Sredstva MainStay nudi podružnica New York Life Insurance Company. New York Life jedna je od najvećih nacija i najstarijih tvrtki u vezi s financijskim uslugama, s preko 170 godina povijesti upravljanja imovinom. Velika osiguravajuća društva posebno su vješta u upravljanju portfeljem mješovite imovine.
Pet uzajamnih fondova MainStay vrlo je prikladno za stvaranje raznolikog portfelja za mirovinsku štednju. Svi se prinosi temelje na neto vrijednosti imovine (NAV) dionica klase A klase.
MainStay uravnoteženi fond
MainStay uravnoteženi fond (MBAIX) nastoji pružiti ukupan povrat kombinacijom rasta i tekućeg dohotka. Fond se sastoji od miješanog portfelja vlasničkih vrijednosnica i vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom. Pokušava rasporediti 60% u kapitalu i 40% u fiksnom dohotku. Menadžeri fondova mogu promijeniti sredstva kako bi iskoristili mogućnosti na tržištu, ali oni moraju zadržati najmanje 25% stalnog dohotka.
Fond uglavnom ulaže u američke vrijednosne papire, ali može uložiti do 20% imovine u međunarodna izdanja. Primarni udjeli fonda su uobičajene dionice s velikim i srednjim kapitalom u kombinaciji s obveznicama ulaganja. Prinos fonda iznosi 1, 41%. Filozofija ravnoteže pruža veliku raznolikost zajedno s razumnom stopom prinosa.
MainStay fond za izgradnju prihoda
Fond MainStay Builder dohodak (MTRAX) je Morningstar fond s četiri zvjezdice koji djeluje na istim općim načelima ulaganja kao Balanced Fund. Razlika je u tome što Fond za izgradnju prihoda može ulagati u širi spektar klasa imovine i razreda vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom. Fond za izgradnju prihoda također investira na globalnijoj osnovi s većim udjelom međunarodnih vrijednosnih papira.
Fond ima prinos od 3, 24% i izvrsna je investicija za Roth IRA račun koji čitav prinos štiti od saveznih poreza na dohodak.
Indeks MainStay S&P 500
Fond MainStay S&P 500 indeks (MSXAX) pasivno je upravljan fond koji želi uskladiti ukupni povrat indeksa Standard & Poor's (S&P) 500. Taj zadatak postiže ulaganjem u sve zalihe koje čine S&P 500 indeks u skladu s prosječnim ponderiranim vrijednostima dionica unutar indeksa. Ulagači dobivaju povećanu raznolikost budući da posjeduju djelomičan interes za svaku od 500 najvećih korporacija kojima se trguje na javnom tržištu.
Glavni fond američkog kapitala
Svaki dobro isplanirani portfelj umirovljenja ima komponentu koja je dizajnirana za dodatnu aprecijaciju kapitala. Glavni američki fond za kapitalne mogućnosti (MYCIX) usmjeren je na dugoročni rast. Fond ulaže u zajedničke dionice korporacija iz Russell 1000 indeksa ili korporacije s kapitalizacijom otprilike jednakom indeksu. Ne usredotočuje se na dohodak. Umjesto toga, menadžeri fondova pokušavaju odabrati dionice tvrtki s povećanim prihodima za koje vjeruju da će nadmašiti opći indeks. Fond se razlikuje od mnogih tradicionalnih dionica po tome što može zauzeti kratke ili duge pozicije u vrijednosnim papirima do 40% NAV-a. To upraviteljima fondova pruža jedinstvenu mogućnost profitiranja od promjenjivih ekonomskih uvjeta i može pružiti jačanje na padajućem tržištu. Fond je dobitnik nagrade Lipper Fund za 2015. godinu i Morningstar ga je ocijenio pet zvjezdica.
Glavni konvertibilni fond
Konvertibilni fond MainStay (MCOAX) dodaje dodatnu raznolikost ulaganjem u jedinstvenu klasu vrijednosnih papira. Zamjenjivi vrijednosni papiri su instrumenti poput obveznica, povlaštenih dionica ili korporativnog duga koji se mogu pretvoriti u uobičajene dionice korporacije, a trenutno fondu plaćaju kamate ili dividende. Menadžeri fondova uzimaju u obzir stabilnost financija tvrtke i potencijal rasta njezinih uobičajenih dionica. Opcija konvertibilnosti pozicionira fond da iskoristi dodatnu prednost rastućeg tržišta dionica. Konvertibilnost također štiti ulagače u vrijednosne papire s fiksnim dohotkom tijekom razdoblja povećanja kamatnih stopa, jer konvertibilne vrijednosnice drže svoju vrijednost boljom od ostalih vrijednosnih papira s fiksnim dohotkom. Trenutni prinos ovog fonda Morningstar s četiri zvjezdice iznosi 3, 7%.
