Sadržaj
- Najstariji aktivni uzajamni fondovi
- Zašto je datum pokretanja važan
- Treba li izbjegavati nova sredstva?
- Donja linija
Uzajamni fondovi, ključni dio strategije umirovljenja i ulaganja toliko mnogo ljudi i institucija danas, prvi je put uveden u Sjedinjenim Državama 1924. godine, MFS Investment Management. Iako nije dostupan javno do 1928. godine, prvi fond, MFS Massachusetts Investors Fund , pružio je način odabranim investitorima da sakupe svoj novac i potencijalno vide veće prihode, koristeći ekonomiju razmjera i profesionalno upravljanje portfeljem.
Ideja stvaranja ove vrste objedinjenih investicija bila je omogućiti grupi malih ulagača pristup nizu dionica i grupi upravitelja fondova koji bi inače bili izvan njihovog cjenovnog opsega.
Ključni odvodi
- Uzajamni fondovi su kamen temeljac za svijet ulaganja, s trilijuma dolara upravljanih uzajamnim fondovima širom svijeta. Prvi prvi uzajamni fond, MFS Massachusetts Investors Fund, pokrenut je 1924. i počeo prihvaćati novac van investitora 1928. Nekoliko uzajamnih fondova iz tog doba još uvijek postoje, što ih čini najstarijim uzajamnim fondovima koji još postoje. Investitor fonda može ovu dugovječnost vidjeti kao signal stalnog uspjeha i legitimiteta. Datum osnivanja fonda trebao bi uvijek biti ključni podatak koji se uzima u obzir prije kupnje fonda, iako mnogi novi fondovi također vide uspjeh.
Najstariji uzajamni fondovi prema početnom datumu (još uvijek aktivni)
| Rang | Ime | Datum stvaranja |
| 1 | Fond za investitore MFS Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnamski fond za investitore (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pionirski fond (PIODX) | 1928 |
| 4 | Fond Century Shares (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington fond (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM uzajamni fond (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fond vjernosti (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Bilančni fond Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Zašto je datum pokretanja važan
Kad pogledate uspješnost uzajamnog fonda, imate nekoliko izbora. Možete pogledati jednogodišnju izvedbu, trogodišnju izvedbu, petogodišnju ili 10-godišnju izvedbu. Pronaći ćete i brojku koja daje učinak fonda od njegovog osnutka.
Ali brojka za učinak od početka može biti varljiva. Možda mislite da ste pronašli fond s velikim donosima. Ali ako ne znate koliko dugo fond radi, možda ćete gledati jednog koji može biti star samo godinu ili dvije. Kratkoročni se učinak lakše postiže nego dugoročno. Za gore navedena sredstva datum početka osnivanja toliko je udaljen da imate dobru predstavu o tome koliko je uspješan bio desetljećima. Snažan učinak dugo vremena sugerira upravljanje na razini i pametne izbore.
Treba li izbjegavati nove uzajamne fondove?
Iako su stariji fondovi na našoj listi impresivni zbog dugotrajnosti, to ne mora nužno značiti da su noviji fondovi rizičnija ulaganja.
Pretraživanje uzajamnih fondova prema datumu osnivanja samo je jedan od načina sortiranja na hiljade dostupnih uzajamnih fondova. Dodatne opcije sortiranja uključuju rizik, klasu imovine ili stil ulaganja. Dobri resursi za uzajamno istraživanje fondova uključuju Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Financije. Potražite alat za probir u odjeljku uzajamnog fonda i odaberite karakteristike koje želite. Možda će vam trebati pretplata za pristup naprednijim alatima za provjeru.
Donja linija
Mudar investitor koristi nekoliko kriterija za odabir ulaganja. Ipak, uzajamni fond s dugovječnošću očito je zadovoljio puno ulagača. No, i stariji uzajamni fond može se zaglaviti u svojim putevima. Pogledajte trenutačno upravljanje i filozofiju ulaganja fonda. Vrijeme napreduje, a fond s dugim stanjem treba prilagoditi trenutnim uvjetima, novoj tehnologiji i najnovijim investicijskim sredstvima.
Imajte na umu svoj vlastiti horizont ulaganja. Vjerojatno niste desetljećima držali uzajamni fond, a uspješnost tijekom dugog razdoblja može ublažiti gubitke nastale tijekom kratkih razdoblja. Ako vam je horizont kratak, nemojte očekivati da će stariji fond odgovarati njegovom učinku od početka. Kratkoročne ljuljačke su činjenica života na burzi.
Usporedite investicijske račune × Ponude koje se pojavljuju u ovoj tablici potječu od partnerstava od kojih Investopedia prima naknadu. Opis pružatelja uslugapovezani članci
Top uzajamni fondovi
Kako odabrati najbolji uzajamni fond
Investicijski fondovi
Kako suditi o učinku uzajamnog fonda
Računi za štedne mirovine
Uvod u Vanguard ciljne mirovinske fondove
Računi za štedne mirovine
VTIVX: Pregled fonda Vanguard Target 2045
Ulaganje osnova
Investicijske strategije za naučiti prije trgovanja
Računi za štedne mirovine
Kako započeti štednju za penziju
Veze partneraPovezani uvjeti
Definicija uzajamnog fonda Uzajamni fond je vrsta investicijskog sredstva koja se sastoji od portfelja dionica, obveznica ili drugih vrijednosnih papira koje nadgleda profesionalni upravitelj novca. više Osobne financije Osobne financije odnose se na upravljanje prihodima i troškovima, štednju i ulaganje. Saznajte koji obrazovni resursi mogu usmjeriti vaše planiranje i osobne karakteristike koje će vam pomoći donijeti najbolje odluke o upravljanju novcem. više Što je pasivno ulaganje? Pasivno ulaganje je investicijska strategija za maksimiziranje dobiti minimiziranjem kupovine i prodaje. Otkrijte više o tome ovdje. više Definicija opterećenog fonda Uplatna sredstva naplaćuju naknade manje od 1% kako bi se nadoknadio broker ili upravitelj fonda povezan s fondom. više Definicija stilske kutije Stilske kutije kreirao je Morningstar i osmislio ih za vizualno predstavljanje investicijskih karakteristika dionica i uzajamnih fondova. više Definicija obvezničkog fonda Obveznički fond ulaže uglavnom u obveznice (državne, pravne, komunalne, konvertibilne) i druge dužničke instrumente kako bi ostvario mjesečni prihod. više