Ispit serije 6 prema ispitu serije 7: pregled
Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) nudi razne licence koje se moraju dobiti prolaskom ispita prije nego što registrirani predstavnici ili investicijski savjetnici mogu poslovati. Dva najpopularnija su ispitivanja serije 6 i serije 7. Licenca Series 6 omogućava predstavniku da prodaje samo ograničeni skup investicijskih proizvoda, dok licenca Series 7 registriranom predstavniku omogućuje prodaju šireg broja vrijednosnih papira.
Ispit 6. serije
Ispit serije 6 - službeno, ispitivanje kvalifikacije predstavnika investicijske tvrtke i proizvoda za varijabilne ugovore - test je višestrukog izbora s 50 predmeta. Za prolazak je potrebno 70% ili bolje. Nakon uspješno završenog ispita predstavnici su osposobljeni za traženje, kupnju i prodaju određenih sigurnosnih proizvoda.
Ključni odvodi
- Samoregulatorna organizacija ili tvrtka koja je članica FINRA-e - poput brokerske kuće - mora sponzorirati kandidata koji želi polagati ove ispite. Za zakazivanje ispita, tvrtka sponzor podnosi Jedinstvenu prijavu za registraciju vrijednosnih papira ili Obrazac U-4 s FINRA, djelujući kao odgovarajući potpisnik.Exam prijave bez sponzorstva se odbacuju. Ispit SIE uključuje pitanja uobičajena za Serije 6 i Seriju 7. Nakon polaganja ispita i registracije u FINRA-u putem sponzorske firme, kandidat dobiva dozvolu i postaje registrirani predstavnik.
Kandidati moraju biti povezani i imati sponzorstvo od tvrtke koja je članica FINRA-e prije prijave na ispit. Pitanja u seriji 6 podijeljena su u četiri odjeljka koja se odnose na funkcije posla.
- Funkcija 1 bavi se regulatornim osnovama i razvojem poslovanja, a dodijeljeno mu je 12 pitanja. Funkcija 2 ima 8 pitanja i usredotočena je na procjenu financijskih informacija kupaca, identificiranje investicijskih ciljeva, pružanje informacija o investicijskim proizvodima i davanje odgovarajućih preporuka. S 25 pitanja, funkcija 3 usredotočuje se na otvaranje, održavanje, zatvaranje i prijenos računa i čuvanje odgovarajućih evidencija računa.Funkcija 4 ima pet pitanja koja se usredotočuju na dobivanje, provjeru i potvrđivanje upute za kupnju i prodaju kupca.
Nakon uspješno položenog ispita, licencirani predstavnik serije 6 može preporučiti otvorene uzajamne fondove, varijabilne anuitete, varijabilno životno osiguranje, investicijske fondove investicijskih fondova i vrijednosne papire općih fondova - proizvode koje obično prodaju financijski planeri. No, vlasnicima licence serije 6 nije dopuštena prodaja korporativnih ili općinskih vrijednosnih papira, programa izravnog sudjelovanja, dionica ili opcija.
Za obavljanje poslova s anuitetima ili osiguravajućim proizvodima predstavnik mora položiti i ispit državnog životnog osiguranja. Uobičajeni poslovi koji koriste licencu Series 6 uključuju financijske savjetnike, stručnjake za mirovinski plan, savjetnike za ulaganje i privatne bankare.
Ispit serije 7
Serija 7 službeno se naziva Ispitom kvalifikacije općeg predstavnika za vrijednosne papire. Ispit je s višestrukim izborom, sa 125 predmeta, i traje 3 sata i 45 minuta. Prolazna ocjena za ispit serije 7 iznosi 72% ili viša. Kao i Serija 6, ona uključuje četiri funkcije:
- Funkcija 1 odnosi se na traženje posla brokerske tvrtke od kupaca i potencijalnih kupaca. Druga se funkcija odnosi na otvaranje računa nakon procjene korisnikove financijske pozadine. Funkcija 3 obuhvaća informacije o ulaganjima, prikladnim preporukama, prijenosima imovine i vođenju evidencije. Četvrta funkcija odnosi se na obavljanje transakcija.
Licenca Series 7 omogućava financijskim savjetnicima da se uključe u kupovinu i prodaju gotovo svih investicijskih proizvoda u svezi s vrijednosnim papirima. Pored svega što je obuhvaćeno ispitom Series 6, proizvodi uključuju uobičajene i željene zalihe, opcije dionica i obveznice. Ispitivanje potrebno za burzovne posrednike i preduvjet je mnogih drugih licenci za vrijednosne papire.
