Pod zaštitom industrije financijskih usluga, sektor osiguranja atraktivna je investicijska opcija za ulagače u uzajamne fondove. Temeljem predviđene snage industrije financijskih usluga zbog očekivanog povećanja kamatnih stopa, sektor osiguranja spreman je za rast u narednim godinama. Ulaganja u uzajamne fondove usmjerena na financijske usluge i osiguravajuća društva najjednostavniji su način iskorištavanja potencijalnog porasta u industriji. Najpopularniji uzajamni fondovi usmjereni na osiguravajuća društva uključuju portfelj osiguranja Fidelity Select, Fond financijskih usluga T. Rowea i Fond John Hancock Financial Industries.
Fidelity Select Portfolio osiguranja
Portfelj osiguranja Fidelity Select ulaže minimalno 80% združene imovine u vlasničke vrijednosne papire tvrtki koje se bave poslovima osobnog i poslovnog osiguranja. Te organizacije uključuju prijevoznike koji obavljaju osiguravajuće osiguranje, reosiguranje, prodaju, distribuciju i smještaj života, invaliditet, zdravstveno, imovinsko i slučajno osiguranje. Fond traži aprecijaciju kapitala aktivnim upravljanjem i nije raznolik. Od svibnja 2015., fond je vratio 11, 3% tijekom prošle godine, 19, 5% tijekom tri godine i 13, 5% tijekom pet godina.
Fond financijskih usluga T. Rowe Price
Fond financijskih usluga T. Rowe Price ulaže svoju imovinu u uobičajene dionice tvrtki koje posluju u industriji financijskih usluga, uključujući velike, visoko ocijenjene nositelje osiguranja. Fond nastoji povećati imovinu ulagača kroz dugoročno aprecijaciju kapitala uz osiguranje prihoda kroz dividende. Od svibnja 2015. PRISX je vratio 9, 5% tijekom jedne godine, 17, 8% tijekom tri godine i 10, 9% tijekom pet godina.
John Hancock fond za financijsku industriju
John Hancock fond za financijsku industriju traži povećanje kapitala ulaganjem u vlasničke vrijednosne papire tvrtki koje se bave industrijom financijskih usluga, uključujući nositelje osiguranja. Fond diverzificira ulagački udjel među stranim i domaćim tvrtkama, a on ima omjer rashoda od 1, 29%. Od svibnja 2015., fond je vratio 2, 0% tijekom prošle godine, 16, 9% tijekom tri godine i 11, 2% tijekom pet godina.
