Svake godine, oko veljače, Barron's i Lipper Inc. izlaze sa svojim obiteljskim ljestvicama za prethodnu godinu. Poredak za obitelji fondova određuje se uspješnošću svih fondova poduzeća tijekom godine. Da bi ispunjavala uvjete za rangiranje, obitelj fondova mora imati određenu količinu sredstava za ulagače. U 2014. godini ti su zahtjevi za fondove bili: tri fonda u općim američkim glavničkim kategorijama, jedan fond u svjetskoj kategoriji kapitalnih ulaganja, jedan fond u kategoriji uravnoteženog fonda, dva oporeziva obveznička fonda i jedan obveznički oslobođeni fond.
Kada uspoređuju prinose iz obitelji fondova, oni uklanjaju naknade za 12b-1, opterećenje i troškove prodaje. Razlog uklanjanja ovih razloga je taj što žele osigurati uspoređivanje sposobnosti ulaganja između obitelji fondova. Nakon uklanjanja naknada, Lipper nastavlja izvoditi proračune kako bi odredio najbolju ukupnu obitelj fondova. Ti se rangiranje izračunava određivanjem postotka ranga za fond unutar njegove određene kategorije, a zatim se množi s ponderiranjem tog fonda kao postotkom od ukupne imovine investicijskog društva. Konačno, to se množi s dodijeljenim ponderiranjem određene kategorije za tekuću godinu. To je učinjeno za sve uzajamne fondove i tada se zbrajaju oni konačni brojevi. Obitelj fonda s najvišom ocjenom je br. 1. Ovaj se postupak ponavlja kako bi se dobili rezultati i za pet i 10 godina ljestvice.
Evo prvih pet obitelji fondova za 2014. godinu.
1. Vanguard grupa
Vanguard zauzima prvo mjesto u 2014. Vanguard je poznat po svojim indeksnim fondovima koji čine dvije trećine imovine u upravljanju. Ali stvarno su im ove godine pomogla njihova aktivno upravljana sredstva. Generalni direktor Vanguarda Bill McNabb svoj uspjeh pripisuje niskim naknadama. Prema Lipperu, prosječni omjer rashoda za sredstva koja se aktivno upravljaju Vanguardom bio je 0, 28% u usporedbi sa prosjekom industrije od 1, 25%.
2. BMO globalno upravljanje imovinom
Grupa za upravljanje imovinom banke iz Montreala (BMO) zatražila je mjesto 2. mjesto. Iako su većini u Sjedinjenim Državama relativno nepoznati, oni imaju 60 milijardi dolara pod upravljanjem. Osim što su zauzeli drugo mjesto, također su zauzeli prvo mjesto među svjetskim dioničkim fondovima i oporezivim obvezničkim fondovima. Oni će biti ime koje će pratiti tijekom sljedećih nekoliko godina dok nastavljaju rasti svoje poslovanje uzajamnim fondovima u SAD-u.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) zauzima treće mjesto s 216 milijardi dolara pod upravljanjem. Invesco je neovisna investicijska tvrtka koja se fokusira samo na ulaganja i ima profesionalne investitore širom svijeta uz pomoć klijentima u preko 20 zemalja. Kao i Vanguard, Invesco ima veliki udio svoje imovine u pasivnim ulaganjima koja su im pomogla u 2014. godini.
4. SEI
SEI Investments Co (SEIC) upravlja sa 117 milijardi USD u 50 uzajamnih fondova. SEI je započeo kao tehnološka tvrtka kako bi pomogao osposobljavanje službenika zajma. Tijekom godina dodali su više usluga za investicijski svijet, uključujući njihove zajedničke fondove. SEI koristi subadvisor sustav, s preko 90% outsourcinga na druge savjetnike.
5. Glavni fondovi
Glavni fondovi dio su glavne financijske skupine (PFG). Iako su započeli kao osiguravajuće društvo, tijekom godina razvili su se u upravljanje investicijama. Većina njihovih investicijskih usluga usmjerena je prema mirovinskoj štednji.
Donja linija
Obitelji najboljih fondova mijenjaju se svake godine jer se njihov učinak razlikuje. No još uvijek možete kontrolirati vašu kvalitetu odabirom sredstava s niskim naknadama i dugoročnom kvalitetom performansi.
