Fond ukupnog indeksa tržišta je uzajamni fond ili fond kojim se trguje na burzi (ETF) koji kao indeks prati indeks kapitala, poput indeksa Russell 3000, S&P 500 ili Wilshire 5000 Total Index. Ulaganjem u dionice povezane s određenim indeksom, ukupna učinkovitost tržišnog fonda želi se ogledati u odnosu na navedeni indeks. Temeljne dionice u koje ove vrste fondova ulažu često su vrlo raznolike i mogu uključivati i dionice velikog kapitala koje izdaju poznate korporacije, kao i dionice s malim kapitalom koje izdaju manje poznate tvrtke.
Ispod su četiri najistaknutija današnja. Ukupna imovina, ocjena Morningstar-a, godišnji donos (YTD) prinosi i podaci o omjerima troškova tekući su od 23. listopada 2019. godine.
Ključni odvodi
- Fondovi ukupnog tržišnog indeksa prate dionice određenog indeksa kapitala. Prva tri indeksa koja se koriste kao referentni pokazatelji su Russell 3000 indeks, S&P 500 indeks i Wilshire 5000 Total Market Index. Najistaknutiji ukupni indeks tržišnih indeksa uključuje Vanguard Total Indeks burzi (VTSMX), Schwab Total indeks berzanskog indeksa (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) i Wilshire 5000 indeksni investicijski fond (WFIVX).
1. Vanguardov ukupni indeks burzi
Vanguardov indeks ukupnog tržišta dionica (VTSMX) nastoji pratiti rezultate ulaganja CRSP američkog ukupnog tržišnog indeksa, koji obuhvaća oko 100% ulagačke burze u SAD-u. Njegove tvrtke, koje predstavljaju presjek tržišne kapitalizacije, primarno trguju na njujorškoj burzi i NASDAQ-u.
Tehnološke tvrtke čine najveći udio u portfelju VTSMX-a, sa 22, 3%. Tvrtke za financijske usluge izdvajaju 15, 6%, dok zdravstvene tvrtke 14, 5%. Potrošačka ciklička i industrijska poduzeća zaokružuju prvih pet sektora, s 12, 3%, odnosno 11%.
Otprilike 70% imovine VTSMX-a uloženo je u velike tvrtke s tržišnom kapom. Srednje tvrtke čine 19% portfelja fonda, a male tvrtke 9%. Prvih pet udjela fonda - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway i Facebook - čine otprilike 11, 7% ukupne uložene imovine.
- Imovina pod upravljanjem: 827, 06 milijardi USD prinos: 19, 90% omjer troškova: 0, 14% Ocjena Morningstar: 4 zvjezdice
2. Fond Schwab Total Index indeksa
Fond Schwab Total Stock Market indeks (SWTSX) prati ukupni povrat cjelokupnog američkog tržišta dionica, mjereno američkim indeksom ukupnih dionica Dow Jones. SWTSX se trenutno fokusira na tehnologiju (22, 4% raspodjele), financijske usluge (15, 6%), zdravstvo (14, 4%), cikličke potrošače (12, 4%) i industriju (10, 9%).
Dionice velikog kapitala čine oko 70% portfelja SWTSX-a, čiji je prvih pet udjela identično onima iz gore spomenutog Vanguard fonda, a isto tako čine 11, 7% portfelja.
- Imovina u upravljanju: 9, 96 milijardi USD povrat: 20, 03% omjer troškova: 0, 03% Ocjena Morningstar: 4 zvjezdice
3. iShares Russell 3000
IShares Russell 3000 (IWV) je burzovni fond koji prati performanse indeksa Russell 3000 koji mjeri rezultate ulaganja na širokom američkom tržištu dionica.
Kao i njegovi vršnjaci, IWV koristi pristup indeksiranju kako bi odabrao uzorak dionica koje predstavljaju temeljnu referentnu vrijednost. IWV-ova dodjela sektora i najviši udjeli slični su onima iz fondova Vanguard i Schwab, gdje prvih pet imena čine 12% njegovog portfelja. Fond ulaže oko 75% svoje imovine u tvrtke s velikim kapitalom.
- Imovina pod upravljanjem: 9, 62 milijarde USD prinos: 21, 23% omjer troškova: 0, 20% Ocjena Morningstar: 4 zvjezdice
Malim dionicama navedenim u fondu ukupnog tržišnog indeksa često se trguje sitno, što može rezultirati visokim razlikama u trgovanju i značajnim transakcijskim troškovima.
4. Investicioni fond za indeks Wilshire 5000
Fond investicijskog fonda Wilshire 5000 (WFIVX) je uzajamni fond koji prati rezultate ulaganja Wilshire 5000 indeksa, indeksa vrijednosti kapitala, tržišne vrijednosti svih aktivnih dionica sa sjedištem u SAD-u.
Iako indeks obuhvaća oko 3.600 tvrtki, fond obično posjeduje 1.000 do 2.500 dionica. Fond naglašava velike kompanije s tržišnom kapom, koje čine 74% njegovog cjelokupnog portfelja. Tvrtke s srednjim ili srednjim kapitalom imaju 18% raspodjele, dok tvrtke s malim i srednjim kapitalom imaju raspodjelu od 8%.
Kao i drugi fondovi na listi, WFIVX je usmjeren na tehnološki, financijski servis, zdravstvo, potrošački ciklički i industrijski sektor, iako njegovih pet najboljih udjela čini samo 14% portfelja. Za razliku od ostalih fondova, WFIVX sam uključuje Alphabet Inc. (Google-ovo holding društvo) u svoj gornji kvintet dionica.
- Imovina pod upravljanjem: 190, 45 milijuna američkih dolara prinos: 19, 27% omjer troškova: 0, 60% Ocjena Morningstar: 3 zvjezdice
