Što je list suza?
Izraz suzavac može imati različita značenja, ovisno o industriji. U svijetu oglašavanja, suzavac je stranica otrgnuta iz publikacije koja bi klijentu dokazala da je doista objavljen. Vojska upotrebljava izraz za određene dopise ili e-poruke koje se koriste za komuniciranje poruka od podređenih do nadređenih. U financijama se suzavac može koristiti za sažimanje ključnih informacija o pojedinim tvrtkama ili fondovima.
Razumijevanje listova suza
List suza ponekad se odnosi na informativni list tvrtke ili nekog drugog marketinškog kolaterala na jednoj stranici. Izraz je izveden danima prije interneta kada je Standard & Poor izradio sažetke za javna poduzeća na jednoj stranici. Svaka stranica je sažetak i mogla bi je biti izvučena iz veće knjige. Danas se u industriji uzajamnih fondova list suza ponekad naziva „informativni listovi o fondovima“ i sadrže podatke o povijesnim rezultatima, ključnim udjelima u portfelju i dodjeli imovine.
Ključni odvodi
- U financijama, suzavac je sažetak jednog uzajamnog fonda ili pojedine tvrtke. List suza obično sadrži ključne temeljne podatke i grafikon s povijesnim performansama. Izraz "suzavac" datira još iz dana kada bi brokeri rirali. stranica iz većeg dokumenta kako bi se prikazali njihovi klijenti. Danas se većina dokumenata isporučuje putem interneta, a mnoge vrste sažetaka smatraju se suznim listovima. List suza razlikuje se od prospekta uzajamnog fonda koji tvrtke uzajamne fondove moraju dati njihovih investitora i obično je mnogo duži od suzavog lista.
Financijski savjetnici i posrednici potencijalnim investitorima često daju suzavce kako bi pružili uvid u moguće mogućnosti ulaganja. List obično sadrži podatke o tvrtki, kao što su tržišna kapitalizacija, zarada, tržišni sektor i grafikon ili grafikon povijesnog kretanja cijena dionica. List suze može se predstaviti jedan po jedan ili staviti u mapu i ostaviti s klijentom.
Dok se suze listovi datiraju iz starih vremena kad su burzovni posrednici istrgnuli pojedinačne stranice iz S&P sažetaka i poslali ih trenutnim ili potencijalnim klijentima, većina podataka danas se izvlači putem interneta. Stoga se svaki koncizan prikaz osnova poslovanja poduzeća može smatrati suzama.
List suza protiv prospekta
Kada se vrednuje uzajamni fond, list suza razlikuje se od prospekta po tome što je suzavac obično samo jedna ili dvije stranice i obično sadrži sažetak investicije, referentnu vrijednost investicijskog menadžera, grafikon s povijesnim učinkom, nekoliko statistika (kao što su trogodišnja ili petogodišnja alfa i standardna devijacija), te neke informacije o društvu koje upravlja investicijskim fondom.
Prospekt uzajamnog fonda mnogo je duži dokument. U njemu se detaljno opisuju strategija i ciljevi ulaganja fonda. Prospekt uključuje i informacije o upraviteljima portfelja, fondaciji, povijesnim rezultatima i drugim financijskim podacima. Dostupan je izravno tvrtki iz fondova tako što ih kontaktira e-poštom, poštom ili preko telefona.
Prospekt mora biti dostavljen ulagaču u vrijeme ili prije vremena ulaganja u fond. Iako mnogi brokeri ili fondove tvrtke koriste suzavce za stavljanje na tržište svojih proizvoda, nije potrebno da ih se dostavi potencijalnom ulagaču. S druge strane, prospekt je predviđen zakonom.
