Koja su pravila fer prakse
Pravila fer prakse kodeks ponašanja za američke brokerske prodavače koji zahtijevaju lojalnost i pošteno poslovanje s kupcima. Pravila fer prakse pružaju detaljne smjernice o tome kako se brokeri mogu pridržavati svoje misije, a to je zaštita investitora i održavanje integriteta, razvijeno od Nacionalnog udruženja trgovaca vrijednosnim papirima, a sada njime upravlja Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA). tržište. Pravila fer prakse, koja postavljaju i promiču etičke standarde, dodaju čitav niz pravnih zahtjeva koji su određeni zakonima o vrijednosnim papirima.
Kršenje pravila poštene prakse
Ukratko, Pravila fer prakse zahtijevaju od brokera da postupaju s kupcima pošteno i korektno. U širokom pogledu, Pravila fer prakse pokrivaju fer poslovanje, dužnost lojalnosti, obvezu otkrivanja i druge dužnosti koje broker i trgovci obavljaju za svoje kupce.
Pravila poštene prakse: zabranjeno ponašanje
Svojim Pravilima fer prakse FINRA postavlja brojna ograničenja za brokere i dilere. Na primjer, posrednicima je zabranjeno korištenje informacija prikupljenih od prodavatelja kako bi zatražili prodaju od drugih klijenata, osim ako prodavatelj izričito ne odobri takvu radnju. Pravila također pokrivaju nekoliko drugih neetičkih ponašanja, kao što je nabijanje, u kojima broker stvara preveliku količinu aktivnosti na računu klijenta kako bi stvorio velike provizije.
Pravila fer prakse također se bave lažnim i obmanjujućim praksama. Na primjer, trgovanje unaprijed, koje uključuje brokera koji obavlja transakcije za račun svoje firme dok još uvijek postoje neizmireni nalozi za kupca, je zabranjena praksa. Osim toga, pravila zabranjuju brokerima da trguju na korisničkom računu bez njihovog znanja. Ostale zabranjene akcije uključuju:
- Izrada garancija za izvedbu, sklapanje kratkoročnih ugovora o uzajamnim fondovima ili prelazak s jednog fonda na drugi bez razloga, ili osobno posuđivanje novca klijentu ili posudba novca od klijenta. Preporuka složenih, visoko rizičnih proizvoda, kao što su derivati, opcije i druge rizične vrijednosne papire dok ne saznaju da si kupac može priuštiti značajan gubitak. Predstavljajući proizvode, davajući preporuke, prodajući dividende ili izostavljajući ključne činjenice o vrijednosnom papiru ili investicijskim proizvodima.
Za više informacija pogledajte FINRA-ovu informativnu stranicu o zabranjenom ponašanju.
Pravila fer prakse: Kazne
Kršenje Pravila fer prakse može dovesti do ozbiljnih kazni za posrednike i dilere. Na primjer, brokeri i trgovci mogu biti izloženi novčanim kaznama, sankcijama, ograničenjima njihove prakse, javnom cenzuriranju njihovog ponašanja, opozivu članstva u FINRA-i ili čak zabrani udruživanja s drugim članovima FINRA-e. FINRA objavljuje popis mjesečnih i tromjesečnih popisa disciplinskih mjera poduzetih protiv pojedinaca ili tvrtki koje krše njena pravila.
