Ulagači se ne slažu oko mnogo toga, ali slažu se da zarađivanje novca na tržištu dolazi sa odlučnom strategijom koja se temelji na nizu pravila. Razmislite na trenutak o svojim ranim danima kao investitoru. Ako ste poput mnogih, uskočili ste s vrlo malo znanja o tržištima. Kad ste kupili, niste ni znali što je marža, a prodali ste ili prerano ako ste vidjeli dobitak ili prekasno ako vam je dionica pala na vrijednosti.
Ako je vaše jedino pravilo investiranja bilo da se ne pridržavate nijednog pravila, vjerojatno ste razočarani svojim dosadašnjim rezultatima.
Dennis Gartman
Dennis Gartman počeo je objavljivati The Gartman Letter 1987. To je dnevni komentar globalnih tržišta kapitala koji se svakog jutra šalju hedge fondovima, brokerskim firmama, uzajamnim fondovima te žitaricama i trgovačkim firmama širom svijeta. Gartman je također izvrstan trgovac i čest gost na financijskim mrežama.
"Budite strpljivi prema osvajanju posla; budite nestrpljivi zbog gubitka posla. Sjetite se da je sasvim moguće napraviti velike sume za trgovanje / ulaganje ako smo„ u pravu “samo 30% vremena, sve dok su naši gubici mali, a naš profit velik.” —Dennis Gartman
Gore navedeno pravilo odnosi se na brojne pogreške koje mladi investitori čine. Prvo, nemojte prodavati na prvi znak profita; neka pokreću dobitni obrti. Drugo, ne dopustite da se izgubi trgovina. Ulagači koji zarađuju na tržištima su u redu s gubitkom malo novca na trgovini, ali nisu u redu s gubitkom puno novca.
Kao što Gartman ističe, ne morate biti većinu vremena. Ono što je važnije je da se pobjeđuje trgovina i brzo izbaci iz gubitničke trgovine. Ako slijedite ovo pravilo, novac koji zarađujete na dobitnim obrtama daleko će nadmašiti gubitke.
Warren Buffett
"Daleko je bolje kupiti divnu tvrtku po fer cijeni nego korektnu kompaniju po divnoj cijeni" - Warren Buffett
Warren Buffett slovi kao najuspješniji investitor u povijesti. Ne samo da je jedan od najbogatijih ljudi na svijetu, već je imao i financijsko uho brojnih predsjednika i svjetskih čelnika. Kad Buffett razgovara, svjetska se tržišta kreću na temelju njegovih riječi.
Buffett je također poznat kao plodan učitelj. Njegovo godišnje pismo investitorima u njegovu tvrtku Berkshire Hathaway koristi se u nastavi financija na najvećim i najprestižnijim sveučilištima.
Buffett daje dva ključna savjeta prilikom ocjenjivanja poduzeća: Prvo, pogledajte kvalitetu tvrtke. Ovo zahtijeva da razumijete bilance, slušate konferencijske pozive i imate povjerenje u upravu. Drugo, tek nakon što imate povjerenja u kvalitetu tvrtke, cijenu treba procijeniti.
Ako tvrtka nije kvalitetna tvrtka, nemojte je kupiti samo zato što je cijena niska. Tvrtke s povoljnim kantama često proizvode rezultate pregovaračke smeće, a visokokvalitetne tvrtke često vrijede i cijene.
Bill Gross
Bill Gross suosnivač je PIMCO-a i upravljao je PIMCO Total Return fondom, jednim od najvećih obvezničkih fondova na svijetu.
Bruto 'pravilo govori o upravljanju portfeljem. Univerzalno pravilo koje većina mladih investitora poznaje je diverzifikacija, tj. Ne stavljanje svoga ulagačkog kapitala u jedno ime. Diverzifikacija je dobro pravilo, ali također može umanjiti vašu zaradu ako jedan od vaših odabira napravi veliki pomak, dok drugi imena ne. Zarađivanje novca na tržištu znači i riskiranje na temelju iscrpnih istraživanja. Uvijek držite nešto novca na svom računu za one prilike kojima treba malo više kapitala i ne bojte se djelovati kada vjerujete da vaše istraživanje pokazuje istinskog pobjednika.
