Za ovaj pregled koristili smo naše uobičajene kriterije za procjenu kvalitete, troškova, funkcionalnosti i sigurnosti mrežnih posrednika. Kako je T. Rowe Price prvenstveno tvrtka za upravljanje bogatstvom s fokusom na uzajamne fondove, upravljanje imovinom i planiranje životnih događaja, oni nisu dobili dobar rezultat pod našom rubrikom.
Međutim, za pasivne investitore koji su više zainteresirani za uzajamne fondove dionica u rastu, stručni savjeti i istraživanje i analize na razini institucija, T. Rowe Price može biti dobra podloga.
S dubokim korijenima u Baltimoru, sjedište T. Rowe Pricea i dalje je ondje smješteno na još 22 lokacije širom svijeta. Tvrtka je izvorno osnovana za vrijeme velike depresije od strane Thomas Rowe Price Jr.-a, koji je bio zagovornik ulaganja u rast dionica. Tvrtka i danas ima fokus na aktivnom upravljanju i uzajamnim fondovima orijentiranim na rast. Osim toga, ulagači mogu pronaći robotske savjetnike, alate za planiranje bogatstva i neke mogućnosti trgovanja pojedinim dionicama i mogućnostima.
prozodija
-
Stručni savjeti i planiranje ulaganja
-
Opsežne preporuke za istraživanje i analitičare
-
Telefonska podrška dostupna je tijekom radnog vremena na tržištu i korisna je
kontra
-
Istraživački alati, grafikoni i funkcije trgovanja su rudimentarni
-
Nema forexa, kriptovaluta ili terminskog trgovanja
-
Viši od prosječnih troškova u usporedbi s ostalim brokerima s popustom
Trgovanje iskustvo
1Vlasnici računa u T. Rowe Price mogu vidjeti podatke u stvarnom vremenu u narudžbi, ali ostali citati na platformi kasne. Budući da će većina vlasnika računa vjerojatno biti više zainteresirana za uzajamne fondove T. Rowe Pricea, zakašnjele su kotacije nezaštićeno. Uzajamni fondovi kotiraju se samo jednom dnevno na zatvaranju tržišta.
Tehnologija trgovanja
0Ne postoje napredne funkcije usmjeravanja narudžbi dostupne u T. Rowe Price. Tvrtka koristi Pershing LLC (u vlasništvu BNY Mellona) za obavljanje svojih brokerskih računa. Pershing prihvaća plaćanje za protok naloga za narudžbe dionica i opcija, što znači da će proizvođači tržišta i drugi institucionalni ulagači platiti Pershingu da im pošalje narudžbe. To stvara sukob interesa za Pershinga koji mora pronaći najbolju cijenu za svoje kupce, a istovremeno traži profit od sudionika na tržištu koji će platiti za te narudžbe.
Upotrebljivost
0Postavljanje računa kod T. Rowe Price je sporo. Odobrenje za brokerski račun radi trgovanja pojedinačnim dionicama i opcijama potrebno je jedan dan ili više. Web stranice posvećene upravljanju računima, savjetodavnim odnosima i brokerskim mrežama međusobno su odvojene i nemaju jednoličan izgled ili strukturu.
Naručite ulaznice za dionice i opcijske trgovine potrebno je malo strpljenja da biste ih pronašli. Navigacija iz jednog dijela web stranice T. Rowe Pricea u drugi je izazovna zbog promjene izbornika. Neobično, čak i sučelje za kupnju uzajamnih fondova mijenja izgled, ovisno o mjestu na kojem se nalazite. Na primjer, postoji značajka "dodaj u košaricu" za kupovinu uzajamnih sredstava tijekom postupka postavljanja računa, dok većina ostatka web stranice koristi neki oblik gumba "kupi" i "prodaj".
Mobilna tehnologija u nastajanju
0, 8Mobilno iskustvo T. Rowe Price podijeljeno je na dvije mobilne aplikacije i mobilno web mjesto. Jedna od aplikacija T. Rowe Price posvećena je istraživanju i analizi, a namijenjena je institucionalnim savjetnicima i jednostavna je za upotrebu jer uključuje vrlo ograničenu funkcionalnost.
