Što je certificirano povjerenje i financijski savjetnik?
Certificirani povjerenik i financijski savjetnik (CTFA) profesionalno je imenovanje koje nudi American Bankers Association (ABA), a koje pruža obuku i znanje o porezima, ulaganjima, financijskom planiranju, povjerenjima i imovini. Vjerodostojnost tvrtke CTFA prikladna je za profesionalce koji imaju karijeru u bankarstvu, posredovanju, financijskom planiranju, oporezivanju ili povjerenju.
Ključni odvodi
- Certificirani povjerenik i financijski savjetnik (CTFA) jedno je od nekoliko profesionalnih naziva koje nudi Američko udruženje bankara (ABA). Oznaka CTFA namijenjena je procjeni i potvrđivanju znanja i sposobnosti financijskog profesionalaca u području povjerenja i financijskih savjeta, široko gledano Izgrađeni kandidati moraju ispuniti zahtjeve za minimalnim radnim iskustvom u financijskoj industriji i položiti strogi ispit. CTFA moraju ispunjavati redovne zahtjeve za trajno obrazovanje.
Razumijevanje certificiranog povjerenja i financijskog savjetnika (CTFA)
CTFA certifikat pokazuje vašu stručnost u povjerenju, financijskoj i savjetodavnoj profesiji. Za dobivanje certifikata ovjerenog povjerenja i financijskog savjetnika kandidati moraju imati minimalnu razinu radnog iskustva u upravljanju bogatstvom i odobrene programe obuke. Kandidati su također dužni uspješno položiti ispit. Za održavanje CTFA oznake potrebno je trajno obrazovanje.
Prema internetskim stranicama ABA-e, iskustvo upravljanja bogatstvom definirano je kao interakcija s klijentima, bilo izravna ili neizravna, u svrhu pružanja fiducijarnih usluga koje se odnose na povjerenja, imanja, IRA-ove, kvalificirane mirovinske planove, skrbništvo i pojedinačne račune upravljanja imovinom. Ovo iskustvo može također uključivati pružanje specijalnih usluga i rješenja u jednoj ili više administrativnih, investicijskih usluga upravljanja, poreznih, pravnih, financijskih usluga i usluga planiranja nekretnina. Uviđa se da se te usluge mogu isporučiti na integrirani ili na poseban način usmjereni način. Imajte na umu da iskustvo u povjerenju za dobrobiti zaposlenika, korporativno povjerenje ili poslovanje s vrijednosnim papirima i povjerenju te usklađenost s propisima ne kvalificiraju kao iskustvo upravljanja bogatstvom.
Zahtjevi za certificiranim povjerenjem i financijskim savjetnicima
Kandidati moraju imati trogodišnje iskustvo u upravljanju bogatstvom i ispunjavati jednu od sljedećih opcija obuke:
- Pridržavajte se temeljnih, srednjih i naprednih certifikata o ABA Trustu. One se mogu zaraditi putem interneta u ABA Trust School, u ABA Trust School pod vodstvom ABA ili kombinaciji oboje. Ako podnositelji zahtjeva ispunjavaju sva tri certifikata putem interneta, potreban je i ABA-in CTFA ispit za online tečaj. Završeni tečajevi financijskih instituta Trust School nivoa I, Level II i III III stupnja.
Ili su:
- Pet godina iskustva u upravljanju bogatstvom i stekao zvanje prvostupnika.10 ili više godina iskustva u upravljanju bogatstvom.
ABA profesionalno iskustvo u upravljanju bogatstvom definira kao pružanje savjeta klijentima koji se odnose na povjerenja, nekretnine, IRA-ove, kvalificirane mirovinske planove, skrbništvo i pojedinačne račune upravljanja imovinom. Pružanje specijalnih usluga u administraciji, upravljanju investicijama, poreznom, pravnom, financijama i planiranju imanja također se smatra profesionalnim iskustvom upravljanja bogatstvom od strane ABA.
Uz ove zahtjeve, podnositelji zahtjeva moraju potpisati izjavu Etičkog kodeksa profesionalnih certifikata ABA.
Ovjereni ispit za povjerenje i financijski savjetnik
Kandidati moraju kupiti ispit, koji iznosi 725 USD. Ponovne cijene ispita koštale su 425 dolara. Ispit traje četiri sata i sastoji se od 200 pitanja višestrukog izbora. Područja testiranja znanja uključuju povjerljive i povjerljive aktivnosti, financijsko planiranje, porezno pravo i planiranje, upravljanje ulaganjima i etiku. Ispitom se također provjerava sposobnost podnositelja zahtjeva da svoje znanje primijene na praktičnim primjerima. Pristupnicima nije dopušteno korištenje kalkulatora ili bilo kojeg mobilnog uređaja tijekom ispita.
Obnova certificiranog povjerenja i financijskog savjetnika
Da bi održali oznaku CTFA, vlasnici moraju ispuniti 45 CE bodova svake tri godine, pridržavati se ABA etičkog kodeksa profesionalnih certifikata i plaćati godišnju naknadu za obnovu od 249 USD. Pojedinci koji imaju dva ili više ABA certifikata dobivaju popust za obnavljanje.
