Što je registrirani predstavnik (RR)
Registrirani predstavnik (RR) je osoba koja radi za brokersko društvo i služi kao zastupnik za klijente koji trguju investicijskim proizvodima poput dionica, obveznica i uzajamnih fondova. Registrirani predstavnici poznati su i kao posrednici.
Razumijevanje registriranih predstavnika (RR)
Registrirani predstavnici mogu kupovati i prodavati vrijednosne papire za klijente. Oni su prije svega poznati kao davatelji usluga utemeljeni na transakcijama. Za obavljanje ovih transakcija registrirani predstavnik mora imati licencu za prodaju označenih vrijednosnih papira. Također ih mora sponzorirati tvrtka registrirana kod Regulatornog tijela financijske industrije (FINRA).
Da bi stekla licencu registriranog predstavnika za sponzorsku tvrtku, osoba mora proći ispitivanja vrijednosnih papira serije 7 i serije 63. Ove ispite vodi FINRA. Licenca Series 7 omogućava registriranom predstavniku kupovinu i prodaju dionica, uzajamnih fondova, opcija, komunalnih vrijednosnih papira i nekih varijabilnih ugovora za svoje klijente. Licenca Series 63 omogućava predstavniku da trguje promjenjivim anuitetima i investicijskim fondovima udjela. Značajan dio ispita iz serije 63 usmjeren je na zahtjeve državnih vrijednosnih papira u SAD-u. Ostale licence mogu se primijeniti i na razne druge vrste transakcija. Usporedite i usporedite s licencom Series 66.
Standardi za registrirane predstavnike
Investitori traže registrirane predstavnike da u njihovo ime izvršavaju transakcije na financijskom tržištu. Registrirani predstavnici obično imaju pristup cijelom rasponu tržišnih mogućnosti koje odgovaraju potrebama svojih ulagača. Oni također mogu izvršavati sitno trgovačke vrijednosne papire ili imati pristup novim lansiranjima vrijednosnih papira.
Registrirani predstavnici razlikuju se od registriranih savjetnika za ulaganja. Registrirani predstavnici upravljaju standardima pogodnosti, dok registrirani savjetnici za ulaganja upravljaju fiducijarnim standardima. Registrirani predstavnici su pružatelji usluga na temelju transakcija. Američki regulatori zahtijevaju da registrirani predstavnici osiguraju da je investicija prikladna za investitora s obzirom na njihov ulagački profil. Oni također osiguravaju učinkovito obavljanje poslova. Ulagači će snositi troškove prodaje koje određuju izdavatelji vrijednosnih papira kada imaju posla s registriranim predstavnikom. Registrirani savjetnici za ulaganja žele ponuditi cjelovitije financijske planove i usluge ulaganja. Oni nude vrlo različite rasporede naknada i obično se temelje na naknadama za imovinu u upravi. Registrirani savjetnici za ulaganja regulirani su fiducijarnim standardima koji nadilaze standardnu prikladnost. Registrirani investicijski savjetnici razvijaju sveobuhvatne financijske planove i moraju osigurati najbolji interes klijenta.
Identificiranje registriranog predstavnika
Ulagači koji traže usluge registriranog zastupnika pronaći će niz mogućnosti na tržištu ulaganja. Tvrtke poput Charles Schwab nude popust i usluge posredovanja u cijeloj usluzi. S Charles Schwabom investitor može plasirati elektroničke trgovine po povoljnim cijenama. Usluga posredovanja s popustom nudi registrirani reprezentativni pozivni centar u kojem klijent može razgovarati s brokerom za obavljanje poslova. Charles Schwab također nudi posrednike u punoj ponudi koji rade kao izvršni računi za klijente i podržavaju širok spektar trgovinskih aktivnosti.
FINRA također nudi uslugu pod nazivom BrokerCheck. Kroz BrokerCheck investitor može istražiti iskustva brokera i brokerskih kuća.
Dosadašnje aktivnosti koje vas mogu diskvalificirati
Postoji nekoliko događaja koji bi mogli ili spriječiti osobu da postane registrirani predstavnik ili će rezultirati gubitkom članstva ili registracije.
Prema FINRA-i, prema Zakonu o razmjeni mogli biste biti podvrgnuti "zakonskoj diskvalifikaciji" ako:
- bili osuđeni ili proglašeni krivima ili nisu osporavali nikakvo krivično djelo. bili su optuženi ili osuđeni za prekršaj koji uključuje ulaganja i povezana s prijevarom, iznudom, podmićivanjem ili drugim neetičkim aktivnostima. bili su uključeni u arbitražu ili građanske parnice u kojima su zatečena kršenja. prodajne prakse.primio je konačnu narudžbu od državne komisije za vrijednosne papire, državne vlasti, savezne agencije za bankarstvo itd., koja vam je zabranila udruživanje u to tijelo ili sudjelovanje u vrijednosnim papirima, osiguranju, bankarstvu i drugim financijskim uslugama. učestvovali u prijevarama, manipulativno ili obmanjujuće ponašanje koje je kršilo sve primjenjive zakone ili propise. Registracija je ukinuta ili suspendirana s uloge računovođe, odvjetnika ili saveznog ugovarača. Podnesena je u stečaju u zadnjih 10 godina. Iznijeli su lažnu izjavu ili propustili materijalne podatke.
Imajte na umu da su sljedeće stavke kratki sažetak pitanja o objavljivanju obrasca U-4 FINRA koji sadrži detaljan sažetak postupka diskvalifikacije.