Popis praćenja i udjeli u portfelju dosljedni su između web lokacije T. Rowe Price, mobilne web stranice i aplikacije za upravljanje računom. Mobilne aplikacije ne uključuju grafikone ili druge alate za istraživanje.
Raspon ponuda
2.1Kao što je već spomenuto, T. Rowe Price je usmjeren na upravljanje bogatstvom i uzajamne fondove. Stoga postoji vrlo širok izbor uzajamnih fondova bez naknade za transakcije i ETF-ova na koje možete izabrati. Investitori također mogu koristiti hibridni robo-savjetnik koji će sastaviti portfelj na temelju odgovora na ankete i koji se može koristiti u suradnji s ljudskim savjetnikom.
Iako vlasnici računa T. Rowe Price imaju mogućnost trgovanja dionicama, opcijama i ETF-ovima, nema pristupa budućnosti, Forexu ili kripto trgovanju. Investitori također mogu trgovati obveznicama, uključujući korporativne i općinske obveznice. Ovisno o instrumentu s fiksnim dohotkom, T. Rowe Price naplaćuje marku i / ili proviziju. Ulagači mogu trgovati stranim dionicama samo ako im je na američkoj OTC burzi dostupan ekvivalent.
Vijesti i istraživanje
2.9Investitori mogu pronaći rudimentarne sita i značajke grafikona na web stranici T. Rowe Price. Iznenađujuće je što sita uzajamnog fonda više nisu u paketu. Ulagač s nekim iskustvom trebao bi biti u mogućnosti naći sredstva koja traže, ali čini se da su se „alati za probir“ uglavnom usredotočili na marketing sredstava T. Rowe Pricea.
Analiza i strateške smjernice dostupne od internih stručnjaka i savjetnika T. Rowe Pricea opsežne su i vrlo dobre. Ulagači koji su aktivno uključeni na tržište pronaći će trenutne komentare na tržištu i istraživanja koja su znatno iznad prosjeka. Iako veći dio sadržaja uključuje marketing za upravljanje bogatstvom i uzajamne fondove T. Rowe Pricea, ulagači mogu lako prilagoditi strateške ideje drugim investicijskim instrumentima ako to žele.
Analiza portfelja i izvještaji
3.5Budući da se T. Rowe Price fokusira na upravljanju bogatstvom, njihovi alati za analizu portfelja dobri su u procjeni raspodjele imovine i dugoročnog planiranja. Vlasništvo portfelja i stranice povijesti računa lako je pronaći i uključuju stanja u stvarnom vremenu. Postoji nekoliko kalkulatora pomoću kojih možete planirati mirovinske ili druge ciljeve ulaganja.
Značajke poreznog knjigovodstva u T. Rowe Price su prihvatljive jer je bilo lako preuzeti aktivnost računa i povezane porezne obrasce. Međutim, vrlo aktivni trgovci neće pronaći vrste poreznih značajki koje bi olakšale izvještavanje na kraju godine.
Služba za korisnike i Internetska pomoć
3.5T. Rowe Price nudi telefonsku podršku za korisnike brokerskih i uzajamnih fondova od 8:00 do 20:00 po istočnom standardnom vremenu. U našim testovima stopa odgovora je vrlo brza, no početni predstavnik korisničke službe gotovo je uvijek neiskusan i sa niskom razinom. Međutim, naš loši dojam o prvoj liniji predstavnika za korisničku službu mogao bi biti usredotočen na trgovanje i funkcionalna pitanja, a ne na uzajamne fondove i upravljanje bogatstvom, gdje su predstavnici imali puno više znanja.
Postoje i opsežna često postavljana pitanja (FAQ) i datoteke pomoći raspršene po web lokaciji T. Rowe Pricea. Međutim, neki će ulagači biti frustrirani pronaći te datoteke i sortirati kroz opsežne fusnote na dnu mnogih tih stranica. Osim telefonske podrške i često postavljanih pitanja, ulagači mogu dobiti pomoć putem e-pošte ili pismene korespondencije.
Obrazovanje i sigurnost
3Kao i većina tvrtki koje posluju u upravljanju bogatstvom, i T. Rowe Price nema na raspolaganju puno obrazovnih resursa. Postoje stranice pomoći za neke od karakteristika brokerske kuće i nekoliko članaka u odjeljcima „savjet i planiranje“ na web mjestu o osnovama ulaganja. Ograničena ponuda obrazovanja ima smisla u poslu T. Rowe Pricea gdje ulagače više zanimaju profesionalni savjeti nego model „uradi sam“.
