim kreditnim rejtingom. Fond ima prosječno trajanje od 2, 75 godina i 1, 36% prinosa u SEC-u od 30 dana, što ga čini manje osjetljivim na promjene tržišnih stopa.
Od 2010. do 2015., Voya GNMA dohodovni fond klase W stvorio je 3, 25% prosječnog godišnjeg povrata i 1, 96% standardnog odstupanja, što je rezultiralo izuzetno visokim omjerom oštrine 1, 62. Fond ima dokazano upravljanje rizikom plaćanja unaprijed i kamata s niskom ukupnom volatilnošću. Fond dolazi bez naknada za opterećenje i ima omjer neto troškova 0, 67%. Morningstar je fondu dodijelio sveukupne ocjene s pet zvjezdica, tri i pet godina u kategoriji srednje srednje vlade.
