DEFINICIJA koncentracije i isplate gotovine (CCD)
Koncentracija i isplata gotovine (CCD) je vrsta elektroničkog plaćanja koja se koristi za prijenos sredstava između udaljenih lokacija i takozvanih računa koncentracije (tj. Naplate). Nacionalna udruga automatiziranih klirinških kuća (NACHA) razvila je koncentraciju i isplatu gotovine kako bi korporacijama omogućili interni elektronički prijenos, kao i isplate računa vanjskim dobavljačima. CCD podržava brze i sigurne transakcije koje sustav automatizirane klirinške kuće (ACH) briše preko noći. Unosi u CCD unose obično su visoki, mali, glasni i vremenski osjetljivi.
RASPOLOŽENJE koncentracije i isplate gotovine (CCD)
Računi za koncentraciju i isplate gotovine alat su koji mnogi koriste za upravljanje gotovinom. Kao što naziv govori, CCD razdvaja aspekte prikupljanja i isplate sredstava. Koncentracija gotovine i njihova isplata tehnike su koje mogu poboljšati protok novca, smanjiti višak stanja i povećati zarađene kamate. Koncentracija gotovine prikuplja sva raspoloživa sredstva na jednom računu, a isplata se kontrolira tako da se novac može uložiti u toku dana. Ovo može pomoći u procjeni bilo kakvih daljnjih zahtjeva za financiranjem.
CCD i drugi oblici upravljanja gotovinom
Upravljanje gotovinom je korporativni proces prikupljanja i upravljanja novcem, kao i njegove upotrebe za (kratkoročno) ulaganje. Ključna je komponenta osiguravanja financijske stabilnosti i solventnosti tvrtke i može biti osnovna vještina za menadžere malih poduzeća, posebno jer obično imaju manji pristup pristupačnom kreditu. Osim toga, značajni unaprijed troškovi i često zaostala potraživanja mogu otežati podmirivanje neočekivanih troškova i rješavanje redovitih događaja kao što je raspodjela plaća.
CCD unosi su jedan oblik upravljanja novčano transakcijama osjetljivim na vrijeme. Oblici upravljanja potraživanjima (smanjuju se protok plaćanja) mogu uključivati pojašnjenje uvjeta naplate s kupcima, korištenje automatizirane usluge naplate za neposredni kontakt s kupcima, korištenje elektroničke obrade plaćanja putem banke za potrebe naplate i zadržavanje na vrhu zbirke s izvješćem o starenju potraživanja. Rješenja za upravljanje obvezama često se vrte oko elektroničke obrade plaćanja, izravnog pologa na plaći i kontroliranog plaćanja za automatizaciju ovih funkcija.
Uz internetsko bankarstvo nove su mogućnosti manjih poduzeća za pristup velikim tehnologijama upravljanja gotovinom.
CCD i CCD +
Proširivši se na CCD unose, CCD + transakcije često dolaze s dodatkom zapisa. Ovaj dodatak prenosi informacije koje obično sadrže fakture. CCD + dizajniran je tako da udovolji standardima sustava elektroničke razmjene podataka (EDI). Mnogi koriste EDI sustave za komunikaciju između poslovnih i financijskih transakcija među strankama. EDI sustavi obično uključuju izravne transakcije između računala, baze podataka i sustava narudžbe.
