Što je prijevara
Prevara je namjerno obmanjujuća radnja namijenjena pružanju protupravne koristi počinitelju ili uskraćivanju žrtve žrtvi. Prevara se može dogoditi u financijama, nekretninama, ulaganjima i osiguranju. Može se naći u prodaji nekretnina, poput zemljišta, osobnog vlasništva, poput umjetnosti i kolekcionarstva, kao i nematerijalne imovine, poput dionica i obveznica. Vrste prijevara uključuju porezne prijevare, prijevare s kreditnim karticama, žičane prijevare, prijevare s vrijednosnim papirima i stečajnu prijevaru.
Lažne aktivnosti mogu obavljati jedan pojedinac, više osoba ili poslovna tvrtka u cjelini.
POKRIVANJE DOLJE Prevara
Prevara uključuje lažno predstavljanje činjenica, bilo namjernim uskraćivanjem važnih informacija ili davanjem neistinitih izjava drugoj strani u svrhu stjecanja nečega što možda nije bilo dostavljeno bez obmane.
Počinitelj prijevare često je svjestan informacija da namjeravana žrtva nije, što dopušta počinitelju da prevari žrtvu. U srcu, pojedinac ili tvrtka koja je počinila prijevaru koristi informacijsku asimetriju; posebno da troškovi resursa za pregled i provjeru informacija mogu biti dovoljno značajni da bi stvorili destimulaciju za potpuno ulaganje u prevenciju prijevara.
Na primjer, temeljita provjera zahtjeva za osiguranje može potrajati toliko sati da osiguratelj može utvrditi da je opravdan pregledni pregled s obzirom na veličinu štete. Znajući to, pojedinac može podnijeti mali zahtjev za gubitak koji doista nije nastupio. Osiguravač može odlučiti platiti zahtjev bez temeljitog ispitivanja jer je zahtjev mali. U ovom slučaju provedene su prijevare sa osiguranjem.
I država i savezna vlada imaju zakone koji kriminaliziraju prijevare, iako nepoštene radnje ne mogu uvijek rezultirati kaznenim suđenjem. Državni tužitelji često imaju znatno diskrecijsko pravo u odlučivanju treba li neki slučaj ići na suđenje i umjesto toga mogu pokrenuti nagodbu ako će to rezultirati bržim i jeftinim rješenjem. Ako slučaj prevare krene na suđenje, počinitelj može biti osuđen i poslan u zatvor.
Iako vlada može odlučiti da se slučaj prevare može riješiti izvan kaznenog postupka, nevladine stranke koje tvrde da su nanesene povrede mogu pokrenuti parnični postupak. Žrtve prijevare mogu počiniti tužbu počinitelja za povrat sredstava ili, u slučaju kada nije nastupio novčani gubitak, mogu podnijeti tužbu za ponovno uspostavljanje prava žrtve.
Dokazom da se dogodila prijevara zahtijeva da počinitelj počini određena djela. Prvo, počinitelj mora kao lažnu izjavu pružiti lažnu izjavu. Drugo, počinitelj je morao znati da izjava nije istinita. Treće, počinitelj je morao imati namjeru prevariti žrtvu. Četvrto, žrtva mora pokazati da se oslanjala na lažnu izjavu. I peto, žrtva je morala pretrpjeti odštetu kao posljedica djelovanja na namjerno lažnu izjavu.
Prevara može imati pogubni utjecaj na posao. U 2001. godini u Enronu, američkoj energetskoj kompaniji, otkrivena je masovna korporativna prijevara. Rukovoditelji su koristili razne tehnike za prikrivanje financijskog zdravlja tvrtke, uključujući namjerno omalovažavanje prihoda i lažno predstavljanje zarade. Nakon otkrivanja prevare, dioničari su u nešto više od godinu dana vidjeli kako cijene dionica padnu s oko 90 na manje od 1 dolara. Zaposlenici tvrtke izbrisali su kapital i izgubili posao nakon što je Enron proglasio bankrot. Skandal s Enronom bio je glavni pokretač iza propisa utvrđenih u Sarbanes-Oxleyjevom zakonu donesenom 2002. godine.
