Svaki pametni investitor zna da ne možete sva svoja jaja staviti u jednu košaricu. Iako možda u potpunosti ne smanjuje rizik, diverzifikacija vašeg portfelja ulaganja može vam pomoći da postignete svoje ciljeve ulaganja povećavajući svoje prinose. Puno je različitih investicijskih sredstava koja možete odabrati, uključujući dionice, obveznice, uzajamne fondove, budućnosti i valute. Oni se mogu još više raščlaniti, grupiranjem imovine koja dijeli karakteristike - dionice velikog kapitala, financije, državne obveznice samo su nekoliko primjera. I ne zaboravite robu. To su osnovna dobra koja se mogu transformirati u druga dobra i usluge. Postoji niz različitih robnih ulaganja za nove i iskusne trgovce. Ali prije nego što krenete u skok, evo nekoliko važnih stvari koje trebate znati o robnom ulaganju, uključujući i one najbolje koje trebate uzeti u obzir.
Ključni odvodi
- Ulaganje u robe može ulagačima pružiti diverzifikaciju, zaštitu od inflacije i pozitivne prinose. Investitori mogu osjetiti kolebljivost kada njihova ulaganja prate jednu robu ili jedan sektor ekonomije. Ponuda, potražnja i geopolitika sve utječu na cijene robe. Investitori mogu trgovati roba koja se temelji na robi, dionicama, ETF-ovima ili uzajamnim fondovima ili mogu držati fizičke robe poput zlatnih poluga.
Što je ulaganje u robu?
Trgovanje robom seže stoljećima unatrag, čak i prije nego što su dionice i obveznice razmijenile ruke. Bio je to vrlo važan posao, povezao je različite kulture i ljude. Od začina i svile u ranim danima do burze na kojima se ovim sredstvima trguje, roba je još uvijek popularno sredstvo ulaganja.
Ulagači koji se nadaju ulasku na tržište robe, postoji nekoliko različitih načina da to učine. Ulagači koji glase na robi mogu razmotriti ulaganje izravno u fizičku robu, ili neizravno kupnjom udjela u robnim kompanijama, uzajamnim fondovima ili fondovima kojima se trguje na burzi (ETF).
Prednosti
Jedna od najvećih prednosti ulaganja u robe je činjenica da oni štite ulagače od učinaka inflacije. Općenito, potražnja za robom obično je velika tijekom razdoblja visoke inflacije, što povećava cijene. Dobra je uloga u odnosu na američki dolar, tako da kada se smanji povrat, cijene roba rastu.
Osim prednosti diverzifikacije, postoji i potencijal za maksimiziranje povrata investiranjem u robu. Iako su cijene roba podložne fluktuacijama na tržištu - tečajevi, kamatne stope, globalna ekonomija - globalna potražnja je snažna. To sveukupno pozitivno utječe na zalihe tvrtki koje se posebno bave robom, što ulagačima može biti pozitivno.
rizici
Jedna stvar koju treba imati na umu je da su robe obično mnogo nestabilnije od ostalih vrsta investicija, posebno fondova koji prate jednu robu ili određeni sektor gospodarstva.
Ulagači koji trguju budućnosti trebaju se sjetiti da to uključuje nagađanja. Budući ugovori uključuju praćenje osnovne robe ili indeksa. To bi moglo imati utjecaja na izvršenje ugovora i, prema tome, investitoru dati negativnu (ili pozitivnu) razliku.
Buduće trgovanje može biti vrlo volatilno jer uključuje špekulacije.
Sirova nafta
Kao što je gore spomenuto, postoji mnogo različitih načina na koje ulagači mogu odlučiti uložiti u robu. Ako imate na umu sirovu naftu, pomaže vam da znate što pomaže oblikovanju cijena i kako možete uložiti u tu robu.
Nakon proizvodnje, sirova nafta se rafinira u mnogo različitih proizvoda, uključujući benzin koji koristimo za gorivo naših vozila. Ali to nadilazi samo plin. Proizvodi od nafte uključuju plastiku, lijekove, linolej, šindre, tintu, kozmetiku, sintetička vlakna, otapala, gnojivo, asfalt i tisuće drugih.
Ali što utječe na cijene? Sirova nafta uglavnom reagira na zakone ponude i potražnje. Što je veća potražnja, manja je i ponuda. Kad se to dogodi, cijene imaju tendenciju rasta. Kad potražnja opada, opskrba je prilično dosljedna, što dovodi do pada cijena. Na primjer, kada je za plinom velika potražnja - recimo, tijekom ljetne sezone vožnje - cijena na crpkama raste, što pretvara u više cijene sirove nafte. Slično, potražnja zemalja u razvoju poput Kine i Indije - čije ekonomije još uvijek rastu - također gura cijene. Geopolitika također ima veliki utjecaj na cijenu sirove nafte. Napetosti na Bliskom Istoku, gdje se proizvodi velik dio svjetske nafte, mogu poslati nagli skok.
