DEFINICIJA periodičnog plana plaćanja
Plan periodičnih plaćanja je vrsta investicijskog plana koja omogućuje ulagaču da investira u dionice uzajamnog fonda izvršavanjem malih periodičnih plaćanja. Planovi povremenog plaćanja često se prodaju vojnom osoblju. Međutim, planovi periodičnih plaćanja ne daju nikakvu posebnu korist vojnom osoblju, niti se od vojnog osoblja traži sudjelovanje u tim planovima. Poznati su i kao "ugovorni planovi" ili "sustavni investicijski planovi".
RASPORED DOLOGA Periodni plan plaćanja
Planovi periodičnih plaćanja uključuju doprinos malog, fiksnog iznosa u razdoblju od obično 10, 15 ili 25 godina. U zamjenu za ta plaćanja, ulagač posjeduje udjel u zakladnom planu koji ulaže u uzajamni fond. Većina planova omogućuje investitoru da započne plan za skromnu svotu novca, kao što je 50 dolara mjesečno. Investitor u programu periodičnih plaćanja izravno ne posjeduje dionice uzajamnog fonda. Umjesto toga, on ili ona posjeduju interes za povjerenje plana.
Naknade za plaćanje periodičnih plaćanja
Sponzor plana povjerenja zarađuje novac tako što investitorima naplaćuje "naknadu za stvaranje i prodaju", također poznat kao "prednji teret". Naplata prodaje može doseći i 50% od vrijednosti plaćanja u prvih 12 mjeseci, što planove periodičnih plaćanja potencijalno skupo ulaže, posebno za one koji ne ostanu uloženi tijekom čitavog plana.
Kao rezultat ovih naknada, ulagači će možda moći dobiti bolju ponudu izravno kupnjom uzajamnih dionica fonda. Iako nisko potreban mjesečni doprinos može biti prodajno mjesto periodičnog plana plaćanja, neke brokerske tvrtke, čija naknada može biti niža od one periodičnog plana plaćanja, omogućit će investitorima da ulažu male mjesečne investicije i izbjeći velika minimalna ulaganja ako utvrde automatski depoziti.
