Biti izvršitelj imanja dolazi s puno odgovornosti i može biti zastrašujući zbog nespremnih. Jednostavni koraci dok testator živi olakšavaju posao izvršitelja.
Ključni odvodi
- Jedna uobičajena nevolja koju mnogi izvršitelji zanemaruju: rasipanje osobnog posjeda koji ima malu financijsku vrijednost, ali veliku sentimentalnu vrijednost. Ako testator godišnje održava elektronički trag o posjedu, izvršitelj će imati dobar snimak imovine kad je to potrebno. Izvršitelj treba imati zapisnik internetske prisutnosti oporuke za deaktivaciju računa.
1. Znajte mjesto volje i druge dokumente
Ovo je očit i ključan prvi korak. Posao izvršitelja je lakši ako testator pohranjuje originalnu oporuku, djela, dokumente o partnerstvu, police osiguranja ili druge važne papire na dogovoreno mjesto (bilo u kući ili sefu) i čuva kopije na sigurnosnom mjestu. Kopije može držati izravno izvršilac ili testatorov odvjetnik.
Imajte na umu da je pristup sefu mogao biti ograničen u slučaju smrti testatora. Korisno je ako je više osoba, poput supružnika, bilo registrirano za pristup kutiji.
2. Učinite zajedničku imovinu i račune, ako je to prikladno
Ako oporučitelj ima supružnika, vjerovatno bi radije da imovina odmah dospije u udovicu ili udovicu. Najjednostavniji način da to osigurate: postavite sve račune kao zajedničke i provjerite da su svojstva i naslovi u oba imena (što također djeluje za poslovna poduzeća koja uključuju partnera). To ima dodatnu korist od smanjenja veličine imanja sve dok obje strane ne umru istovremeno.
Izvršitelj bi također trebao da testator potvrdi da je ispravni korisnik imenovan za račune koji zahtijevaju specifikaciju, kao što su mirovine, mirovinski računi, police osiguranja i tako dalje. Ako je oporučitelj prošao razvod, ponovo se oženio, nadživio dijete ili je doživio neki sličan značajan događaj, popis korisnika vjerojatno će trebati ažurirati.
3. Zabilježite ostaviteljeve postavke
Želi li testator veliku budnost ili malu ceremoniju kremiranja? Postoje li dobrotvorne organizacije koje on ili ona želi podržati nakon što umiru svi korisnici? Te preferencije moraju biti u pisanom obliku i potpisane od strane testatora.
4. Napravite popis posjeda i dodijelite primatelje
Jedna uobičajena nevolja koju mnogi izvršitelji zanemaruju: rasipanje osobnog posjeda koji nema malu financijsku vrijednost, ali veliku sentimentalnu vrijednost. Radeći s testatorom, izvršitelj može stvoriti okvirni nacrt popisa za rasipanje osobnih stvari, kao i sustav distribucije. Isto tako, neka testator napiše svoje obrazloženje za koga je dobio dar. Dijeljenje popisa s onima koji su uključeni može otkloniti probleme.
Izvršitelj treba da naručitelj potvrdi da je ispravni korisnik imenovan za takve račune kao što su mirovine, mirovinski računi i police osiguranja.
Glavna prednost rada s ovog popisa je u tome što izvršilac može pratiti darove date prije smrti testatora jer mnogi ljudi počinju raspršavati osobne predmete s godinama. Ljudi koji imaju veliku neto vrijednost često daju i financijske darove prije smrti. Organizirano širenje može olakšati posao izvršitelja i pomoći uravnotežiti pitanja poštenja .
5. Uspostavite godišnji knjigovodstveni list i ažurirajte raspored
Računala su znatno olakšala praćenje promjena na računima i posjedima. Ako testator godišnje održava elektronski zapis o imanju, izvršitelj će imati dobar snimak imovine kada je to potrebno. Ovaj će e-dokument također smanjiti vrijeme provedeno u potrazi za zlatnim satom koji je testator dao unuku ili pronalaženju sredstava koja su se navodno nalazila na sada praznom računu za ulaganje.
6. Imajte zapečaćen dokument o internetskim računima
U digitalnom dobu, izvršitelj bi trebao imati i zapis o oporuci na mreži (Facebook, Paypal, eBay i tako dalje) da deaktivira račune. Isti ciljevi mogu se ispuniti kroz predstavljanje smrtovnice na mnogim gore navedenim ili sličnim mjestima, ali dokument pojednostavljuje posao za izvršitelja.
7. Znajte relevantne stručnjake
Izvršitelji moraju biti upoznati s knjigovođom, odvjetnikom i ostalim profesionalcima koje testator zapošljava. Oni mogu imati daljnje savjete specifične za stanje testatora, kao što su različita partnerstva i komplicirano vlasništvo nad imovinom.
Donja linija
Priprema će u velikoj mjeri smanjiti komplikacije izvršenja. Poduzimanje gornjih koraka dok je testator još uvijek živ također će pomoći da se izvršitelj izvrši testatorove želje. Testatori mogu biti i aktivni u postavljanju takvih procesa kako bi olakšali posao svog izvršitelja.