"Doista vam se sviđa određena dionica? Stavite na sebe 10% svog portfelja. Neka ideja broji. Dobre ideje se ne bi smjele preusmjeriti u besmislen zaborav." - Račun bruto
Princ Alwaleed Bin Talal
Možda nikad niste čuli za princa Alwaleeda Bin Talala, ali on je dobro poznat u svijetu ulaganja. Investitor iz Saudijske Arabije, osnovao je Kingdom Holding Company. Ako je itko imao razloga za paniku, to je on. Prije velike recesije, posjedovao je 14, 9% udjela u Citigroupu po cijeni znatno višoj od cijene nakon recesije. Pored toga, njegova ulaganja u nekretnine u Indiji izgubila su znatnu vrijednost nakon recesije 2009. godine.
"Povređeni smo, ali ja sam dugoročni investitor" - Princ Alwaleed Bin Talal
Kad su se drugi prodavali, princ Alwaleed Bin Talal učinio je ono što mnogi najbolji investitori čine kako bi sakupio svoje bogatstvo: Zadržite svoja ulaganja dugo vrijeme, izuzimajući velike događaje na tržištu i skupljajući dividendu dok čekaju. U redu je trgovanje dionicama na kratkoročni ili srednjoročni rok.
Carl Icahn
"Učiš u ovom poslu… Ako želiš prijatelja, nabavi psa." - Carl Icahn
Carl Icahn je privatni ulagač i moderni korporativni divljač, kupuje velike udjele u tvrtkama i pokušava dobiti glasačka prava kako bi povećao vrijednost dioničara. Neki od njegovih fondova uključuju Time Warner, Yahoo, Clorox i Blockbuster Video.
Icahn je tijekom godina napravio pravi udio neprijatelja, ali ulagači ne bi trebali savjetovati strogo u pogledu međuljudskih odnosa. Koliko ste puta u prošlosti investiranja pročitali članak, pogledali vijesti ili uzeli savjet pouzdanog prijatelja o sljedećem vrućem stanju i izgubili novac? (Nadamo se da nikad niste postupili po neželjenoj e-pošti koja vam je poslana o velikim pokretnim novčanim zalihama.)
Treba djelovati samo na jedan savjet: vlastita iscrpna istraživanja zasnovana na činjenicama (a ne mišljenjima) dobivenim iz pouzdanih izvora. Drugi se savjeti mogu uzeti u obzir i provjeriti, ali to ne bi trebao biti jedini razlog da se novac posveti.
Carlos Slim
Još jedan od najbogatijih ljudi na svijetu, Carlos Slim, posjeduje stotine tvrtki i ima bazu zaposlenika više od 250.000. Njegov citat predstavlja način razmišljanja kojeg posjeduju najbolji investitori. Ne gledaju što se sada događa. Proučavajući zamah poduzeća ili čitavog gospodarstva i interakciju s konkurentima, veliki investitori ulažu sada u ono što će se dogoditi kasnije. Oni uvijek razmišljaju prema naprijed.
"Uvjeren sam da je sve to siromaštvo u Meksiku i u Latinskoj Americi, kao što se događa u Kini, prilika za rast. To je prilika za ulaganja" - Carlos Slim
Ako sada gledate ili pokušavate uskočiti u pojas investicije koja je već imala kratkoročnu dobit, vjerojatno ste propustili veliki potez. Pokušajte pronaći sljedećeg velikog pobjednika, ali uvijek uskladite svoj portfelj s velikim tvrtkama koje imaju dug napredak u stalnom rastu.
Donja linija
Sada kada ste pročitali o jednom od ovih pravila investitora, vrijeme je da postanete student ovih investitora i učite iz njihovih iskustava. Svaki od tih investitora poznat je po tome što su studenti na tržištima, kao i vođe. Kad počnete primjenjivati svoja nova pravila i obvezujete se da ćete ih slijediti, čak i kad vam um kaže da ne, vidjet ćete da se profit počinje mijenjati.
