Postoji nekoliko dobrih razloga za reinvestiranje dividendi uzajamnog fonda. Odličan je način stvaranja bogatstva na autopilotu. Novac koji vam nikad ne dospije u ruke manje je primamljiv za trošenje, baš kao što odbitci od mirovine od 401 (k) s vaše plaće nikada ne dobivaju priliku postati novac koji troši. Reinvestirane dividende kupite više udjela u fondu i povećajte glavnicu. To stvara više dividendi tijekom godina, dodirivajući snagu složenog prinosa, bez da morate podići prst.
Ponovno ulaganje dividendi uzajamnog fonda pomaže u nadoknadi gubitaka na tržištu. Budući da se reinvestiranja obavljaju u dobrim i lošim vremenima, neke dividende neizbježno će doći u vrijeme kada vrijednost fonda opada. Ako cijena dionice fonda padne s 100 na 83 USD, a vaša dividenda iznosi 1.000 USD, umjesto 10 dionica dobivate 12 novih dionica. Kad fond popusti na 100 USD po dionici, imate 12 dionica koje su porasle za 17 USD po komadu.
Kada ne ponovo ulagati
Umirovljenici i drugi koji trebaju živjeti od svojih investicija mogu se odlučiti za isplatu dividendi iz svojih uzajamnih fondova u gotovini.
Postoji i mogućnost uzimanja novčanih dividendi iz vaših uzajamnih fondova za ulaganje drugdje. To može biti dio strategije diverzifikacije, jer ponovno ulaganje dividende u iste uzajamne fondove znači da u istoj košarici držite rastuću hrpu jaja. Ako se ta košarica počne osjećati previše rizično, možda će biti oprezno koristiti dividende za stvaranje sekundarnih sigurnih ulaganja u luku. S druge strane, aktivni investitor može vidjeti bolja ulaganja drugdje i smatra da će dividende pronaći novac za odvažnije napore.
Porez i postavke računa brokera
Dividende iz uzajamnih fondova na ne-mirovinskim računima podliježu porezu na kapitalni dobitak, bez obzira na to reinvestirate li ili isplaćujete gotovinu. Vodite dobru evidenciju i posavjetujte se s poreznim pripravnikom ako niste sigurni u svoju situaciju. Morate prijaviti neoporeziva sredstva, poput fondova općinskih obveznica, u svojoj poreznoj prijavi, čak i ako ne dugujete porez.
