Postotak dionica s velikim kapitalom u raznolikom portfelju ulaganja ovisi o investicijskim ciljevima investitora, toleranciji na rizik i vremenskom horizontu.
diversifikacija
Diverzifikacija investicijskog portfelja sastoji se od širenja ulaganja u različite vlasničke udjele ili u različite razrede imovine, poput dionica i obveznica.
Diverzifikacija se poboljšava držanjem nekih ulaganja koja imaju negativnu povezanost s ostalim ulaganim ulaganjima. S negativno koreliranim ulaganjima, ulagač može smanjiti ukupnu volatilnost i rizik zahvaljujući činjenici da će neka ulaganja biti bolja ako druge investicije dožive pad.
Klasičan diverzificirani portfelj sastoji se od mješavine otprilike 60% dionica i 40% obveznica. Konzervativniji portfelj promijenio bi te postotke. Ulagači također mogu razmotriti diverzifikaciju uvrštavanjem ostalih klasa imovine, kao što su futurističke investicije, ulaganja u nekretnine ili forex.
Starost investitora također igra važnu ulogu u diverzifikaciji. Pojedinci koji su bliži umirovljenju mogu više voljeti konzervativniji portfelj i nastoje povećati raspodjelu obveznica, dok ulagači koji su mnogo mlađi mogu tolerirati više rizika u svoj portfelj i na taj način odabrati rizičnija ulaganja s većim povratom.
Diverzifikacija u kapitalu i investicijama
Osim jednostavnog kombiniranja dionica i obveznica, diverzifikacija se može poboljšati investitorom koji drži kombinaciju dionica s velikim, srednjim, malim ili mikro kapama.
Dionice s velikim kapitalom su tvrtke čija tržišna kapitalizacija iznosi 10 milijardi dolara ili više. Oni se obično smatraju sigurnijim ulaganjima, jer obično predstavljaju velike, dobro uspostavljene tvrtke od kojih se očekuje da nastavljaju kao profitabilna poduzeća. Međutim, dionice s velikim kapitalom obično nude manji potencijal za visoki rast od tvrtki sa srednjim ili malim kapitalom, jer već čine veliki dio tržišnog udjela, pa su takve mogućnosti za rast manje.
To nije uvijek slučaj, iako neke tvrtke s velikim kapitalom, poput Googlea ili Amazona, i dalje nude visok rast zbog svoje prisutnosti u tržištima s velikim rastom. Manje zalihe s tržišnom kapom obično dolaze s većim potencijalom rasta i višom razinom rizika. Oni imaju priliku uhvatiti veći udio na tržištu, ali su također podložniji fluktuacijama na tržištu.
Tvrtke s velikom kapom nude i isplate dividendi, što može učiniti dionicu velikog kapitala atraktivnijom, generiravši veće ukupne prinose za ulagača.
Kako diverzificirati
Diverzifikacija se može postići raznim metodama. Jedna od metoda bila bi jednostavno odabrati pojedinačne zalihe na temelju vlastitog istraživanja. Međutim, postoje i obimniji i jednostavniji načini za to. Pojedinac može uložiti u ETF-ove ili uzajamne fondove koji osiguravaju raznorodne zalihe.
Indeksni fondovi također su dobra opcija za postizanje diverzifikacije jer imaju za cilj odraz specifičnog tržišnog indeksa, poput S&P 500.
Optimalni miks dionica koje investitor odabere u konačnici je vođen pojedinačnim investicijskim ciljevima i tolerancijom na rizik. Ulagači koji teže većem prinosu i spremni prihvatiti veći rizik obično više svog portfelja posvećuju dionicama sa srednjim i malim kapitalom, dok konzervativniji ulagači održavaju veći postotak dionica s velikim kapitalom.
