Sadržaj
- Definirajte sebe
- Odredite svoje ciljno tržište
- Budite pažljivi prema svom modelu
- Budite objektivni i neovisni
- Budite višestruki zadatak
- Donja linija
Kako, točno, financijski planer dođe do vrha? Investopedia je nekoliko najboljih investicijskih poslovnih savjeta u Sjedinjenim Državama pronašla dobre, čvrste savjete, a evo formule koju financijskim planerima savjetuju da postanu glavni savjetnici:
Ključni odvodi
- Postati vrhunski financijski savjetnik može se činiti dugogodišnjim u ovoj konkurentnoj industriji. Pitali smo neke od najuspješnijih savjetnika u zemlji što je potrebno i dali su nam sjajne savjete. Otkrivanje niše i stvaranje vašeg imena poznatim po nečem specifičnom i definiranje vašeg ciljanog tržišta pojavilo se nekoliko puta. Biti u stanju žonglirati nekoliko zadataka na objektivan, nepristran način također je bio ključni savjet.
Definirajte sebe
David Molnar, generalni direktor tvrtke HighTower San Diego za financijske usluge, kaže da savjetnici moraju otkriti tko žele biti. "Odlučite hoćete li biti savjetnik za bogatstvo ili upravitelj portfelja", savjetuje. "Mi definiramo savjetnika za bogatstvo kao nekoga tko se bavi holističkim, na planiranju utemeljenim pristupom, dizajnira odgovarajuće raspodjele imovine, a zatim svakodnevno investira u upravitelje novca, bilo putem zasebnih računa, uzajamnih fondova ili oboje. Upravitelj portfelja fokusiran je više o postupku upravljanja imovinom te će izvršiti sigurnosni odabir određenog portfelja u vlastitoj tvrtki."
Molnar kaže da nema ispravnog ili pogrešnog odgovora na pitanje, jer postoji mnogo primjera uspješnih savjetnika koji se pridržavaju jedne od dviju disciplina. "Ali stvarnost je da ne možete učiniti obje učinkovito", dodaje on. "Ako tek započinjete s poslom ili želite probiti karijeru kao financijski savjetnik / planer, stvarno postoji samo jedan izbor. Nemate vremena biti učinkovit menadžer portfelja i plasirati se novim budućim potencijalnim klijentima klijenti „.
Odredite svoje ciljno tržište
Molnar također savjetuje stručnjake za upravljanje bogatstvom da upoznaju zajedničke potrebe i interese svoje ciljne publike, a zatim postanu stručnjak za rješavanje ovih problema. Poduzmite sljedeće izravne korake, kaže:
- Posjetite industrijske sajmove i mrežne funkcije. Upoznajte profesionalce koji služe ovoj zajednici. Učinite ih vidljivima. Znajte tržište iznutra i izvana. Tko su igrači? Koga treba izbjegavati?
"Što vas češće viđate na raznim događanjima i mrežnim funkcijama, više ćete vas kao stručnjak gledati", dodaje.
Budite oprezni u odabiru poslovnog modela
Wayne B. Titus III, fiducijar, samo za honorar, savjetnik u AMDG Financial-u, tvrtki za upravljanje bogatstvom sa sjedištem u Plymouthu, Michich, kaže da savjetnici moraju odrediti na koji način mogu najbolje opslužiti svoje klijente. "Moj izbor je služiti iz fiducijarne perspektive samo za honorare", kaže on. "Kao CPA, moj profesionalni etički kodeks kaže da bih trebao biti neovisan u stvari i po izgledu. Vjerujem da je kao neovisni registrirani savjetnik za ulaganja (RIA) moja tvrtka u najboljem položaju da mi omogući da najviše služim svojim klijentima. neovisna i objektivna perspektiva."
Uvijek budite objektivni i neovisni savjetnici
Tit kaže da menadžeri bogatstva mogu pružiti savjete koji dolaze iz drugačije perspektive i klijentima je potrebna jasnoća odakle dolazite. "Radite sa svojim klijentom na podržavanju njihovih ciljeva i ciljeva, bez stvarnog ili percipiranog sukoba interesa", kaže on. "Oni jasno razumiju razinu odgovornosti i naknade koju primate za posao koji obavljate. Oni mogu procijeniti stvarni trošak i korist izbora koji su napravili."
Kad ulagači shvate da im dugujete obvezu lojalnosti i ako se drže najvišeg zakona, mnoge se koristi počinju prikupljati od vaše prakse, dodaje Tit. "Budući investitori, koji imaju interes za oprezno upravljanje bogatstvom, počinju vas birati između drugih alternativa na tržištu", kaže on. "Oni postaju klijenti i preporučuju vas i lako vas upoznaju s njihovom obitelji i prijateljima. Preporuke su norma; odnosi traju više godina, kroz više generacija."
Budite višestruki zadatak
Minoti Rajput, certificirani financijski planer sa Southfield-a, Strategija sigurnog planiranja sa sjedištem u državi Michich, kaže da je imati nešto raznolikosti u svojoj savjetodavnoj praksi ključ za uspon na vrh. "Imati više od jednog područja specijalnosti, jer raditi iste stvari i raditi s istim tipom klijenata može postati naporno", kaže Rajput, veteran iz industrije.
Također savjetuje redovito održavanje kontakta s drugim profesionalcima za financijske usluge. "Učenje i razmjena ideja jedni s drugima je prekrasno; oslanjati se jedni na druge u doba stresa još je bolje", dodaje ona.
Donja linija
Svi naši stručnjaci dodali su da najbolji savjetnici vole ono što zarađuju za život i da su podjednako učinkoviti kao i prodajni profesionalci, kao i investicijski profesionalci. Kažu da elitni savjetnici redovito postavljaju ciljeve za kupce i imaju precizno rekonstruiran postupak kupnje klijenta, izgrađen na cjevovodu potencijalnih preporuka, prodajnih preporuka i prodajnih mogućnosti.
Takozvana „savjetodavna elita“ ima tendenciju posjedovanja više impresivnih vjerodajnica, poput polaganja magisterija iz financija na vrhu certifikovanog financijskog planera (CFP®). Klijenti vole stručnjake, a što više savjetnika ima savjetnik, to je bolja percepcija potencijalnih klijenata.
Sve gore navedeno ne predstavljaju jedine atribute koji odvajaju prosjek od elite, ali oni su na vrhu liste menadžera bogatstva koji su se popeli na vrh svojih profesija i žele da i vi učinite isto,
