Sadržaj
- 1. Upravljanje globalnim bogatstvom i ulaganjima Bank of America
- 3. JP Morgan privatna banka
- 4. Bunara Fargo
- 5. UBS upravljanje bogatstvom
- 6. Charles Schwab
- 7. Vanguardova grupa
- 8. Vjernost
- 9. Goldman Sachs
- 10. Sjeverno povjerenje
Ako tražite registriranog savjetnika za ulaganja (RIA), ali ne znate odakle započeti, ne tražite dalje. Wall Street Journal godišnje objavljuje popis Top 40 tvrtki za upravljanje bogatstvom. Te se ocjene temelje na američkim visoko vrijednim imovinama privatnih klijenata pod upravljanjem (AUM) na računima vrijednim više od 5 milijuna dolara.
Ključni odvodi
- Pojedinci visokih neto vrijednosti često traže profesionalnog savjetnika za ulaganje za upravljanje svojim novcem. Iako veličina nije sve, tvrtke koje privlače veliku količinu imovine signaliziraju da imaju bogatu klijentelu. Evo najnovijeg ranga od prvih 10 investicija tvrtke za upravljanje imovinom i neto dohotkom.
1. Upravljanje globalnim bogatstvom i ulaganjima Bank of America
Odjel za upravljanje bogatstvom Bank of America Corp. (BAC) rangiran je na prvom mjestu ove liste sa 1, 35 bilijuna dolara u AUM-u. Jedan od razloga zašto se Bank of America toliko rangira je taj što je stekla Merrill Lynch nakon financijskih kriza 2008. godine.
Odjeljenje za globalno bogatstvo i upravljanje investicijama usredotočeno je na dvije vrste klijenata: ljude s preko 250 000 USD ukupne uložive imovine i pojedince velike vrijednosti za koje Banka Amerike može pružiti sveobuhvatna rješenja upravljanja bogatstvom. Ima preko 20 000 upravitelja bogatstva u preko 750 podružnica. U 2018. godini odjeljenje za upravljanje bogatstvom i ulaganjima Bank of America imalo je neto prihod od 4, 1 milijarde dolara, što je 33% više nego prethodne godine.
Globalno bogatstvo i upravljanje ulaganjima Bank of America kombinacija je globalnog menadžmenta bogatstva Merrill Lynch i američkog povjerenja privatnog bogatstva Bank of America.
2. Morgan Stanley Upravljanje bogatstvom
Morgan Stanley (MS) zauzeo je drugo mjesto na ovoj listi sa 1, 26 bilijuna dolara u AUM-u. Ima preko 15.600 menadžera bogatstva u gotovo 600 podružnica. U 2018. godini čisti su prihodi porasli za 6 %% iz 2017. na 40, 1 milijardu USD. Povećali su se i upravljanje imovinom i prihodi od neto kamata, što može pomoći objasniti rast tvrtke. Neto prihod iznosio je 8, 9 milijardi USD u 2018. godini, što je povećanje od 44% u odnosu na prethodnu godinu.
3. JP Morgan privatna banka
JPMorgan Chase & Co. (JPM) je treća najveća firma za upravljanje bogatstvom koja ima 774 milijarde dolara AUM-a. Odjel za upravljanje bogatstvom ima preko 1300 menadžera bogatstva u samo 48 podružnica. U 2018. godini imovina za JP Morgan Private Bank iznosila je 28% ukupnog AUM-a.
4. Bunara Fargo
Pali odmah iza UBS-a je Wells Fargo & Company (WFC) sa 604 milijarde dolara AUM-a. Tvrtka ima gotovo 15.000 menadžera bogatstva u 1.468 podružnica. U 2018. godini ukupni prihod iznosio je 86, 4 milijarde dolara, što je otprilike pad od 2% u odnosu na prethodnu godinu. Međutim, neto prihod povećao se za 1% na 22, 4 milijarde dolara za isto razdoblje.
5. UBS upravljanje bogatstvom
Zaostaje iza Wells Fargoa je UBS, koja je na petom mjestu među 40 najboljih tvrtki za upravljanje bogatstvom Wall Street Journala sa 601 milijardi američkih dolara u vrijednosti. Ima preko 7.100 menadžera bogatstva u 208 podružnica u SAD-u. Kako UBS nije američka tvrtka, umjesto 20-datoteke podnosi 20-F. Prema tom izvješću, za fiskalnu 2018. godinu UBS je imao operativni prihod od 30, 2 milijarde dolara, što je 2% više u odnosu na prethodnu godinu.
6. Charles Schwab
Sa 421 milijardi dolara u AUM-u, Charles Schwab Corporation (SCHW) nalazi se na šestom mjestu na listi. Charles Schwab zapošljava preko 2.000 upravitelja bogatstva i ima 345 podružnica u SAD-u. Pod trenutnom strukturom Charlesa Schwaba, upravljanje bogatstvom spada pod okrilje Investitor Services. U 2018. godini neto prihod za usluge investitora porastao je za 18% u odnosu na prethodnu godinu. Taj rast je velikim dijelom posljedica povećanja naknada za upravljanje imovinom i administrativnih naknada.
7. Vanguardova grupa
Na br. 6 je Vanguard s 406 milijardi USD u AUM-u. Vanguard se razlikuje od ostalih tvrtki za upravljanje bogatstvom na ovom popisu po tome što je u vlasništvu klijenta, za razliku od javno trgovačkog ili privatnog vlasništva. Kao rezultat toga, Vanguard se može više usredotočiti na klijente, nudeći im mnoštvo mogućnosti ulaganja poput niskobudžetnih uzajamnih fondova, ETF-a, savjeta i drugih srodnih usluga.
8. Vjernost
Fidelity Investments zauzima osmo mjesto na ovoj listi, sa 400 milijardi USD u AUM-u. Ima oko 2400 upravitelja bogatstva u gotovo 200 ureda. Fidelity ima dvije vrste bogatstva: Upravljanje bogatstvom koje zahtijeva minimalno ulaganje od 250.000 USD i Privatno upravljanje bogatstvom koje zahtijeva minimalno ulaganje od dva milijuna dolara.
9. Goldman Sachs
Goldman Sachs Group, Inc. (GS), osmi je po veličini fond za upravljanje bogatstvom s 300 milijardi dolara u AUM-u. Ima nešto više od 500 menadžera bogatstva koji posluju u 13 podružnica. Goldman Sachs zahtijeva najmanje 10 milijuna dolara na računima.
Poput Charlesa Schwaba, i Goldman Sachs izvješćuje o svojim savjetodavnim uslugama u bogatom segmentu: Upravljanje investicijama. Goldman Sachs je u 2018. godini za ovaj segment prijavio neto prihode od 7 milijardi dolara, što je povećanje od 11% u odnosu na prethodnu godinu.
10. Sjeverno povjerenje
Zaokruživši prvih deset je Northern Trust (NTRS) sa 260 milijardi dolara u AUM-u. Ima 680 menadžera bogatstva u 62 podružnice. Menadžer se brine za osobe s ultra visokom mrežom. Prihodi Sjevernog trusta u 2018. godini dosegli su 5, 96 milijardi dolara - 11% veći u odnosu na prošlu godinu.
