Kako su fondovi kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) postajali sve popularniji među investitorima svih vrsta, oni postaju sve zbunjujući i kompliciraniji. Osobito za one investitore koji prvi put žele uložiti u ETF-ove može biti teško odrediti najbolji način za to. Trenutno je investitorima dostupno blizu 2.000 ETF-a koji pokrivaju ukupno oko tri bilijuna dolara imovine. Iako se među analitičarima postiže konsenzus da su niskobudžetni, raznoliki pasivni ETF-ovi obično jak investicijski pristup, ipak postoji nekoliko stotina različitih ETF-ova koji bi mogli odabrati., istražujemo nekoliko važnih razmatranja koja treba imati na umu pri izgradnji osnovnog ETF portfelja, navodi se u izvještaju Forbesa.
Dionice i obveznice
Izravni portfelj vjerojatno uključuje određenu kombinaciju globalnih dionica i državnih obveznica SAD-a. Dva široko dostupna ETF-a koja se usredotočuju na velike koševe dionica su Vanguard Total ETF (VTI) Vanguard i Vanguard FTSE All-World bivši američki ETF (VEU). Između ta dva ETF-a investitori imaju pristup otprilike 5000 različitih dionica iz svih dijelova svijeta. VEU održava izloženost od 1% ili više u 19 različitih zemalja, vodeći raspon s razvijenih na nova tržišta. VEU održava omjer troškova od 0, 11%, dok je VTI još povoljniji (s omjerom troškova od samo 0, 04%).
Ako vam se ova dva popularna Vanfuardova ETF-a ne sviđaju, postoje i drugi načini da se izložite velikoj zbirci globalnih dionica. Mnogi analitičari smatraju da je ovo dobar osnovni pristup za ETF portfelj.
Za razliku od dionica koje imaju tendenciju da se tijekom vremena znatno kreću prema dolje, obveznice su mnogo stabilnije, osobito u vrijeme recesije. Za one investitore koji bi mogli postati nespretni kada im imovina dionica znatno padne tijekom medvjeđeg tržišta, uravnoteživanje dijela portfelja s ETF-ovima usmjerenim na obveznice može biti dobar lijek.
Kad se odlučite za održavanje ETF-ova obveznica u svom portfelju, slijedeće ćete morati odrediti vrste ETF-ova obveznica koje ćete imati. Državne obveznice su odličan izbor, jer imaju tendenciju da se vrlo dobro drže kad dionice loše rade. Suprotno tome, korporativne obveznice teže se kreću s tržištem s obzirom da ih izdaju one tvrtke koje su predstavljene dionicama. Forbes sugerira da 10-godišnje obveznice imaju dobre rezultate tijekom recesije; Iz tog razloga Vanguard-ov međuvremeni Blagajni ETF (VFITX) je snažan izbor za protutežu protiv portfelja dionica. Međutim, ovaj ETF nije posebno diverzificiran, pa biste mogli razmotriti i ETF Vanguard Total Bond Market (BND) da biste istražili i van SAD-a. (Za više pogledajte: ETF-ovi obveznica: Izdrživa alternativa .)
Ostali čimbenici
ETF-ovi se često smatraju sigurnijim od mnogih drugih načina ulaganja. Bez obzira na to, važno je uzeti u obzir razinu rizika prilikom ulaganja u ETF-ove. Ako vam uskoro treba novac, možda će biti sigurnije ulagati u kratkoročni blagajni ETF (VGSH) nego u ETF usmjeren na dionice. Iako je prinos nešto niži od nekih od gore navedenih ETF-a, on ima povijest stalnog rasta.
S druge strane, ETF-ovi usredotočeni na tržišta u nastajanju, poput Kine, bilježe ogroman rast posljednjih mjeseci, ali nose i višu razinu rizika. Iako su neka od imena dionica u Kini ili Indiji uključena u međunarodne ETF-ove dionica poput prethodno spomenutih, postoje i ETF-ovi koji sužavaju njihov fokus na tim tržištima. Iako se ovi ETF-ovi mogu činiti jeftinima, u tim ćete slučajevima htjeti biti pažljivi oko svog rizika. Možda bi bilo najbolje kontrolirati izloženost ETF-ima usredotočenim na pojedine zemlje.
Prilikom izrade ETF portfelja razmislite o novcu koji će vam trebati u narednih pet ili deset godina, kako ćete podijeliti ulaganja između dionica i obveznica, a zatim kako želite daljnju raspodjelu izloženosti unutar tih kategorija. (Za dodatno čitanje provjerite: Najveći ETF rizici .)
