"Prebijanje na tržištu" je težak izraz za analizu. Može se koristiti za upućivanje u dvije različite situacije.
Portfelj ulagača
Investitor, portfelj menadžer, fond ili drugi investicijski stručnjak donosi bolji povrat od tržišnog prosjeka. Tržišni prosjek može se izračunati na više načina, ali obično je mjerilo - poput S&P 500 ili Dow Jones Industrial Average indeksa - dobra zastupljenost tržišnog prosjeka. Ako vaši prinosi premaše postotak povrata odabranog mjerila, pobijedili ste na tržištu.
Zarada tvrtke
Metoda zarade, prodaje ili neke druge vrijednosti procjene tvrtke je veća od vrijednosti drugih tvrtki u njenoj industriji. Kako znate kada se to dogodi? Pa, ako neka kompanija pobjedi tržište velikim iznosima, izvori financijskih vijesti obično su prilično dobri za vas. Međutim, ako želite saznati sami, morate isprobati svoj kalkulator i zatražiti neke informacije od tvrtki koje želite mjeriti. Mnogi financijski časopisi redovito rade takve stvari za vas - imat će odjeljak s naslovom poput "Lideri u industriji". Ne preporučujemo vam da ovisite o časopisima za svoju investicijsku ponudu, ali ove bi publikacije mogle biti dobro mjesto za početak kada tražite tvrtke za istraživanje.
Savjetnik Uvid
Nickolas soj, CFP®, AIF®
Halbert Hargrove Global Advisors, LLC, Long Beach, Kalifornija
Ova fraza nije najtačnija tvrdnja u svijetu ulaganja jer postoji toliko različitih tržišta. Većina ljudi će samo usporediti performanse sa S&P 500, ali ako zaista želite razumjeti koliko ste uspješni, bolje je usporediti vrijednosne papire (dionice, uzajamne fondove, ETF-ove) s njihovom izvedbom prema referentnoj vrijednosti, indeksu koji najbolje predstavlja istu klasu imovine. Na primjer, ako u vašem IRA-u imate investicijski fond u nastajanju, trebali biste ga usporediti s indeksom tržišta u nastajanju. Ne biste uspoređivali zajednički fond s tržištima u nastajanju sa S&P 500: Oni ne dijele iste zalihe, tvrtke koje se kotiraju često se suočavaju s različitim rizicima i mogućnostima - a ekonomija i političko okruženje njihovih država mogu se također jako razlikovati.
