Usprkos eskalirajućem trgovinskom ratu između SAD-a i Kine koji prijeti globalnim gospodarskim rastom i djelomičnim inverzijama krivulje prinosa, što ukazuje na predstojeću recesiju, zalihe kreditnih usluga i dalje su nadmašile indeks S&P 500 uslijed sve veće upotrebe kreditnih kartica i rasta kupovine putem interneta. Tvrtka za financijska istraživanja RBR očekuje da će globalni izdaci za karte rasti od 10% godišnje između 2017. i 2023., povećavajući se s 25, 1 trilijuna na 45, 2 bilijuna dolara tijekom razdoblja.
Nadalje, tvrtke u svemiru mogu se proširiti na područja poput olakšavanja plaćanja između računa pojedincima, povećanja prekograničnih transakcija i pružanja rješenja za plaće za male tvrtke. Investicijska banka Morgan Stanley smatra da tvrtke koje pružaju kreditne usluge izloženosti bankarskom sustavu i složeni efekti rasta stavljaju ih u povoljan položaj.
"Očekujemo da će platni sektor biti neprestani neto korisnik zbog dugoročnog sekularnog pomaka u elektronifikaciji i povećanju efikasnosti", kaže analitičar MS dionica James Faucette iz CNBC-a.
Nedavni povratak na ključne razine podrške u tri vodeće dionice kreditnih usluga pruža mogućnost trgovanja u trenutku kupovine. Razgovarajmo detaljnije o svakom pitanju i ukažemo na neke taktičke strategije za pridruživanje dugoročnom bikovskom zamahu.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) pruža različite financijske proizvode i usluge u Sjedinjenim Državama, Velikoj Britaniji i Kanadi. Tvrtka sa sjedištem u McLeanu u Virginiji djeluje kroz tri odjela: kreditnu karticu, potrošačko bankarstvo i komercijalno bankarstvo. Capital One objavio je u drugom tromjesečju (Q2) prilagođenu zaradu od 3, 37 USD po dionici, nadmašivši očekivanja analitičara od 2, 84 USD po dionici i tako pruži iznenađenje od 18, 66%. Ovaj podatak predstavlja dno-linijski rast od 4, 7% u odnosu na prethodni kvartal. Iako je prihod tvrtke za razdoblje opao za 1% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine, nadmašio je prognoze za 1, 76%. Uprava je navela rast neto prihoda od kamata, poboljšavajući stanje kredita i snagu u kartičnom poslovanju radi vrhunskih rezultata. Capital One ima tržišnu kapitalizaciju od 39, 64 milijardi USD, nudi prinos od dividende od gotovo 2% i trguje do 13, 08% u godini od 27. kolovoza 2019. godine.
Cijene dionica tvrtke stalno su se povećavale između kraja prosinca i srpnja. U novije vrijeme, dionice su se povukle unutar padajućeg klina prema podršci značajnoj vodoravnoj liniji i 200-dnevnom jednostavnom pomičnom prosjeku (SMA). Trgovci bi mogli upotrijebiti križ pokretne prosječne divergencije konvergencije (MACD) iznad svoje signalne linije kao signal kupovine. Oni koji zauzmu stav trebali bi razmotriti rezervaciju profita na testu iz godine u godinu (YTD) najviše od 98, 19 USD. Upravljajte rizikom stavljanjem naloga za zaustavljanje gubitka ispod najnižeg mjeseca od 82, 68 USD.
Otkrivanje financijskih usluga (DFS)
Otkrivanje financijskih usluga (DFS) nudi usluge direktnog bankarstva i plaćanja u Sjedinjenim Državama. Osim izdavanja debitnih i kreditnih kartica, tvrtka pruža depozitne račune i razne vrste kredita. Njegova mreža mreže obrađuje transakcije za otkrivene kreditne i debitne kartice otkrivene marke i pruža usluge obrade i namire platnih transakcija. Tvrtka u iznosu od 24, 84 milijarde dolara trebala bi i dalje biti dobro podržana programima otkupa dionica. Prema Credit Suisse Group AG (CS), Discover Financial otkupio je oko 8% svog tržišnog ograničenja u proteklih dvanaest mjeseci, pri čemu je švicarska banka očekivala da će kompanija otkupiti dodatnih 8% svojih dionica u 2020. godini. Od kolovoza 27., 2019., dionice Discover Financial donose 2, 29% i YTD dobit je 34, 35%, nadmašujući indeks S&P 500 za gotovo 20% u istom razdoblju.
Dionice procesora plaćanja nastavile su rasti nekoliko mjeseci nakon što je 50-dnevni SMA prešao preko 200-dnevnog SMA početkom travnja kako bi generirao signal za kupnju „zlatnog križa“. Međutim, od kraja srpnja, cijena dionica dosegla je snažan povraćaj da bi sada mogla trgovati u zonama podrške između 75 i 77, 50 dolara. Oni koji uđu na trenutnu razinu trebali bi predvidjeti pomak natrag u višemjesečni zamah na 92, 47 dolara. Kontrolirajte prema dolje tako da postavite zaustavni nalog negdje ispod 75 USD i dopunite ga do točke loma ako se cijena povisi iznad područja otpornosti na glavu od 82 USD.
Korporacija za navigaciju (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) nudi rješenja za upravljanje kreditnim zajmovima i poslovnim procesima za obrazovanje, zdravstvo i vladine klijente u Sjedinjenim Državama. Tri osnovna operativna segmenta uključuju savezne zajmove za obrazovanje, potrošačko kreditiranje i poslovnu obradu. Tvrtka je potrošačkim kreditnim odjelima snažno poslovala u drugom kvartalu i prijavila je zaradu od 85 milijuna dolara, što je 28, 8% više u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Niže rezervacije i troškovi zajedno s višom neto kamatnom maržom - do 1 bazni bod - pomogli su u postizanju uspješnosti segmenta. Analitičari postavljaju 12-mjesečni cilj na dionice na 17, 14 dolara, što predstavlja 35% više od zatvaranja u ponedjeljak za 12, 70 dolara. Dionice Navient-a imaju tržišnu vrijednost od 2, 93 milijardi dolara i imaju impresivan YTD dobitak od 47, 79% od 27. kolovoza 2019. Investitori također primaju primamljivih 5, 14% dividendi.
Navigacija je 24. srpnja porasla na novi maksimum u 52 tjedna, nakon što je ostvarila impresivne tromjesečne zarade. Kao i dionice Capital One Financial-a, dionica se konsolidirala unutar padajućeg klina u posljednjih pet tjedana i čini se da je pronašla potporu od horizontalne trend-linije od 12, 50 USD. Pokret kontrandera pruža pogodnu ulaznu točku trgovcima koji su možda propustili proboj krajem srpnja. Kad ste u dugoj poziciji, razmislite o postavljanju naloga za zauzimanje dobiti u blizini 52-tjednog maksimuma na 15, 67 USD i ograničavanju rizika od padova uz zaustavljanje postavljeno malo ispod 200-dnevnog SMA.
StockCharts.com.
