Oznaka ovlaštenog financijskog analitičara (CFA) smatra se glavnim certifikatom za investicijske stručnjake, posebno na područjima istraživanja i upravljanja portfeljem. Međutim, to je samo jedna od mnogih danas korištenih oznaka. To može dovesti do neke zbrke jer investitori i profesionalci podjednako zagonetkuju što svaka oznaka znači i što je najbolje. Ovaj će članak detaljno pogledati oznaku CFA. Ako ste stručnjak za CFA, pružamo podatke potrebne za početak vaganja troškova i koristi ove odluke.
Ključni odvodi
- Oznaka CFA daje se investicijskim profesionalcima koji su uspješno ispunili zahtjeve postavljene od strane CFA Instituta. Profesionalci s oznakom ističu se poslodavci i mogu primati veće plaće od onih bez njega. Kandidati su obavezni položiti tri razine ispita kako bi postali vlasnici čartera. Osnivači CFA-e često rade u institucionalnim investicijskim tvrtkama, brokerskim zastupnicima, osiguravajućim društvima, mirovinskim fondovima, bankama i sveučilištima.
Što je CFA oznaka?
CFA oznaka dodjeljuje se investicijskim profesionalcima koji su uspješno ispunili zahtjeve globalno priznatog CFA instituta - ranije Asocijacije za upravljanje investicijama i istraživanje (AIMR). Da bi ispunjavali uvjete za CFA imenovanje, kandidati:
- Morate položiti tri stroga, šestočasovna ispita tijekom nekoliko godina. Mora imati 48 mjeseci "prihvatljivog profesionalnog radnog iskustva". Iako CFA institut ovdje omogućuje prilično široku interpretaciju, ovo iskustvo obično mora biti financijske prirode. Pridružite se CFA Institutu tako što ćete se pridržavati Etičkog kodeksa i standarda profesionalnog ponašanja Instituta CFA.
Kandidati ne moraju nužno imati sveučilišnu diplomu da bi se mogli kvalificirati za CFA.
Zbog fokusiranosti na analizu, znanje o investiranju i etiku, CFA oznaka je široko prepoznata u cijelom svijetu i vodeća je zasluga među financijskim profesionalcima.
Oznaka CFA široko je poznata širom svijeta zbog njezine usredotočenosti na analizu, znanje ulaganja i etiku.
Svi vlasnici najma su navedeni u popisu članova CFA Instituta sa svojim podacima za kontakt. Na taj način pojedinci, institucije i korporacije olakšavaju pronalazak vlasnika najma, člana ili financijskog savjetnika. U direktoriju se također bilježi jesu li članovi u dobrom ugledu s institutom.
Prednosti
Budući da je CFA iznajmljivač, dolazi s puno razlikovanja i donosi puno prednosti. Oznaka je prepoznata kao mjerilo, zbog čega se vlasnici najma ističu potencijalnim poslodavcima. Zbog vremena, discipline i predanosti potrebne za polaganje ispita i članstvo, vlasnici čartera često se ističu. Zarada od imenovanja postaje još kritičnija, jer radna snaga postaje konkurentnija.
Postoje i financijske koristi koje dolaze s članstvom u CFA Institutu. Plaće većine članova često su veće u usporedbi s osobama koje to nemaju.
Što je CFA institut?
CFA Institut globalna je neprofitna profesionalna organizacija s više od 154.000 dioničara, portfeljskih menadžera i ostalih financijskih profesionalaca u više od 165 različitih zemalja. Misija instituta je promocija i razvoj visoke razine obrazovnih, etičkih i profesionalnih standarda u investicijskoj industriji.
Oznaka je prvi put stvorena 1962. godine, nakon što su društva financijskih analitičara u četiri različita američka grada - New Yorku, Bostonu, Chicagu i Pennsylvaniji - udružila i stvorila kodeks ponašanja. Prvi ispit održan je 1963. godine s 284 kandidata. Te godine grupa je dodijelila 268 povelja. Ime grupe promijenjeno je iz AIMR u CFA Institute 2004. godine.
