Što je savjetodavni program uzajamnog fonda?
Savjetodavni program uzajamnog fonda, poznat i kao oblog uzajamnog fonda, portfelj je uzajamnih fondova koji su odabrani tako da odgovaraju unaprijed postavljenoj raspodjeli imovine. Unaprijed postavljeni model raspodjele sredstava temelji se na investitorovim ciljevima i nudi se na jedinstvenom investicijskom računu zajedno s uslugama profesionalnog savjetnika za ulaganje.
Obično se ulagačima neće naplaćivati posebne naknade za transakcije, već periodične (tj. Mjesečne / tromjesečne / godišnje) naknade za upravljanje imovinom na temelju prosječne vrijednosti imovine koja se nalazi na računu.
Uvod u uzajamne fondove
Kako djeluje savjetodavni program uzajamnog fonda
Za razliku od upravljanih računa, gdje financijski savjetnik ima potpuno diskrecijsko pravo nad bilo kakvim odlukama o ulaganju, savjetodavni programi uzajamnog fonda omogućuju investitoru da radi sa savjetnikom u razvoju optimalne strategije raspodjele imovine. Savjetnik će vam pomoći odrediti koji je model najbolji na temelju različitih čimbenika, kao što su ciljevi investitora, tolerancija na rizik, vremensko razdoblje i prihod, istovremeno pružajući stalne smjernice i podršku ulaganju.
Prednosti savjetodavnog programa uzajamnog fonda
Ulagači u savjetodavne programe uzajamnih fondova mogu imati koristi od nižih troškova trgovanja i profesionalno savjetovanog portfelja na temelju svojih personaliziranih ulagačkih interesa. Godišnja naknada za plaćanje obično se izračunava na osnovi imovine u programu. Može se kretati od oko 0, 25% do 3%, ovisno o programu, a to je dodatak godišnjim operativnim naknadama koje naplaćuju sredstva u portfelju.
Savjetodavni program uzajamnih fondova u odnosu na Robo-savjetnika
Savjetodavni programi uzajamnih fondova mogu biti dobra investicijska opcija. Međutim, sve veća prisutnost robo-savjetnika stvorila je konkurenciju tim programima. Kao rezultat toga, mnoge tvrtke za posredovanje u punoj ponudi počele su nuditi alternative za robo-savjetnike za svoje kupce. Schwabov inteligentni portfelj jedan je primjer.
Platforme Robo-savjetnika obično pružaju iste usluge profiliranja ulaganja i izgradnje portfelja. Oni nude neke dodatne pogodnosti u tome što je usluga automatizirana, naknade mogu biti niže, a minimalni troškovi ulaganja obično su niži. Uz niža minimalna ulaganja, investitorima koji žele izgraditi upravljani portfelj sa samo 5.000 dolara mogu se ponuditi programi oblaganja savjeta za robo. Trenutno većina programa za oblaganje robotskih savjeta koristi sredstva kojima se trguje na burzi (ETF), a ne uzajamne fondove.
Ključni odvodi
- Savjetodavni program uzajamnog fonda, poznat i kao omot uzajamnog fonda, je portfelj uzajamnih fondova koji su odabrani da odgovaraju usklađenom raspoređivanju imovine. Investitor radi sa savjetnikom na razvoju strategije raspodjele imovine koja zadovoljava ulagateljevu ciljevi, ulaganje interesa, tolerancija na rizik i vremenski horizont. Investitori u savjetodavne programe uzajamnih fondova mogu imati koristi od nižih troškova trgovanja i profesionalno savjetovanog portfelja temeljenog na njihovim personaliziranim ulaganjima. Mnoge brokerske tvrtke imaju usluge savjetovanja za robote, koje investitorima nude alternativa savjetodavnim programima uzajamnih fondova.
Primjer savjetodavnog programa uzajamnog fonda
UBS nudi PACE (personalizirano savjetovanje i procjenu imovine), neslužbeni savjetodavni program utemeljen na naknadama, koristeći disciplinirani pristup odabiru i izgradnji raznolikog portfelja uzajamnih fondova. Evo kako funkcionira PACE:
- Financijski savjetnik stvara profil investitora koji sadrži podatke o vašim investicijskim ciljevima, vremenskim okvirima i razini komfora s rizikom. Vi i vaš financijski savjetnik odabirete s popisa uzajamnih fondova. Možete odabrati PACE Multi Adviser (širok raspon ne- Uzajamni fondovi koji se učitavaju ili se odbacuju s neto vrijednošću imovine) ili PACE Select Advisers (rafinirani popis vodećih neopterećenih sredstava koje vam je donijelo UBS Global Asset Management). Uzajamne fondove neprestano će nadgledati profesionalci UBS istraživača. Primat ću mjesečne izvještaje.
