Uzajamni fondovi za raspodjelu imovine stekli su popularnost među ulagačima budući da ova združena ulaganja nude jednostavan način pristupa više klasa imovine unutar jednog, profesionalno upravljanog fonda. Postoji širok spektar sredstava za raspodjelu imovine, u rasponu od ultrakonzervativnog do visoko agresivnog, a svaki se može koristiti kao pojedinačni udjel ili djelomična alokacija za pojedine investitore. Sredstva za konzervativnu raspodjelu sastoje se od vlasničkih i dužničkih vrijednosnih papira, kao i novca i novčanih ekvivalenta, s naglaskom na očuvanje glavnog kapitala kroz veća ulaganja u novac i novac. Ulagači zabrinuti zbog nestabilnosti tržišta, ili oni koji žele ostvariti prihod iz cijelog ili dijela svog portfelja, mogu koristiti konzervativna sredstva za dodjelu sredstava da lako postignu ciljeve ulaganja.
Iako konzervativni uzajamni fondovi za raspodjelu nude odstupanje od nasilnih kolebanja ulaganja u kapitalu, oni nisu prikladni za svakog ulagača. Oni imaju veću koncentraciju ukupne imovine u obveznicama i gotovini, što smanjuje mogućnost investitora za postizanje aprecijacije kapitala kroz dugoročno razdoblje. Uz to, neki udjeli u obveznicama i novčana ulaganja su teško pritisnuti da bi mogli pratiti rastuće stope inflacije, što povremeno donosi konzervativne alokacijske fondove.
Međutim, ulagači zainteresirani za održavanje glavne ravnoteže investicijskog portfelja s potencijalom za ostvarivanje prihoda kroz dividende i kamate mogu smatrati da su najprikladnija sredstva za raspodjelu sredstava kao dio ili kao pojedinačni udjeli u okviru investicijskog portfelja. Brojni konzervativni fondovi za raspodjelu sredstava dostupni su ulagačima putem poznatih dobavljača uzajamnih fondova, uključujući Vanguard, American Funds, T. Rowe Price i Thrivent, čija su sredstva prikazana ovdje. Sve informacije bile su aktualne od 4. listopada 2018. godine.
Vanguardov fond za upravljanje porezom (VTMFX)
Vanguardov porezni balansirani fond konzervativni je raspodjeli uzajamnog fonda koji je putem Vanguard grupe dostupan investitorima. Osnovan 1994. godine, ovaj uzajamni fond nastoji pružiti ulagačima povrat poreza koji se generira prihodima koji su oslobođeni od poreza, dugoročno aprecijacija kapitala i tekući oporezivi prihod u skromnom iznosu. Obično se imovina fonda od 4, 50 milijardi dolara ulaže ravnopravno između srednjih i velikih kapitalizacija segmenata američkog tržišta dionica i općinskih obveznica oslobođenih od poreza. Najmanje 75% svih općinskih gospodarstava ocijenjeno je u jednoj od tri glavne kategorije kreditnog rejtinga, a ostatak se ulaže u zajedničke dionice.
Uzajamni fond postigao je 7, 60% prosječne godišnje stope povrata, a omjer rashoda od 0, 09% je 89% niži od prosjeka sličnih konzervativnih sredstava za raspodjelu, navodi Vanguard. Od investitora je potrebno minimalno početno ulaganje od 10 000 USD. Najveći udjeli fonda uključuju Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) i Alphabet Inc. (GOOGL).
Fond američkih fondova s porezom na dobit (TAIAX)
Fond prihoda američkih fondova s porezom koji pogoduje porezima nudi se investitorima kroz obitelj uzajamnih fondova američkih fondova, a osnovan je 2012. Ovaj konzervativni fond za raspodjelu ima za cilj pomoći ulagačima u rastu imovine i ostvariti određeni prihod oslobođen poreza. Investicijska kombinacija uzajamnog fonda sastoji se od nekoliko ponuda američkih fondova različitih kombinacija i ponderiranja, od kojih većina nastoji ostvariti prihod od svojih temeljnih ulaganja. Menadžeri fondova s Fondom američkog fonda za dobit s porezom na dobit usmjereni su izbore ulaganja na dionice za isplatu dividendi, uključujući sredstva za rast i dohodak, vlasničke fondove, uravnotežene i obvezničke fondove.
Uzajamni fond stvorio je 7, 9% prosječnih godišnjih prihoda od svog osnutka i ima omjer troškova od 0, 75%. Fond zahtijeva početno ulaganje od 250 USD. Najveći udjeli unutar uzajamnog fonda uključuju američki porezni oslobođeni obveznički fond, američki fond visokog dohotka, fond kapitala za svjetski rast i dohodak i fond uzajamnih investitora iz Washingtona.
T. Rowe Price Fond prihoda osobne strategije (PRSIX)
Fond prihoda osobnog strategija T. Rowe Price osnovan je 1994. godine. Tim za upravljanje fondovima nastoji osigurati investitorima najveći ukupni povrat tijekom vremena usredotočujući se na izbore ulaganja na dohodak prvi i rast kapitala drugi. Otprilike 40% imovine fonda, 2, 27 milijardi dolara, uloženo je u dionice, a ostatak je raspodijeljen među obveznice, vrijednosnice na novčanom tržištu i gotovinu. U nekim slučajevima, fond može prilagoditi težinu određenog razreda imovine na temelju trenutnih tržišnih uvjeta ili izgleda.
Fond prihoda osobnog strategija T. Rowea od početka je postigao prosječnu godišnju stopu povrata od 7, 50%, a omjer troškova je 0, 60%. Fond zahtijeva minimalno početno ulaganje od 2500 dolara. Najpopularnije tvrtke među fondovima su Alphabet, Amazon.com i Boeing Co. (BA).
Fond štedljivog diverzificiranog dohotka (THYFX)
Fond Thrivent Diversified Income Plus je konzervativni zajednički fond za raspodjelu, osnovan 1997. godine i dostupan investitorima putem Thriventove investicijske skupine. Uzajamni fond nastoji investitorima osigurati prihod uz dugoročno održavanje aprecijacije kapitala. Imovina fonda u iznosu od 901, 10 milijuna dolara ulaže se u kombinaciju vlasničkih i dužničkih vrijednosnih papira, s udjelom u kapitalu, fokusiranim na uobičajene, poželjne i konvertibilne dionice. Dužnički vrijednosni papiri koji se nalaze u fondu mogu biti bilo koje kreditne kvalitete i bilo kog roka dospijeća i mogu uključivati visoko rizične obveznice, note, zadužnice ili druge dužničke obveze. Upravitelji fondova mogu također ulagati u zamjenske alternative alternativnim fondovima po vlastitom nahođenju.
Od svog osnivanja, Fond Thrivent Diversified Income Plus stvorio je prosječni godišnji prinos od 6, 93% u godišnjem iznosu i omjer troškova 0, 78%. Fond zahtijeva minimalno početno ulaganje od 2.000 USD. Najviši udjeli uzajamnog fonda uključuju Savezno državno udruženje za hipotekarne kredite Konvencionalno tridesetgodišnje prolazno financiranje i dugotrajni temeljni fond novih tržišta.
