Ponekad je potrebno da svoj portfelj prebacite iz jedne brokerske u drugu. Možda je vaš stari broker otišao iz posla, ili su možda povisili svoje cijene i želite negdje ići jeftinije. Ili ste odlučili otvoriti račun na mreži i trgovati za sebe ili čak dopustiti algoritme robo-savjetnika da trguju u vaše ime.
Ključni odvodi
- Investitori se mogu odlučiti na promjenu brokera iz više razloga i postoje automatizirani sustavi koji omogućuju lak prijenos većine vrsta investicija. Za prelazak dionica s jednog brokera na drugog oba brokerska člana moraju biti članovi korporacije za kliring vrijednosnih papira. Automatizirana usluga prenosa računa (ACATS) omogućuje automatizirani prijenos dionica. Broker koji će preuzeti portfelj započet će prijenos komunicirajući s trenutnim brojerom. Ne mogu se lako prenijeti sve vrste ulaganja između brokera - poput anuiteta ili vlasničkih ulaganja bivšeg brokera, za koje su potrebni daljnji koraci za prijenos.
Kako se dionica premješta
Redovne dionice najčešće se s jednog brokera na drugog prenose softverskim sustavom poznatim kao Automatizirana usluga za prijenos računa (ACATS). Prije ACATS-a korišten je sustav ručnog prijenosa, koji je trajao mnogo duže i bio je sklon ljudskim pogreškama.
Nacionalna korporacija kliringa vrijednosnih papira (NSCC) razvila je ACATS, koji može prenijeti dionice, obveznice, gotovinu, udjele uzajamnih fondova, opcije uzajamnog fonda i druge investicijske proizvode. Međutim, samo članovi s NSCC kvalificiranim i banke članice Povjerenstva depozitarnih društava mogu koristiti ACATS.
I tvrtka koja isporučuje zalihe, kao i tvrtka koja ju prima, imaju individualne odgovornosti u ACATS sustavu. Na primjer, ako dioničar želi prenijeti svoj dio zajedničkog udjela iz tvrtke A na tvrtku B, tvrtka B će u početku biti odgovorna za kontaktiranje tvrtke A kako bi zatražila prijenos. Nakon što tvrtka B podnese zahtjev za prijenos s uputama, tvrtka A mora ili potvrditi upute ili odgovoriti s iznimkom u roku od tri radna dana. Ako nema iznimke, tvrtka A ima rok od četiri dana da izvrši prijenos nakon potvrđivanja zahtjeva.
Iako ACATS značajno smanjuje pogreške zbog ručnog prijenosa, investitorima je preporučljivo voditi vlastitu evidenciju i osigurati točnost portfelja prije i nakon prijenosa.
Validacija uključuje potvrdu da se ime klijenta i broj socijalnog osiguranja podudaraju s podacima koje pruža tvrtka B. Nakon primitka zahtjeva za prijenos i provjere valjanosti, tvrtka A mora otkazati sve otvorene narudžbe i ne može prihvatiti nove narudžbe na računu klijenta. Tvrtka A također mora vratiti upute tvrtki B o prijenosu s popisom pozicija u vrijednosnim papirima i bilo kakvim saldom novca na računu.
Nakon Moving Brokera
Nakon prijenosa dionica, tvrtka B odgovorna je za cijelo izvještavanje dioničara. Brokeri su dužni klijentima osigurati financijski izvještaj najmanje jednom u tromjesečju. Stručnjaci također preporučuju da kupci vode odgovarajuće evidencije i izrađuju vlastite proračune kako bi provjerili jesu li sva sredstva ispravno prenesena i evidentirana. Nakon što se podaci o računu kupca ispravno podudaraju, a primatelj odluči prihvatiti račun, tvrtka koja ga isporučuje preuzeće otprilike tri dana za preseljenje imovine u novu tvrtku.
Ograničenja za pokretnu imovinu
Postoji nekoliko vrsta vrijednosnih papira koje ne mogu proći kroz ACATS sustav. Anuiteti se ne mogu prenositi kroz sustav jer se ta sredstva čuvaju kod osiguravajućeg društva. Za prijenos agenta zapisa na anuitetu, klijent mora ispuniti ispravan obrazac za promjenu i pokretanje postupka.
Ostale neprikladne vrijednosne papire ovise o propisima brokerske tvrtke koja prima ili je banke. Mnoge institucije imaju vlasnička ulaganja, poput uzajamnih fondova i alternativnih ulaganja, koja bi možda trebala biti likvidirana i koja možda neće biti dostupna za otkup putem novog brokera. Također, neke tvrtke ne smiju prenositi dionice ili financijske proizvode koji ne kotiraju na burzi (OTC).
