Što je kiting?
Kiting je lažna upotreba financijskog instrumenta za dobivanje dodatnog kredita koji nije autoriziran. Kažnjavanje obuhvaća dvije glavne vrste prijevara:
- Izdavanje ili izmjena čeka ili bankovnog nacrta za koji nema dovoljno sredstava. Predstavlja vrijednost financijskog instrumenta radi produženja kreditnih obveza ili povećanja financijskog utjecaja.
Ključni odvodi
- Kiting uključuje ilegalnu upotrebu financijskih instrumenata kako bi lažno pribavili dodatne kredite. Tvrtke za vrijednosne papire "zmaju" ako ne budu poštivale pravila SEC-a oko pravodobnog dobivanja vrijednosnih papira. Provjerite pozivajući banke ili trgovce kroz niz loših čekova, koji se ponekad izvlače na više računa
Provjerite Kiting Banke koje uključuju
Provedeno unutar bankarskog sustava, kitiranje obično uključuje prolazak niza provjera u dvije ili više bankarskih institucija, koristeći račune koji nemaju dovoljno sredstava. Oslanjajući se na float vrijeme potrebno za ček deponiran u jednoj banci da bi se poravnao kod druge, kiter obično piše ček u prvoj banci protiv računa u drugoj.
Prije poništavanja čekova, on ili ona povlači sredstva s drugog bankovnog računa i vraća sredstva na prvi. Tada se postupak može ponoviti suprotnim redoslijedom, ponekad i više puta. Neto rezultat je niz lažnih povlačenja koji se oslanjaju na korak ispred lažnog pregleda na kojem se temelje.
Skraćeno vrijeme provjere čekova pomoglo je da se smanji učestalost kitovanja koje uključuju banke, kao što su takve prakse poput banaka koje stavljaju sredstva na deponirana sredstva i naplaćuju vraćene čekove.
Maloprodajni kiting
Varijanta check kitinga poznata je kao "maloprodajni kiting". To se oslanja na unovčavanje lošeg čeka (broj jedan) kod prodavača za kupnju predmeta. Zatim, prije nego što taj ček bude očišćen, kiter upisuje drugi ček (broj dva), koji može uključivati (ili u cijelosti obuhvaćati) povrat novca. Iako je povrat novca najčešće povezan s debitnim karticama, neki trgovci i dalje nude ovu pogodnost s čekovima.
Novac s čeka broj dva tada se polaže na račun kako bi se ček broj jedan mogao očistiti. Prevara se zatim ponavlja kako bi se obuhvatila ček broj dva i mogla bi se održati kako bi se ostalo ispred flota i lažnim dobivanjem niza predmeta i podizanja gotovine.
Katanje s vrijednosnim papirima
Kitiranje koje uključuje pogrešno predstavljanje vrijednosnih papira uglavnom se događa kada tvrtke za vrijednosne papire izbacuju propise SEC-a u vezi s pravodobnom isporukom transakcija kupnje i prodaje, što mora biti okončano u roku od tri dana namire. Ako neka tvrtka ne primi vrijednosne papire u tom roku, dužni su je kupiti na otvorenom tržištu i naplatiti delinkventnoj tvrtki sve povezane naknade.
Smatra se da delinkventna tvrtka prakticira prijevarni posao ugovaranja ako ne kupi vrijednosne papire na otvorenom tržištu i zadrži kratku poziciju, odgodi isporuku ili sudjeluje u transakcijama protivnim pravilnom namirivanju obrta.
