Što je SAD Patriot Act
USA Patriot Act zakon je usvojen nedugo nakon 11. rujna 2001., terorističkih napada u Sjedinjenim Državama, koji agencijama za provođenje zakona daju široka ovlaštenja za istragu, podizanje optužnice i izvođenje terorista pred pravdu. Također je dovelo do povećanih kazni za počinjenje i podržavanje terorističkih zločina. Akronim za „Ujedinjavanje i jačanje Amerike pružanjem odgovarajućih alata potrebnih za presretanje i zaustavljanje terorizma“, ova je antiteroristička mjera uglavnom bila osmišljena kako bi smanjila prag mogućeg uzroka za pribavljanje obavještajnih naloga protiv osumnjičenih špijuna, terorista i drugih neprijatelja SAD-a.
POVIJEST DOSTA USA Act Patriot
USA Patriot Act sprječava i kažnjava terorističke napade u Sjedinjenim Državama i inozemstvu kroz pojačano provođenje zakona i pojačanu prevenciju pranja novca. Omogućuje i korištenje istražnih alata namijenjenih prevenciji organiziranog kriminala i trgovine drogama za terorističke istrage. Na primjer, savezni agenti mogu koristiti sudske naloge za dobivanje poslovnih zapisa iz trgovina hardvera ili kemijskih postrojenja kako bi utvrdili tko možda kupuje materijale za izradu bombi ili bankarske zapise kako bi utvrdili tko šalje novac teroristima ili sumnjivim organizacijama. Policijski službenici, agenti FBI-a, federalni tužitelji i obavještajni službenici bolje su u mogućnosti dijeliti informacije i dokaze o pojedincima i zavjerama, poboljšavajući njihovu zaštitu zajednica.
Utjecaj zakona Patriot na financije
Iako Patriot Act inicijalno razmišlja o proširenim nadzornim aktivnostima, on također utječe na širu američku zajednicu financijskih stručnjaka i financijskih institucija koje se bave prekograničnim transakcijama svojom odredbom III. Naslova, naslovljenom "Međunarodno suzbijanje pranja novca i financijski antiteroristički akt od 2001.”
S ciljem sprječavanja iskorištavanja američkog financijskog sustava od strane stranaka osumnjičenih za terorizam, financiranje terorizma i pranje novca, Naslov III navodi podatke Međunarodnog monetarnog fonda koji ocjenjuju da prani novac od trgovine drogom i drugih krijumčarenja čini 2-5% bruto domaći proizvod SAD-a. I odbacivanjem ovih ilegalnih izvora kapitala, koji ovaj zakon naziva "financijskim gorivom terorističkih operacija", naslov III želi umanjiti njihov utjecaj, raznim ograničenjima i kontrolama. ( Za više pogledajte: Učinci terorizma na Wall Streetu .)
Pobliži pogled na knjige
Glavni mandat iz III. Poglavlja nameće strože knjigovodstvene zahtjeve, prisiljavajući financijske institucije da bilježe ukupne iznose transakcija u koje su uključene zemlje u kojima je pranje SAD poznat problem. Takve institucije moraju instalirati metodologije praćenja i identificiranja korisnika takvih računa, kao i osobe ovlaštene za usmjeravanje sredstava preko računa koji se plaćaju.
Naslov III također proširuje ovlasti tajnika američke riznice za izradu propisa koji potiču snažniju komunikaciju između financijskih institucija, s ciljem zaustavljanja pranja aktivnosti i otežavaju praonicima prikrivanje identiteta. Riznica je također ovlaštena zaustaviti spajanje dviju bankarskih institucija ako obje povijesno nisu uspjele obeshrabriti pranje vlastitim internim jamstvima.
U nastojanju da kontroliraju sumnjive aktivnosti u inozemstvu, naslov III sprečava poslovanje s obalnim bankama školjki koje nisu povezane s bankom na tlu SAD-a. Banke sada moraju istražiti i račune u vlasništvu političkih osoba osumnjičenih za prošlost korupcije. A veća su ograničenja upotrebe računa internih banaka za koncentraciju koji ne uspijevaju učinkovito održavati revizijske tragove - prema zakonu crvena zastava protiv pranja novca.
Proširena definicija pranja novca
Nomenklatura / definicije također su pod utjecajem naslova III. Na primjer, definicija „pranja novca“ proširena je opsegom da uključuje računalne zločine, podmićivanje izabranih dužnosnika i lažno rukovanje javnim sredstvima. A "pranje novca" sada obuhvaća izvoz ili uvoz kontrolirane municije koju nije odobrio američki državni odvjetnik. Konačno, svaki prekršaj u kojem je SAD obvezan izručiti državljanina na osnovu međusobnog ugovora s nekom drugom državom, također potpada pod širi natpis "pranja".
