Ulagač u indeksne fondove ima portfelj sastavljen od uzajamnih fondova koji su izrađeni tako da odgovaraju ili prate komponente indeksa financijskog tržišta, kao što je Standard & Poor's 500 Index (S&P 500). Indeksni uzajamni fondovi pružaju široku izloženost tržištu, niske operativne troškove i nizak promet portfelja. Učinkovito, prosječni ulagač u indeksni fond kupuje sve tvrtke S&P 500 uz nisku cijenu.
Netko s mirovinskim računom vjerojatno će ulagati u indeksne fondove, jer se smatraju idealnim udjelima za pojedine mirovinske račune (IRA) i 401 (k) račune.
Ključni odvodi
- Investitor indeksnih fondova učinkovito kupuje sve tvrtke S&P 500 u sektoru s niskim troškovima.Index fondovi idealni su ulozi za umirovljeničke račune poput individualnih mirovinskih računa (IRA) i 401 (k) računa. Ukupna knjigovodstvena vrijednost svih očekuje se da će temeljne zalihe indeksa dugoročno rasti.
Indeksni fondovi i potencijalni gubici
U financijskom svijetu postoje male sigurnosti, ali gotovo je nula šanse da bi bilo koji indeksni fond ikada mogao izgubiti svu svoju vrijednost.
Postoji nekoliko razloga za to. Prvo, gotovo svi indeksni fondovi su visoko raznoliki. Većina indeksnih fondova pokušava ogledati neku veliku košaru ili indeks dionica, poput S&P 500, jednostavnom kupnjom i držanjem identičnih utega svake dionice kao i samog indeksa. Stoga je, s obzirom da su udjeli indeksnog fonda dobro raznoliki, gotovo nemoguće da bi sve tržišne cijene tih udjela pale na nulu uništavajući vrijednost čitavog indeksa.
Razmislite nasumično biranje 100 tvrtki. Šanse da će pojedina tvrtka od 100 bankrotirati mogu biti prilično velike. Međutim, izgledi da će svaka od 100 tvrtki bankrotirati i ostaviti dioničare nultu kapitalu u biti je ništavna. Stoga, ulaganje u tipični indeksni fond ima izuzetno male šanse da rezultira bilo čim blizu stopostotnog gubitka.
Budući da su indeksni fondovi nisko rizični, ulagači neće ostvariti velike dobitke od pojedinačnih dionica visokog rizika.
Bankarstvo knjigovodstvene vrijednosti
Drugi razlog da su indeksni fondovi relativno niski rizici je cjelokupno tržište dionica. Većina indeksnih fondova predstavlja barem dio ili određeni sektor cjelokupnog tržišta. Gotovo je sigurno da cjelokupno tržište dugoročno proizvodi opipljivu vrijednost. Stoga se očekuje da će ukupna knjigovodstvena vrijednost svih temeljnih dionica u indeksu dugoročno rasti. To osigurava da svaki dobro diverzificiran indeksni fond neće znatno opadati u dužem horizontu.
Brza činjenica
Budući da su indeksni fondovi uglavnom raznoliki, barem unutar određenog sektora, vrlo je vjerojatno da neće izgubiti svu svoju vrijednost.
Indeksni fondovi obično su privlačna ulaganja za dobro uravnotežen portfelj. Uz raznolikost i široku izloženost, ovi fondovi imaju male omjere troškova, što znači da su jeftini za posjedovanje u usporedbi s drugim vrstama ulaganja. Široka raznolikost indeksnih fondova omogućuje ulagaču da umoči prste u brojne industrije, sektore i klase dionica, a da ne poduzme dužnu skrbnost pojedinih dionica.
Za početnike, dugoročne investitore i one koji ne žele trošiti previše vremena na upravljanje portfeljem, indeksni fondovi nude relativno niskorizičan način ulaganja i stjecanja izloženosti širokom rasponu dionica.
