Sadržaj
- Vanguard ciljno umirovljenje 2030
- Vanguard ciljno umirovljenje 2040
- Vanguardov ciljni odlazak u mirovinu 2050
Vanguard nudi ciljane mirovinske fondove koji odgovaraju potrebama ulagača raznih dobnih skupina. Fond ciljanog datuma je uzajamni fond koji automatski prilagođava kombinaciju imovine i raspodjelu u vremenskom razdoblju koje se temelji na vašoj dobi i kada se želite povući.
Penzioni fondovi za Vanguard-ove ciljne datume obično ulažu u druge Vanguardove indeksne fondove i pružaju investitorima trenutnu raznolikost. Tvrtka nudi uzajamne fondove za ciljne datume umirovljenja za svakih pet godina od 2020. do 2065. Evo, pogledamo sredstva tvrtke za ljude koji imaju namjeru otići u mirovinu 2030., 2040. i 2050. Svaki od fondova ulaže većinu svog novca imovina u Vanguardovim indeksnim fondovima, a svaki portfelj uključuje Vanguardove dionice ukupnog indeksa dionica investitora, Vanguard Total International Index Index dionice investitora, Vanguard Total Index dionica na tržištu obveznica i indeks Vanguard Total International Index obveznica.
Informacije su bile aktualne od 27. studenog 2019. godine.
Ključni odvodi
- Vanguard je poznat po raznovrsnim niskobudžetnim uzajamnim fondovima, a ETFs.Vanguard nudi i paket sličnih konkurentskih ciljanih mirovinskih fondova. Namijenjeni datumski fondovi trebaju biti raznoliki, ulaganja sa malim održavanjem koja počinju rizičnija i automatski prelaze na konzervativnija izdvajanja u trenutku umirovljenja.
Vanguardov ciljni mirovinski fond 2030
Vanguard-ov ciljani mirovinski fond 2030. (VTHRX) namijenjen je investitorima koji se žele povući između 2028. i 2032. godine, a minimalna početna investicija iznosi 1.000 USD.
Fond je izdan 7. lipnja 2006. I od svog osnivanja ostvario je prosječni godišnji povrat od 6, 78%. Omjer rashoda mu je 0, 14%, što je 69% niže od prosječnog omjera rashoda za slične fondove, navodi Vanguard. Neto imovina fonda iznosi 40 milijardi USD, od čega se oko 70% drži u dionicama, a 30% u obveznicama. Fond ima omjer godišnjeg prometa 9%.
Vanguardov ciljani mirovinski fond 2030. smatra se umjerenim i agresivnim fondom. Međutim, raspoređivanje imovine u fondu mijenjat će se kako se približava ciljni datum, a vremenom će postati konzervativniji. To čini fond najprikladnijim za ljude koji u njega žele uložiti 10 ili više godina.
Vanguardov ciljni mirovinski fond 2040
Vanguardov ciljni mirovinski fond 2040 (VFORX) najprikladniji je za ulagače koji se planiraju povući između 2038. i 2042., a minimalno mu je početno ulaganje 1000 USD.
Fond je izdan 7. lipnja 2006, a od svog osnutka stvorio je prosječni godišnji povrat od 7, 28%. Prema Vanguardu, fond također ima godišnji omjer troškova od samo 0, 14%. Fond ima 30 milijardi neto prihoda, od čega se oko 85% drži u dionicama, a 15% u obveznicama.
Vanguardov ciljani mirovinski fond 2040. također se smatra umjerenim i agresivnim fondom. Međutim, kao i kod fonda 2030., Vanguardov ciljni mirovinski fond 2040. vremenom će postati konzervativniji kako se raspoređivanje imovine u fond promijeni. Slično tome, ovaj je fond najbolji i za ljude koji žele uložiti 10 ili više godina.
Vanguardov ciljni mirovinski fond 2050
Vanguard-ov ciljani mirovinski fond 2050. (VFIFX) namijenjen je investitorima koji će se povući između 2048. i 2052. godine, a minimalna početna investicija iznosi 1.000 USD.
Vanguard je imao prosječni godišnji povrat fonda od 7, 40% od svog osnutka 6. lipnja 2006. Koeficijent troškova mu je 0, 15%, što je 65% niže od stope fondova sa sličnim udjelima. Neto imovina fonda iznosi 20 milijardi USD, a oko 90% se drži u dionicama, a 10% u obveznicama.
Budući da Vanguard Target Retirement 2050 fond prvenstveno ulaže u dionice ili dionice, ima visoki stupanj volatilnosti i smatra se agresivnim. Stoga je najprikladnije za ulagače koji mogu tolerirati potencijalno visoku volatilnost burzi, kao i dugoročne ulagače. Kao i drugi Vanguardovi ciljni datumski fondovi, i ovaj će vremenom postati konzervativniji kako se rasporedi njegova imovina promijeni.
