Što je konzervativni rast
Konzervativni rast je strategija ulaganja koja ima za cilj dugoročno povećati uloženi kapital. Ti fondovi obično ciljaju dugoročne investitore koji pridaju veliku važnost očuvanju bogatstva, ali također bi željeli iskoristiti neke od mogućnosti visokog rasta na tržištu. Fondovi za konzervativni rast obično dodjeljuju visok postotak fonda fiksnom dohotku, a preostalu raspodjelu ulažu u rast ili agresivne zalihe rasta.
POKRIVANJE DOLJE konzervativni rast
Konzervativni fondovi za rast mogu biti privlačni investitorima iz nekoliko različitih razloga. Mnogi će ulagači koristiti konzervativne fondove rasta kao temeljni udjel. Apeliraju na ulagače konzervativnijeg načina investiranja. Također se mogu smatrati lifestyle fondom, što ih čini dobrom investicijom za investitore koji traže temeljni portfelj u kojemu mogu uštedjeti za mirovinu.
Agresivni rast nasuprot konzervativnom rastu
Mnogi ulagači smatraju da su potencijalni prinosi agresivnih fondova za rast privlačni, međutim, oni nisu spremni preuzeti agresivne rizike. Za ove ulagače konzervativni fondovi za rast mogu biti dobra alternativa. Oni nude prednosti raznolikog portfelja. Umjesto da gotovo 100% portfelja ulažu u rast ili agresivne zalihe rasta, ti portfelji uzimaju konzervativniji pristup ulažući s visokom alokacijom fiksnog dohotka i manjim dijelom portfelja u zalihe rasta. To investitorima može dati prednost izloženosti rastu i visokim rastima dionica uz rizike ublažene očuvanjem kapitala putem ulaganja u fiksni dohodak.
Fond za konzervativni rast investitora JPMorgan daje jedan primjer standardnog konzervativnog fonda za rast. Fond raspoređuje 30% portfelja u kapitalu i 65% na fiksni prihod. Njegove su dodijeljene kapitalne razlike globalno diverzificirane s približno 21% u američkim glavnicama, 7% u međunarodnim i 2% na tržištima u nastajanju.
Životni fondovi
Mnogi investitori biraju konzervativne fondove rasta kao temeljno ulaganje za svoja umirovljenja. Konzervativnim ulagačima nude visoku raspodjelu ulaganja s fiksnim dohotkom niskog rizika, a istovremeno nude potencijal znatnih kapitalnih dobitaka. Ta se sredstva često smatraju opcijom lifestyle fonda i ponekad se mogu usporediti s ciljanim fondovima zbog uravnoteženog pristupa, međutim njihova se izdvajanja s vremenom ne mijenjaju.
Vanguard nudi jedan primjer temeljnog konzervativnog fonda za rast u svojoj seriji LifeStrategy. Fond konzervativnog rasta za Vanguard LifeStrategy jedna je od četiri ponude u LifeStrategy seriji, a ostale opcije uključuju LifeStrategy dohodovni fond, LifeStrategy fond za umjereni rast i Fond za rast LifeStrategy.
Fond konzervativnog rasta za Vanguard LifeStrategy drži oko 40% portfelja u dionicama i 60% u obveznicama. Koristi pristup fondova s novčanim sredstvima, s najvišim udjelom u kapitalu Vanguardovih udjela ulagača u ukupnom indeksu dionica od 24%, a njegova najviša fiksna dobit dodijeljena Vanguardovim ukupnim udjelima ulagača u Vanguard Total II dionice na 42%.
