Fidelity Investments jedna je od najstarijih i najpoznatijih tvrtki za upravljanje bogatstvom, koja upravlja preko 5 trilijuna dolara imovine u ime svojih kupaca. Sa gotovo 70 godina iskustva, uzajamni fondovi Fidelity predstavljaju ekonomičan način da pojedinačni ili institucionalni ulagač izgradi raznovrstan portfelj dionica, vrijednosnih papira s fiksnim prihodima i vrijednosnim papirima. Većina Fidelity fondova ima vrlo konkurentne omjere neto rashoda i uživaju visoke ocjene agencija za rejting fondova za svoje dugogodišnje upravljanje s dokazanom evidencijom povrata prilagođenog riziku.
Vjernost ugovor
Imovina pod upravljanjem (AUM): 111, 2 milijarde dolara
Prosječna godišnja neto vrijednost imovine (NAV) u razdoblju od 2010. do 2015. godine: 13, 87%
Omjer neto troškova: 0, 64%
Fidelity Contrafund (FCNTX) prvenstveno traži povećanje kapitala ulaganjem u zajedničke dionice tvrtki za koje upravljanje vrijednosnim papirima vjeruje da javnost nije u potpunosti prepoznata. Fond ulaže u domaća i strana poduzeća čija bi se dionica mogla klasificirati kao rast ili vrijednost ili oboje. Fond se prvenstveno oslanja na temeljnu analizu faktora poput poboljšanja zarade, snažnog menadžmenta i pozicije industrije da bi odabrao svoje udjele. Fond ima višak kilograma u zalihama informacijske tehnologije s raspoređivanjem od oko 31%, dok potrošački vlasnički udjeli čine 21% imovine fonda. Poznato je i po ulaganju u privatne kompanije, poput Ubera. Međutim, izloženost nelikvidnim privatnim redovnim dionicama vrlo je ograničena. Jedini nedostatak koji može spriječiti ovaj fond da ostvari stalno visoke prinose je njegova veličina.
Upravitelj fonda je Will Danoff, koji je bio na čelu Kontrafunda više od 25 godina i stvarao vrhunske prinose prilagođene riziku. Fond je zaradio Morningstarovu ocjenu srebrnog analitičara i ukupnu ocjenu pet zvjezdica. Dolazi bez naknada za punjenje i minimalnih zahtjeva ulaganja od 2.500 dolara.
Fidelity Select Portfolio Fund of Biotechnology
AUM: 15, 1 milijardi USD
Prosječni godišnji povrat NAV za razdoblje 2010-2015: 34, 67%
Omjer neto troškova: 0, 74%
Biotehnološki fond Fidelity Select jedan je od najučinkovitijih uzajamnih fondova Fidelity koji ulaže u tvrtke koje se bave istraživanjem, razvojem, proizvodnjom i distribucijom biotehnoloških proizvoda i usluga. Gotovo 90% imovine fonda predstavljaju domaće dionice, dok se ostatak raspoređuje u inozemne dionice. Biotehnološke tvrtke dominiraju u portfelju s oko 90% raspodjele, a preostalih 10% ulaže u farmaceutske tvrtke. Top 10 udjela fonda čini 41% njegove imovine i uključuju Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals i Celgene.
Morningstar je ovom fondu dodijelio ocjenu analitičara za broncu i ukupnu ocjenu pet zvjezdica. Fond ne naplaćuje naknadu za učitavanje i dolazi s minimalnom investicijom od 2.500 USD.
Fidelity Select Portfolio fond za IT usluge
AUM: 2, 1 milijarde dolara
Prosječni godišnji povrat NAV u razdoblju od 2010. do 2015. godine: 19, 83%
Omjer neto troškova: 0, 81%
IT portfeljski fond Fidelity Select investira u zajedničke dionice kompanija informatičke tehnologije s različitim tržišnim kapitalizacijama. Fond ima nešto visoku koncentraciju u svom portfelju, a njegovih prvih 10 udjela čini oko 60% imovine fonda. Tvrtke s oko 60% udjela u fondu uključene su u obradu podataka i u outsourcing usluge, dok 27% tvrtki pruža usluge informacijskog savjetovanja. Vrijedne dionice uključuju Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions i Accenture.
Morningstar je fondu dodijelio ukupnu ocjenu s pet zvjezdica. Dolazi bez naknada za punjenje i zahtijeva 2.500 dolara minimalnog ulaganja.
Fidelity indeks srednjeg kapitala s poboljšanim indeksom
AUM: 837 milijuna dolara
Prosječni godišnji povrat NAV-a za razdoblje 2010-2015: 14, 09%
Omjer neto troškova: 0, 61%
Fond Fidelity Mid Cap Enhanced Index ulaže u zajedničke dionice uključene u Russell Midcap indeks, koji se sastoji od tvrtki čije dionice imaju srednju tržišnu kapitalizaciju. Fond se uvelike oslanja na kvantitativne analize povijesne procjene vrijednosti, rast i profitabilnost u odabiru udjela za svoj portfelj. Fondovi su široko raspoređeni u različitim sektorima, a financijske dionice i potrošačke diskrecijske zalihe imaju 22%, odnosno 18%. Nijedan pojedinačni udjel u portfelju fonda ne čini više od 2% imovine fonda.
Fond nema naknadu za učitavanje i zahtijeva od investitora da ulože najmanje 2.500 USD. Morningstar je fondu dodijelio ocjenu s pet zvjezdica.