Kako uložiti u sirovu naftu
Ulaganje u fizičku sirovu naftu nije lako kao druga roba - ne možete samo kupiti barel nafte. Kao investitori možete razmisliti o budućnosti - najdirektnijem načinu posjedovanja robe. Ali budućnosti mogu biti vrlo volatilne i trebati dobar dio kapitala. A oni također zahtijevaju puno znanja, tako da zapravo nije dobra opcija za početnike ulagače.
Ulagači mogu razmotriti kupovinu zaliha naftnih kompanija, uzajamnih fondova za sirovu naftu ili čak ETF-ove. Vozila trguju na burzama baš kao i dionice, tako da ih je lako doći. Američki naftni fond jedan je od primjera. Ona prati kretanje srednje svijeće, slatke sirove nafte West Texas. Ukupna neto imovina pod upravljanjem (AUM) u fondu na dan 13. siječnja 2020. iznosila je 1, 4 milijarde dolara. Ostale opcije uključuju kupnju udjela u uzajamnim fondovima ili ETF-ima energetskog sektora koji izravno ulažu u zalihe naftnih kompanija. Ove opcije imaju tendenciju s nižim rizicima jer imaju raznoliku ponudu.
Zlato
Tržište zlata ima raznolikost i rast. Koristi se u nakitu, tehnologiji, središnjim bankama i investitorima, što potiče njegovo tržište u različitim vremenima unutar globalne ekonomije. Plemeniti metal tradicionalno je sigurna investicija i zaštita od inflacije. Kad padne američki dolar, možete se kladiti da će cijene zlata rasti. I baš poput sirove nafte, kad je povećana potražnja, isto se događa i sa cijenom zlata. Nadalje, na cijene utječe kada središnje banke - koje drže zlato - odluče diverzificirati svoje monetarne rezerve kupnjom više zlata.
Kako uložiti u zlato
Za razliku od sirove nafte, ulagači mogu zauzeti fizičku robu. Ulagači koji žele zadržati fizičku robu mogu to učiniti kupnjom zlatnih poluga ili kovanica. Ali to znači da morate platiti mjesto za spremanje poput sefa ili trezora.
Druga je opcija, baš kao i sirova, da prođu kroz futures ugovor. Ugovori zahtijevaju od ulagača da polože početnu maržu. Ali opet, postoji rizik od ove vrste ulaganja. Ako cijena raste, ulagači će profitirati. Međutim, ako cijena padne, investitor ostaje izgubiti svoj novac.
Dionice i ETF-ovi, zajedno s mogućnostima uzajamnog fonda, obiluju. Sa zalihama zlata, ulagači nisu ograničeni samo na proizvođače, već i na istraživačke i rudarske kompanije. Kao i obično, to je dobra ideja za investitore da odrade domaći zadatak i vide koji su operativni rizici za svaku tvrtku. Zlatni ETF-ovi, s druge strane, pružaju izlaganje dragocjenom metalu dok prate njegovu cijenu. Primjerice, SPDR Gold Share ETF ulaže investitorima izloženost polugama bez da je moraju posjedovati.
Bazni metali
Bazni metali su uobičajeni metali koji se koriste u komercijalnoj i industrijskoj primjeni, poput gradnje i proizvodnje. Aluminij, cink i bakar su dobri primjeri. Oni su relativno jeftini, a zalihe su uglavnom stabilne jer se često nalaze u cijelom svijetu. Ali zato što su obilne, cijene su obično mnogo niže od plemenitih metala. Međutim, porast primjene baznih metala zajedno s rastućom globalnom potražnjom - posebice iz Kine i drugih zemalja u razvoju - nastavlja pozitivno utjecati na cijene.
Kako uložiti u osnovne metale
Držanje aluminija, cinka i bakra ne mora nužno biti vrlo plodno jer bi investitori zbog svojih cijena morali držati obilne količine robe kako bi ostvarili profit. Umjesto toga, držanje zaliha u baznim metalima tvrtke poput aluminijske kompanije Alcoa ili čelične tvrtke poput US Steel je sjajan način da se zakorači u vrata. Nadalje, držanje ETF-a poput SPDR metala i rudarstvo ETF pruža izloženost tvrtkama koje se bave metalima i rudarstvom.
Donja linija
Kada se odlučuje za ulaganje u robu, poznati ulagač Jim Rogers predlaže da se odgovore na tri ključna pitanja: Prvo, koja je trenutna razina svjetske proizvodnje? Drugo, koji novi izvori opskrbe trenutno dolaze na mreži? Treće, postoje li potencijalne zalihe koje su u istraživanju?
Pored gore spomenute robe, druga plemenita metala koja se uzimaju u obzir jesu i drugi plemeniti metali - platina, paladij, srebro - litij, pamuk i prehrambeni proizvodi poput kave, kukuruza, ovsa, pšenice, soje i šećera. No, kao i kod svih odluka o ulaganju, istražite vlastito istraživanje ili se posavjetujte s iskusnim brokerom.
