Igranjem na burzi nećete postati milijarder. Nije važno jeste li stvarno dobri i stvarno imate sreće. Nije ni važno ako počnete s relativno velikim bogatstvom. Burza je dobra za puno stvari, a ulaganje ima ulogu u gotovo svačijoj financijskoj budućnosti, ali nije sredstvo za zarađivanje milijardera.
To ne znači da je do statusa milijardera nemoguće. Forbes je prepoznao 1.826 milijardera u 29. godišnjem popisu milijardera, uključujući rekordnih 290 članova. Svjetski super bogataši dolaze iz ogromnog podrijetla, a puno toga je započelo s malo novca ili o njemu nema novca. Ključni je uvid u to što ga nitko od njih nije napravio s brokerskog računa.
1826
Broj milijardera na Forbesovoj 29. godišnjoj listi milijardera, koja je obuhvaćala rekordan broj prvopričesnika - 290.
Warren Buffett, predsjednik Berkshire Hathawaya i samoinicijativni milijarder, jedan je od najbogatijih ljudi na planeti. On je vjerojatno najpoznatiji investitor svih vremena. Proročanski Omaha kupio je svoju prvu dionicu, šest dionica gradova servisa, kad je imao samo 11 godina. Čitav život držao se na tržnicama, trenirao pod sjajnim Benjaminom Grahamom, udružio se s Charliejem Mungerom i ušao u 2015. s neto vrijednom većom od 62 milijarde dolara. To je fantastična priča, ali jedna koju je lako pogrešno protumačiti, gotovo je nemoguće oponašati, a zahtijeva i mnogo više od upravljanja portfeljem.
Kako super bogati zapravo zarađuju svoj novac
Većina ljudi pogrešno shvaća priču o Buffettu. Na površini, glavni lik priče izgleda kao marljiv, mudar investitor koji je proučavao temelje poslovanja, napravio dobre berze dionica i odjurio val nadprosječnih tržišnih povratka velikim masovnim padinama.
Buffett nije jedini primjer. Carl Icahn i George Soros gradili su portfelj dionica milijardera još od 1960-ih, crtajući legije imitatora u tom procesu. Svaki od njih apelira na različitu podmlatku investitora: Icahn kontravernerima, Buffett fundamentalistima, a Soros na zagovornike refleksije investitora utemeljenih na psihologiji.
Ne možete slijediti njihove korake investiranja do statusa milijardera jer Buffett, Icahn i Soros nisu samo investitori. Oni su također pametni poduzetnici i gospodarstvenici sa željnom sposobnošću ispunjavanja zahtjeva dioničara i potrošača u pravo vrijeme.
Razmislite o Buffettu, čiji je genij u osobnom ocjenjivanju poslovnih aktivnosti i otkrivanju podcijenjenih mogućnosti. Do svoje 31 godine Buffett je aktivno vodio sedam različitih partnerstava. Osobno se sreo s Waltom Disneyjem 1965. godine prije nego što je uložio četiri milijuna dolara u Disneyjevu tvrtku. Do 1970. godine, kada je Buffettu bilo 40 godina, milijunaš je raskinuo (sada udruženo) partnerstvo i otuđio imovinu. Postao je predsjedavajući i izvršni direktor Berkshire Hathaway-a, aktivno letijući po cijeloj zemlji kako bi vršio procjene i susretao se s kolegama poduzetnicima.
Buffett nije samo proučavao financijske izvještaje i podnosio trgovinske naloge. Stvorio je marku, savjetovao nadolazeće tvrtke o njihovom poslovanju i uspostavio čitavu nacionalnu poslovnu mrežu.
Berkshire Hathaway zarađuje novac na način koji niti jedan pojedinačni investitor ne može. To je djelomično zbog nevjerojatnog novčanog toka tvrtke, što omogućava Buffettu da smanji ponude koje nisu dostupne široj javnosti (u trgovini se nazivaju "zaslađivači"). To je i zato što Buffett ima vremena i vremena da putuje svijetom iz prve ruke radi istraživanja tvrtki.
Pogledajte dolje na Forbesovoj listi 400 najbogatijih ljudi i vidjet ćete da nitko od njih nije napravio svoje bogatstvo praveći akcije same. Nitko od njih nije bio zaposlenik cijelu svoju karijeru. Svi su oni ili poduzetnici ili financijeri poduzetnika. Većina je vlastitih tvrtki ili su partneri u pothvatima s više milijardi dolara.
Pogledajte matematiku
S&P 500 vratio se s prosječnom godišnjom stopom od 9, 6% između 1928. i 2014. Čak i uz velikodušan rast od 10%, trebati će ulagaču više od 24 godine složeni rast postati milijarder - ako bi započeli sa 100 USD milijuna u kapitalu.
Većina ljudi (čak i neki milijarderi) nemaju 100 milijuna dolara za ulaganje u dionice. Vjerojatno će vam trebati puno više od 10% prosječnog godišnjeg rasta da biste uskočili u klasu milijardera.
Pretpostavimo da izuzetno dobro radite i do 30. godine uštedite uloženu imovinu u vrijednosti od milijun dolara, što nije mali podvig. Zatim primijenite svih milijun dolara na tržište i nekako ostvarite isti nevjerojatni godišnji prinos od 17, 7% kao i Warren Buffettova tvrtka, Berkshire Hathaway. Na kraju, vaš portfelj bi narastao na otprilike 300 milijuna dolara prema dobi od 65 godina. To je mnogo novca, ali još je 700 milijuna dolara manje od statusa milijardera.
Ako ste 35-godišnjak sa samo 6000 dolara za ulaganje, trebat ćete prosječno oko 40% dobiti dok navršite 70 godina da biste postali milijarder. Čak i ako stvorite fantastičan portfelj, to se ne događa.
Brojevi se ne zbrajaju. Pogledajte realno, praktični pogled na svoja očekivanja na burzi. Inače, previše je jednostavno biti nezadovoljan performansama ili prerano prestati ili biti previše agresivan.
Praktični pogled na ulaganje i izgradnju bogatstva
U 2014. godini autor i guru financijskih podataka Philip Fanara objavio je knjigu pod naslovom "Vanjski trgovac dionicama: Postati milijarder". Fanarova knjiga koja govori o "znanju koje prosječni investitor nema" samo je najnovija publikacija u dugom nizu tematika "obogatite se ovim trikom" i, poput onih koji su mu prethodili, jednostavno nije stvarnost. Dvije stotine stranica ulagačke psihologije ili prepoznavanja tehničkog uzorka odjednom vam neće pretvoriti brokerski račun u riznicu.
Martin Fridson, autor knjige „Kako biti milijarder: dokazane strategije iz naslova bogataša“ udara noktom u glavu. Ističe: "Ako više od 20 godina dosljedno nadmašujete indekse dionica tijekom više od 20 godina, vi ste masivna superzvijezda." Brojevi su već pokazali da je nemoguće postati milijarder na ovom „masivnom nastupu superzvijezde“, barem bez masovnog početka.
Wall Street nadopunjuje bogatstvo, i dok nekolicina pravih pobjednika može pronaći nekoliko milijuna na razmjenama, oni su u velikoj mjeri sredstvo za prevladavanje inflacije. Stvarno bogatstvo - barem na razini milijardera - grade poduzetnici koji pronalaze načine kako proizvode ili usluge staviti pred stotine tisuća, ako ne i milijuna potrošača.
