David Rubenstein i njegov tim iz giganta za upravljanje imovinom The Carlyle Group (CG) nazvani "glavnim prikupljenjem sredstava" od magazina Forbes, upravljaju milijardama imovine za širok spektar američkih i međunarodnih institucionalnih ulagača.
Milijarder jednostavnog načina života i velikodušnog srca, Rubenstein se pridružio ostalim uspješnim poduzetnicima poput Warrena Buffetta i Marka Zuckerberga koji su se obvezali da će donirati više od polovice svog bogatstva u sklopu kampanje Giving Pledge. Evo pregleda kako je David Rubenstein zaradio milijarde i izgradio jednu od najvećih svjetskih privatnih tvrtki.
Rani život i školovanje
Rubenstein je bio jedino dijete i živio je u maloj zajednici s malim primanjima u Baltimoru, Maryland. Njegova majka bila je domaća kuća, dok je njegov otac, koji nikada nije zarađivao više od 7000 dolara godišnje, radio kao poštar.
Rubensteinova majka željela je da postane zubar, ali željela je služiti na javnoj funkciji nakon što je gledala inauguraciju predsjednika Johna F. Kennedyja kad je imao dvanaest godina. Rekao je da je slavna izjava Kennedyja tijekom povijesnog događaja - "Ne pitaj što tvoja zemlja može učiniti za tebe, pitaj što sve možeš učiniti za svoju zemlju" - odmah udari u njega.
Zbog malih prihoda svoje obitelji, Rubenstein je morao ovisiti o stipendijama da bi išao na koledž. Školarina za pravni fakultet u to vrijeme iznosila je oko 2000 dolara. Prijavio se u brojne škole za novčanu pomoć, s namjerom da pohađa onu koja mu je dala najveću stipendiju. Rubenstein je završio na Pravnom fakultetu Sveučilišta u Marylandu, gdje je dobio potpunu stipendiju. Diplomirao je 1973.
Karijera prije Carlyle
Sa pravom pod svojim pojasom, Rubenstein se odmah pridružio uglednom njujorškom odvjetničkom uredu zvanom Paul Weiss. Nakon dvije godine tamo, počeo je razmišljati o novom putu karijere. Često se šali: '' Rekao sam da razmišljam o ulasku u politiku i vladu, ali nitko nije rekao: 'Ne odlazite!' pretpostavio sam da vjerojatno nisam dobar advokat. ''
Godine 1976. Rubenstein je uspio dobiti posao s predsjedničkom kampanjom Birch Bayh. Međutim, Bayh je odustao od utrke 30 dana nakon što se Rubenstein pridružio kampanji. Naknadno je dobio mjesto u kampanji Jimmy Carter. Nakon što je Carter preuzeo dužnost 1977. godine, Rubenstein je imenovan zamjenikom savjetnika za unutarnju politiku u upravi. Njegov je mandat naglo završio četiri godine kasnije kada je Carter izgubio izbor.
Rođena je nova tvrtka za otplatu potraživanja
Nakon poraza na izborima, Rubenstein je u početku imao problema s pronalaženjem posla. Šest mjeseci je bio nezaposlen, ali na kraju se vratio prakticiranju prava. Rubenstein je, međutim, brzo postao nezadovoljan svojim poslom. Jednog dana naišao je na članak u novinama o bivšem američkom ministarstvu financija Williamu Simonu. Nakon što je Simon proveo u vladi, kupio je Gibson-ove čestitke s milijun dolara vlastitog novca i dugom od 79 milijuna dolara u onome što je poznato kao otkup pod utjecajem. Simon je nakon toga poslovanje tvrtke učinio efikasnijim i javno je platio 290 milijuna dolara.
Žarulja se ugasila u Rubensteinovoj glavi kad je pročitao priču. To je bio prvi put da je čuo za otkup sredstava. U početku je planirao zaposliti tim financijskih stručnjaka zainteresiranih za pokretanje privatne tvrtke koji bi ga mogao zaposliti kao pravnog savjetnika, ali nije mogao naći nekoga tko bi bio zainteresiran za osnivanje nove tvrtke.
Dakle, 1987. godine, Rubenstein i četiri druga partnera krenuli su u pokretanje vlastite tvrtke. Tvrtka se zvala The Carlyle Group, nazvana po hotelu Carlyle u New Yorku, gdje su održani neki od početnih sastanaka kompanija. Prema web stranici tvrtke, "Osnivači su se nadali da će stvoriti instituciju koja će ih nadići."
Tada su privatne tvrtke sa sjedištem u New Yorku uglavnom imale sjedište, ali Carlyle je formirana u Washingtonu. Rubenstein je mislio da bi mogao prikupiti puno više kapitala tako što je rekao investitorima da se fokusiraju na stjecanje tvrtki koje su pod utjecajem vlade - dakle mjesto. On i njegov tim uspjeli su prikupiti pet milijuna dolara kako bi Carlyle maknuli s tla. Od tog broja tri milijuna dolara dodijeljeno je stvarnim ulaganjima, dok se ostatak koristio za operativne troškove. Jedan investitor koji je podržao Carlyle bila je etablirana investicijska kuća, T. Rowe Price (TROW).
Do 1990. Carlyle je skupljala novac sporazumno. Njihov prvi otkupni fond prikupio je 100 milijuna dolara od ulagača. Sredstva su upotrebljena za stjecanje brojnih poduzeća. Od tada Carlyle je prikupio milijarde dolara od ulagača u Sjedinjenim Državama i inozemstvu za više od 100 različitih fondova.
Danas u tvrtki rade samo tri od osnivača Carlylea: Rubenstein, William E. Conway, Jr. i Daniel A. D'Aniello. I Rubenstein i Conway dijele dužnosti izvršnog direktora, a D'Aniello kao predsjednik upravnog odbora. Carlyle je u 2012. prikupila 671 milijun dolara u početnoj javnoj ponudi i uvrštena je na NASDAQ tržište dionica.
Donja linija
David Rubenstein bogatstvo je skupljao prikupljanjem naknada za upravljanje od ulagača koji su mu davali novac da ulaže u njihovo ime. Rubenstein je, uz pozadinu zakona i politike, suosnivao The Carlyle Group, privatnu tvrtku koja je ulagala u tvrtke koje su pod velikim utjecajem vlade.
Danas je Carlyle jedna od najvećih i najraznolikijih tvrtki s privatnim udjelom u svijetu. Tvrtka je odgovorna za dodjelu kapitala u mnogim sektorima za institucionalne ulagače širom svijeta.
