Uzajamni fondovi prilično su transparentni. Jednostavno možete saznati kakve su dionice u uzajamnom fondu pretraživanjem interneta. Mnoga financijska web mjesta popisuju posjedovanje sredstava. Cijena dionica, koja se često naziva jedinica, objavljuje se na ovim web stranicama, a to možete lako pronaći i ako koristite mrežni posrednik s popustima.
Obveze uzajamnim fondovima mogu biti podložne raznim naknadama i naknadama. Neka sredstva nose naknadu ili naknadu za prodaju, a to su naknade koje plaćate za kupnju ili prodaju dionica u fondu, slično kao i plaćanje provizije za trgovanje dionicama. To mogu biti u obliku uplata unaprijed (opterećenje unaprijed) ili naknada koje plaćate prilikom prodaje dionica (potencijalno odgođeni trošak prodaje).
Neto vrijednost imovine
Najlakši način da saznate cijenu uzajamnog fonda je pogledati njegovu neto vrijednost imovine. NAV je ukupna vrijednost imovine uzajamnog fonda umanjena za sve njegove obveze. Mnogi uzajamni fondovi koriste ovaj broj za određivanje cijene transakcijskih jedinica fonda. Kada kupujete i prodajete uzajamne fondove, to obično radite u NAV-u.
Promjene neto vrijednosti imovine
Za većinu uzajamnih fondova NAV se izračunava dnevno budući da se portfelj uzajamnog fonda sastoji od mnogo različitih dionica. Kako se svaka od ovih dionica tijekom dana može često mijenjati u cijenama, teško je odrediti točnu vrijednost uzajamnog fonda. Dakle, tvrtke s uzajamnim fondovima odlučile su vrednovati svoj portfelj jednom dnevno, a svaki dan to je cijena po kojoj investitori moraju kupovati i prodavati uzajamni fond. Točna tehnika vrednovanja može se razlikovati od fonda do fonda jer neki mogu koristiti prosjek posljednje tri razmijenjene cijene. Svi uzajamni fondovi, međutim, postavljaju procjenu svoje NAV jednom dnevno.
Vaša stvarna cijena
Kada kupujete ili otkupite uzajamni fond, izravno sklapate transakcije s fondom, dok s fondovima i dionicama kojima se trguje na burzi trgujete na sekundarnom tržištu, prema Fidelity Investmentsu. Za razliku od dionica i ETF-ova, uzajamni fondovi trguju samo jednom dnevno, nakon što se tržišta zatvaraju u 16:00 ET. Ako uđete u trgovinu radi kupnje ili prodaje dionica uzajamnog fonda, vaša će se trgovina izvršiti na sljedećoj dostupnoj neto vrijednosti imovine, koja se izračunava nakon zatvaranja tržišta i obično se objavljuje u 18:00 ET. Ova cijena može biti viša ili niža od zatvaranja NAV-a za prethodni dan.
Kako dobiti točnu cijenu koju želite
U slučaju fonda kojima se trguje na burzi (ETF), koji je indeksni fond koji trguje poput dionica, NAV se prvo utvrđuje na isti način kao i za dionice. Kupci i prodavači licitiraju se dionicama, a cijena raste i opada svaki trenutak. Možete postaviti limitirani nalog i on će se izvršiti kada cijena dionice ETF bude ispod ili ispod vaše granične cijene.
Treba napomenuti da ETF nije uzajamni fond. Slične su po tome što oba novca ulagača ulažu u kupovinu dionica, ali ETF-ove dionice trguju poput dionica, što znači da će se cijena brzo mijenjati.
Donja linija
Iako je cijenu uzajamnog fonda lako pronaći, istina je da nitko ne zna što će vrijediti kad se izvrši vaš nalog za kupnju. Sutradan ćete saznati za što ste ga kupili. Jedini način da postignete željenu cijenu je kupnja fonda kojima se trguje na burzi, a ne uzajamnog fonda.