Društva članova CFA nalaze se širom svijeta. Gradovi s najviše članova uključuju:
- New YorkTorontoHong KongUjedinjeno kraljevstvoBoston
CFA Ispiti
Većina ljudi koji razmatraju CFA oznaku brine se zbog jedne stvari: Ispiti. Ispiti su podijeljeni u tri razine. Razina I piše se dva puta godišnje u lipnju i prosincu. Ispituje znanje kandidata o teoriji ulaganja, etičnosti, financijskom računovodstvu i upravljanju portfeljem.
Ispiti razine II i III održavaju se jednom godišnje u lipnju. Ovo nisu laki testovi. CFA institut procjenjuje da je za polaganje svakog ispita potrebno najmanje 250 sati studiranja. Profesionalci koji pokušavaju studirati dok još rade u svom području, smatraju da bi ovo mogao biti zastrašujući zadatak. Međutim, mnogi kandidati smatraju da je koncentrirani studij zahtijevao bolje obrazovanje od diplomirane škole zbog njegovog ukupnog fokusa na upravljanje investicijama i praksu.
CFA prolazne cijene
Ovaj je studij nastao 1962. godine i stalno se ažurira kako bi se osiguralo da kurikulum udovoljava zahtjevima globalne investicione industrije. Ovaj kurikulum na razini diplomiranih općenito podrazumijeva šest mjeseci studija prije svakog datuma ispita. Stope prolazaka iz godine u godinu varirale su od prvog ispita 1963. godine.
Prema institutu, prolazne stope za lipanj 2019. bile su:
- Razina I: 41% Razina II: 44% III. Stupanj: 56%
Manje od 20% kandidata u prva tri pokušaja položi sva tri ispitivanja, pa je važno da se kandidati ne obeshrabre.
Karijere CFA
Osnivači CFA-e mogu se naći u različitim područjima industrije financijskih usluga., Dok drugi rade na vladama u uređivanju i javnoj politici. Karijeru često traže u institucionalnim investicijskim tvrtkama - poput hedge fondova ili uzajamnih fondova - brokera, osiguravajućih društava, mirovinskih fondova, banaka i sveučilišta. Članovi CFA-e mogu se naći u nekim od najvećih svjetskih institucija, uključujući Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley i UBS.
Do trenutka kada se imenovanje stekne, nositelj najma će imati uglavnom stečeno četverogodišnje radno iskustvo, što im također pomaže u pripremi za financijsku profesiju više razine.
CFA oznake i investitori
Ulagači koji posluju s CFA-imateljima mogu dati neke osnovne pretpostavke. CFA se općenito zalaže za bolji napredak u njihovoj struci, bilo da se radi o sigurnosnoj analizi, upravljanju portfeljem, poslovnom izvještavanju ili nekoj drugoj usluzi. Pored toga, osoba se složila da održi višu razinu integriteta slijedeći Kodeks etike i standarde profesionalnog ponašanja Instituta CFA.
Drugim riječima, investicijski profesionalci s CFA oznakom uložili su mnogo vremena i truda da poboljšaju svoje vještine i znanje u ime svojih klijenata. Ovo će doći kao velika utjeha većini ulagača - posebno ako ovise prije svega o profesionalnim savjetima u upravljanju njihovim financijskim poslovima.
Ograničenja CFA
Iako je određeni majstorski zahtjev potreban za CFA ispite kada je riječ o financijskim konceptima i tržištima, oznaka CFA ne čini automatski boljim biračem dionica ili uspješnijim ulagačem. Biranje zaliha je praktična vještina koja se mora razvijati kroz iskustvo. Znanje stečeno studiranjem za CFA ispit neće naštetiti, ali samo certificiranje neće napraviti tržišnu razliku od svakog vlasnika najma.
U skladu s tim, postoje neki vrlo poznati profesionalci za ulaganja koji drže povelju CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson i sir John Marks Templeton. Razlozi zbog kojih su ova poznata imena slijedila CFA oznaku mogu biti različiti, ali sigurno je reći da svi imaju jedno zajedničko: Želja da budu najbolji.
Donja linija
CFA oznaka razlikuje nositelja najma od ostalih stručnjaka u očima profesionalaca i investitora. Uspješni čarter CFA dokazao je svoju sposobnost da izdrži stroga ispitivanja, pokazao je sposobnost za učenje i ozbiljno se obavezao da će svoj profesionalni život voditi u skladu s visokim etičkim standardima. To nije magija, ali možda je sljedeća najbolja stvar.