Završni podnaslov odredbe naslova III bavi se pokušajem obustave ilegalnog fizičkog prijevoza rasute valute. Ovaj pokret se temelji na Zakonu o tajnosti banaka iz 1970. godine (BSA) - poznatom i kao Zakon o izvještavanju o valuti i stranim transakcijama - koji nalaže bankama da bilježe kupnju gotovinskih instrumenata koji imaju ukupne dnevne vrijednosti od 10 000 USD ili više - iznos koji pokreće sumnju u utaja poreza i druge upitne prakse. Zbog uspjeha BSA, oštri pranja novca sada zaobilaze tradicionalne bankarske institucije, a umjesto toga, premještaju gotovinu u zemlju koristeći kofere i druge kontejnere. Iz tog razloga, naslov III čini prikrivanje više od 10 000 USD na nečijoj fizičkoj osobi kazneno djelo kažnjivo do pet godina zatvora.
Praktične implikacije
Za banke, investitore, financijske savjetnike, posrednike, brokere / dilere, trgovce robom i slično, praktični rezultat odredbe iz naslova III Zakona o Patriotu zapravo prevodi na neviđenu razinu potrebne provjere bilo kojeg odgovarajućeg računa koji postoji u jurisdikcijama za pranje novca širom svijet. Međutim, mnogi vjeruju da se stvarne metode postizanja ove analize naginju ka nejasnim. A posebna pitanja koja se moraju postaviti moraju izgledati kao da fluktuiraju jer nema konkretnih razina podataka potrebnih za zadovoljavanje mogućih upita, ako banka ili ulagač budu sumnjivi da krše uvjete iz naslova III. Zbog toga mnogi koriste "bolji-siguran-nego-žao" pristup kako bi prikupili što više informacija.
S bankarske strane, prijave za strane račune - bilo izravno ili posredno u vlasništvu građana SAD-a, postaju neizmjerno složeni i naporni. Službenici za sukladnost redovito dopunjavaju aplikacije, s gotovo paranoičnom brigom zbog zadovoljavanja širih mandata Patriot Act-a i agencija za provođenje zakona koje ih nadziru.
Prednosti USA Patriot Act
Zakon je izrazito polarizirajuća inicijativa za nacionalnu sigurnost otkad je predsjednik George W. Bush potpisao zakon, mjesec dana nakon terorističkih napada 11. rujna. Zagovornici smatraju da je Zakon učinio antiterorističke napore proturječnijim, učinkovitijim i učinkovitijim. Federalni agenti koriste roving prisluškivanja dok prate međunarodne teroriste obučene kako bi izbjegli nadzor brzim promjenama lokacija i komunikacijskih uređaja. Razumno kašnjenje s prijavljivanjem terorističkih osumnjičenih o nalogu za pretres daje vrijeme provedbi zakona da identificiraju suradnike zločina, eliminiraju neposredne prijetnje u zajednici i koordiniraju uhićenja pojedinaca, a da ih oni prethodno ne dovedu u pitanje.
Brže se istražuju sumnjive aktivnosti, jačaju prevencija terorizma. Nadzor je lakši, jer tvrtke imaju jasnu definiciju tko istražuje terorističke aktivnosti. Pojačano prisluškivanje omogućuje istražiteljima da slušaju razgovore koji potencijalno prijete nacionalnoj sigurnosti. Kako policijska uprava ima više jedinstva kroz više komunikacijskih kanala, istražni službenici mogu brzo djelovati prije nego što se osumnjičeni napad završi.
Nedostaci Zakona o patrioti u SAD-u
Protivnici Zakona tvrde da on na taj način učinkovito omogućuje američkoj vladi da istražuje bilo koga koga smatra prikladnim, izravno se sudarajući s jednom od najdragocjenijih vrijednosti SAD-a: građanima prava na privatnost. Pitanja o zlouporabi državnih sredstava nastaju kada se ograničeni resursi koriste za praćenje američkih građana, posebno onih koji se kreću u inozemstvo. Nejasno je što savezne vlasti planiraju učiniti s informacijama otkrivenim praćenjem javnih zapisa, podizanjem zabrinutosti zbog vladine autonomije i moći.
Sumnjivi teroristi su zatvoreni u zaljevu Guantanamo, a da nisu uvijek objasnili zašto ili dopuštaju zakonito zastupanje, kršeći njihovo pravo na postupak; dokazano je da neki zatvorenici nakon toga nemaju čak nikakve veze s terorizmom.
Na poslovne, financijske i investicijske zajednice vjerovatno će utjecati pooštreni zahtjevi za dokumentacijom i odgovornosti za obavještavanje. Iako je utjecaj više na institucije nego na pojedine investitore, vjerojatno će svatko tko vodi međunarodni posao imati dodatne troškove i veće gnjavaže s nešto tako svakodnevnim kao što je otvaranje jednostavnog inozemnog tekućeg računa.
