Generalno postoje dva razloga za kupnju financijske savjetodavne prakse, prema Michael Kitcesu u svom blogu Nerd's Eye View, „Je li kupovina prakse financijskog planiranja dobar način za započinjanje kao financijski planer?“ Prvi razlog je stjecanje ili spajanje s druga tvrtka u cilju povećanja prihoda i razmjera. To se općenito odnosi na širu praksu ili ustanovu. Drugi razlog je taj što novi planer želi uspostaviti posao i ne želi graditi praksu iz temelja. Kupnja tvrtke može biti uobičajena među mijenjačima karijera s postojećim financijskim obvezama.
U oba slučaja postoje dokazi da je zadržavanje klijenata i ostvarivanje punih koristi za vrijeme i neposredno nakon akvizicije teško ostvarivo. Jason Carroll, iz banke Live Oak Bank, u članku Investment News opisuje uobičajene zamke koje nastaju prilikom stjecanja prakse financijskog savjetovanja. Oni uključuju napuštanje važnog osoblja, klijente koji idu prema vratima, prodavače koji se vraćaju na ugovore, a stvarne prednosti akvizicije ispadaju da nisu vrijedne cijene. Carroll nastavlja izvještavati o rezultatima ankete Aite Consulting Group iz 2012. u kojoj stoji da je 33% savjetnika koji kupuju ustaljenu praksu priznalo da su zadržali manje od 50% prodavateljeve baze klijenata.
Izvršite reviziju kulture
Svako poslovanje ima svoju kulturu, vrijednosti, stilove rada i taktike. Ljudi koji žele kupiti tvrtku također imaju svoja očekivanja o tome kako bi tvrtkom trebalo upravljati, tako da postoji potencijal za sukob i prije početka transakcije.
Pored mogućnosti neslaganja zbog različitih filozofija upravljanja, postoje i drugi negativni aspekti koji dolaze s idejom prodaje. Spajanja i preuzimanja plaše postojeće klijente i osoblje. Osoblje se boji da će izgubiti posao. Klijenti koji su se prijavili s jednom tvrtkom suočeni su s mišlju da bi njihove račune trebala voditi tvrtka koju nisu odabrali.
Jasna komunikacija i strpljenje ključni su za rukovanje ovim postupkom. Kupac se mora sastati s prodavateljem i zaposlenicima kako bi utvrdili korporativni etos unutar tvrtke. Zatim, stjecatelj mora u potpunosti shvatiti klijentove protokole i procijeniti postojeće procese. Sve uključene strane moraju shvatiti u kojoj je fazi kupnja i kako se sve odvija. Transparentnost će umanjiti strahove i strepnje zaposlenika i klijenata. Ako vam kultura ne odgovara, nemojte se bojati otići.
Provjerite zdrave financije u oba kraja
I prodavac i kupac moraju biti u jakom financijskom stanju. Ako se kupnja financira dugom, tada treba imati dovoljan novčani tok poduzeća da bi se platilo plaćanje duga. Kupac bi trebao angažirati računovođu koji će pregledati knjige i tražiti održivi prihod kao i sve crvene zastave. Što su scenariji ako su ključni. Kada stječete tvrtku, uzmite u obzir i ograničenje broja klijenata koji mogu biti izgubljeni, a još uvijek zadržavaju posao solventnim. Na primjer, ako posao pogoršava gubitak 25% klijenata prakse, kupac će moći pronaći načine kako nadoknaditi gubitak prihoda.
Kada ispitujete financije, naučite i shvatite kako firma zarađuje novac. Naplaćuju li postotnu naknadu na temelju imovine u upravljanju, satnice ili se nadoknađuju prema modelu koji se temelji na proviziji? Pogledajte trendove rasta prihoda i rashoda. Proučite održivost trenutnih prihoda. (Za više pogledajte: Najbolji savjeti za zapošljavanje vaše prakse financijskog savjetovanja.)
Pažljivo ispitajte sve i sve troškove. Zapitajte se čine li se razumnima i postoji li vjerojatnost da će se povećati. Moguće je da će kompenzacijske strukture, režijski troškovi i troškovi poslovanja ostati neizravni ili povećati? Kada stječete financijsku savjetodavnu tvrtku, vrlo je važno osigurati da će ulaganje biti isplativo gledajući pod kapuljačom financija jednako kao što biste željeli da kupujete pojedinačnu dionicu ili bilo koju drugu vrstu poslovanja.
Napravite plan prijelaza
Nakon što odlučite da definitivno želite kupiti, provjerite je li papirologiju pregledao pravnik s iskustvom u stjecanju. Zapišite očekivanja svake stranke. Uključite osoblje i druge savjetnike u ovu fazu kako biste osigurali da se osjećaju ugodno u novoj organizaciji. Predmeti koje treba razmotriti su; jasno definirane dužnosti zaposlenika, revidirana poslovna praksa i hijerarhija zaposlenika. Kada sve uključene strane rade zajedno, vjerojatnije je da ćete imati nesmetan prijelaz.
Ako prodavač napusti tvrtku, mora novom vlasniku pružiti odgovarajući uvod svakom postojećem klijentu. Zadržavanje klijenta je ključ za održavanje novčanog toka. Baš kao što postojeće osoblje i savjetnici moraju biti dio rasprave o tranziciji, tako se i klijenti moraju osjećati sigurnim da će se kvaliteta usluge koju dobivaju nastaviti ili poboljšati novim upravljanjem. Pobrinite se da se osjećaju zbrinuto i osigurajte da su dobro informirani. Zatražite od klijenata da podijele bilo kakva pitanja ili nedoumice koje bi mogle imati, kako biste zaobišli i sveli na najmanju moguću razinu izlasci.
Donja linija
Da bi akvizicija prošla kako treba, trebate izdvojiti vrijeme. Ne zanemarujte crvene zastave, ma koliko bile manje. Obavezno provjerite svoje nalaze i pretpostavke s pouzdanim profesionalnim kontaktima. Konačno, ne zaboravite da se uvijek možete povući iz ugovora i potražiti drugu tvrtku ako niste sigurni u kupnju.