Postoji vrlo velik izbor tržišnih komentara i analiza dostupnih od unutarnjih stručnjaka i savjetnika, od kojih je velik dio lako razumljiv i može se smatrati obrazovnim za neprofesionalce. Sa sigurnosnog stajališta, T. Rowe Price nedavno se poboljšao nudeći dvofaktorsku provjeru autentičnosti.
Troškovi
0Struktura provizije u T. Rowe Price varira ovisno o tome s čime trgujete i kakvim računom imate. Na primjer, trgovanje dionicama i ETF-om može koštati 9, 95 USD za račune koji trguju više od 30 puta godišnje ili 19, 95 USD za račune koji su manje aktivni ili nisu uključeni u program usluga klijenta T. Rowe Price select. Ne postoje provizije za neke ETF-ove uključene u ETF program bez naknade za transakciju.
Ovisno o vrsti vašeg računa, opcije trgovanja su 9, 95 USD ili 19, 95 USD plus 1 USD po ugovoru. Iako se ne plaća naknada za kupoprodajne uzajamne fondove (NTF), T. Rowe Price će naplatiti kratkoročnu naknadu za trgovanje u iznosu od 50 do 250 USD, ako tu poziciju držite manje od šest mjeseci. Sve u svemu, ustanovili smo da su troškovi trgovine u T. Rowe Priceu znatno iznad prosjeka. Slično tome, marže postavljaju određeni iznos iznad „Trajne osnovne pozajmne stope“, koja je najviša u prosjeku.
Što trebaš znati
T. Rowe Price nije platforma za aktivne trgovce ili investitore. Međutim, kroz ovaj pregled trebalo bi biti jasno da aktivni trgovački dionice, opcije i futuristički trgovci nisu T. Rowe Price-ov ciljni kupac. Međutim, čak i za investitore koji traže usluge upravljanja bogatstvom i uzajamne fondove, ustanovili smo da je T. Rowe Price skuplji od prosjeka bez mnogo prednosti nadoknade.
Ulagači koji su posebno zainteresirani za uzajamne fondove tvrtke T. Rowe Price, imaju račun veći od 250.000 USD i potrebna im je pomoć u planiranju mirovine ili drugih životnih događaja vjerojatno će imati najbolje iskustvo kupca i najniže troškove. Investitori koji cijene veliku vrijednost izvornim istraživanjima, komentarima tržišta i preporukama mogu također pronaći neke stvari koje se vole s računa T. Rowe Pricea.
Usporedite T. Rowe Price
T. Rowe Price može biti odlična opcija za one koji su zainteresirani za upravljanje bogatstvom u svim uslugama. Pogledajte kako se uspoređuju s ostalim mrežnim brokerima koje smo pregledali.
Metodologija
Investopedia je posvećena pružanju ulagačima nepristranim, sveobuhvatnim pregledima i ocjenama internetskih posrednika. Naše su recenzije rezultat šest mjeseci procjene svih aspekata platforme internetskog posrednika, uključujući korisničko iskustvo, kvalitetu izvršenja trgovine, proizvode dostupne na njihovim platformama, troškove i naknade, sigurnost, mobilno iskustvo i korisničku uslugu. Na temelju naših kriterija uspostavili smo ljestvicu ocjenjivanja, prikupivši više od 3000 podataka koji smo izvagali u naš sustav bodovanja zvijezda.
Pored toga, svaki broker kojeg smo anketirali morao je ispuniti anketu sa 320 bodova o svim aspektima njihove platforme koje smo koristili u našem testiranju. Mnogi mrežni posrednici koje smo ocjenjivali pružili su nam osobne demonstracije svojih platformi u našim uredima.
Naš tim stručnjaka iz industrije, predvođen Theresa W. Carey, obavio je naše preglede i razvio ovu najbolju industrijsku metodologiju za rangiranje platformi za internetsko ulaganje za korisnike na svim razinama. Kliknite ovdje za čitanje naše cjelovite metodologije.
