Što je dionički fond
Vlasnički fond je uzajamni fond koji ulaže uglavnom u dionice. Može se aktivno ili pasivno (indeksnim fondom) upravljati. Vlasnički fondovi poznati su i kao dionički fondovi.
Dionički uzajamni fondovi uglavnom su kategorizirani prema veličini tvrtke, stilu ulaganja u portfelju i zemljopisnoj karti.
Vlasnički fond
RAZVIJANJE DOLOGA Vlasničkog fonda
Veličina vlasničkog fonda određena je tržišnom kapitalizacijom, dok se stil ulaganja, odražen u dioničkim ulozima fonda, koristi i za kategorizaciju vlasničkih udjela.
Vlasnički fondovi također su kategorizirani prema tome jesu li domaći (američki) ili međunarodni. To mogu biti fondovi širokog tržišta, regionalni ili pojedinačni ciljevi.
Neki posebni vlasnički fondovi usmjereni su na poslovne sektore, poput zdravstvene zaštite, roba i nekretnina.
Idealno vozilo za ulaganje
Na mnogo načina, vlasnički fondovi idealna su sredstva za ulaganje za investitore koji nisu dobro upućeni u financijska ulaganja ili ne posjeduju veliku količinu kapitala s kojim bi mogli ulagati. Vlasnički fondovi praktična su ulaganja za većinu ljudi.
Atributi koji čine vlasničke fondove najprikladnijim za male pojedinačne ulagače su smanjenje rizika koje proizlazi iz diverzifikacije portfelja fonda i relativno malog iznosa kapitala potrebnog za stjecanje dionica vlasničkog fonda. Za pojedinog ulagača potreban bi bio velik investicijski kapital za postizanje sličnog stupnja smanjenja rizika kroz diverzifikaciju portfelja izravnih dionica. Objedinjavanje kapitala malih ulagača omogućava učinkovitoj diverzifikaciji dioničkog fonda bez opterećenja svakog investitora s velikim kapitalnim zahtjevima.
Cijena vlasničkog fonda temelji se na neto vrijednosti imovine (NAV) fonda umanjenoj za obveze. Diverzificiraniji fond znači da ima manje negativnih učinaka nepovoljnog kretanja cijena pojedinih dionica na cjelokupni portfelj i na cijenu dionica vlasničkog fonda.
Vlasničkim vrijednosnim papirima upravljaju iskusni profesionalni menadžeri portfelja, a njihov dosadašnji učinak predmet je javnog priznanja. Federalna vlada žestoko regulira zahtjeve za transparentnošću i izvještavanjem za vlasničke fondove.
Vlasnički fond za sve
Još jedna velika značajka vlasničkih fondova je ogroman broj raspoloživih sredstava. U areni uzajamnih fondova kao cjeline, vlasnički su fondovi najpopularnija vrsta uzajamnih fondova, a od 2017. na tržištu je bilo više od 9.350 uzajamnih fondova. Bilo da se radi o određenom tržišnom sektoru (tehnološkom, financijskom, farmaceutskom), specifičnoj berzi (poput njujorške berze ili Nasdaqa), inozemnom ili domaćem tržištu, dionicama prihoda ili rasta, visokog ili niskog rizika ili određenoj interesnoj skupini (politički, vjerski, robni, marki), dostupni su vlasnički fondovi svih vrsta i karakteristika koji odgovaraju svakom profilu rizika i cilju ulaganja koji investitori mogu imati.
Neki dionički fondovi također su podijeljeni na fondove kojima se osigurava povećanje prihoda ili kapitala ili oboje. Prihodi od fondova traže dionice koje će isplaćivati dividende, obično ulažući u dionice kompanija s plavim čipom. Ostali vlasnički fondovi prvenstveno traže aprecijaciju kapitala ili cilj da dionice u portfelju porastu u cijeni dionica.
