Sadržaj
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Fond novčanog tržišta vrsta je uzajamnog fonda koji ulaže samo u visoko likvidne instrumente kao što su novac, vrijednosne novčane ekvivalentne vrijednosne papire i vrijednosne papire s visokim kreditnim rejtingom sa kratkoročnim rokom dospijeća - manje od 13 mjeseci. Kao rezultat, ova sredstva nude visoku likvidnost s vrlo niskom razinom rizika. Osnovni investicijski cilj fonda novčanog tržišta je zarađivanje kamata i održavanje neto vrijednosti imovine (NAV) od 1 USD po dionici.
Osim što su nisko rizični, neki fondovi novčanog tržišta imaju dodatnu korist pružanjem oslobođenih poreza za povrat kvalificiranim investitorima. Tri fonda koji su oslobođeni od poreza na novčanom tržištu koji bi mogli vrijedno razmotriti su Vanguardov fond za oslobađanje od poreza na novčanom tržištu ("VMSXX"), novčani fond T. Rowe izuzeta od poreza ("PTEXX") i Fond novčanog oslobođenja od poreza (FMS) "FMOXX"). To rade držanjem visokokvalitetnih općinskih obveznica uz državne državne vrijednosne papire.
Ključni odvodi
- Novčana sredstva oslobođena od poreza na tržištu kombiniraju prednosti niskog rizika s prihodima koji su oslobođeni od poreza. Ova se strategija postiže dodavanjem portfelja kratkoročnih komunalnih obveznica. Zbog kombiniranog rizika i poreznih pogodnosti, ti fondovi obično stvaraju niže nominalne vrijednosti prinosi od ostalih ulaganja.
Vanguard fond za oslobođenje od poreza na novčano tržište (VMSXX)
Vanguardov fond za oslobađanje od poreza na novčanom tržištu je nisko-rizična investicija s niskom naknadom koja je pogodna za ulagače visokih neto vrijednosti. Fond ima za cilj osigurati dohodak koji je oslobođen saveznih poreza na dohodak, uz zadržavanje likvidnosti i NAV od 1 USD po dionici. Fond ulaže prije svega u mnoštvo visokokvalitetnih, kratkoročnih komunalnih vrijednosnih papira. Uz to, fond ulaže u vrijednosne papire s efektivnom rokom dospijeća 397 dana ili manje, prosječno ponderiranim životnim vijekom od 120 dana ili manje i prosječno ponderiranim rokom dospijeća od 60 dana ili manje. Ulaganje u fond zahtijevalo je minimalno početno ulaganje od 3000 USD i godišnji omjer neto rashoda od 0, 15%, od siječnja 2020. godine.
Fond je imao 948 udjela i ukupnu neto imovinu od 18, 4 milijarde dolara. Portfelj fonda imao je prosječnu ročnost od 27 dana i prosječno ponderirani vijek trajanja od 37 dana, što ukazuje na to da fond snosi niski stupanj kamatnog rizika. Prosječni godišnji prinos fonda od 2, 88% od datuma osnutka 10. lipnja 1980. Tijekom proteklih pet godina, fond je ostvario prosječni godišnji povrat od 0, 76%.
T. Rowe Fond izuzeća poreza na dobit (PTEXX)
Novčani fond za oslobađanje od poreza T. Rowe nastoji osigurati prihod koji je oslobođen saveznih poreza na dohodak, čuvajući likvidnost i kapital. Kako bi postigao svoj investicijski cilj, fond prvenstveno ulaže u visokokvalitetne gradske vrijednosne papire denominirane u američkim dolarima. Fond ulaže u vrijednosne papire s dospijećem do 397 dana ili kraćim, prosječno ponderiranim dospijećem od 60 dana ili kraćim i prosječno ponderiranim životnim vijekom od 120 dana ili manje. Za ulaganje u fond potrebno je minimalno ulaganje od 2.500 USD i godišnji omjer neto rashoda od 0, 4%.
Fond je imao ukupnu neto imovinu od 364 milijuna dolara i 114 udjela. Portfelj fonda ima ponderirani prosječni rok dospijeća od 35, 70 dana i prosječni ponderirani vijek trajanja od 35, 90 dana. Od siječnja 2020. fond je imao prosječni godišnji povrat od 0, 53% u posljednjih pet godina.
Fond za oslobađanje od poreza na vjernost novca (FMOXX)
Fond vjernog poreza na oslobođenje od poreza na novac nastoji održati likvidnost i kapital istovremeno osiguravajući prihod koji je oslobođen saveznih poreza na dohodak. Fond želi postići svoj investicijski cilj ulaganjem svoje ukupne neto imovine, prvenstveno u vrijednosne papire na općinskom tržištu novca, prosječno trajanje od 37 dana. U normalnim tržišnim uvjetima, fond ulaže najmanje 80% svoje ukupne neto imovine u vrijednosne papire čiji su interesi oslobođeni saveznog poreza na dohodak.
Od siječnja 2020. fond je naplatio omjer neto rashoda od 0, 47% i zahtijevao je minimalno ulaganje od 5000 dolara. Klasa dionica imala je ukupnu neto imovinu u iznosu od 3, 4 milijarde dolara. Vratio je u prosjeku 0, 56% u posljednjih pet godina.
