Za mnoge investitore međunarodna diverzifikacija može biti važan i nedovoljno iskorišteni dio njihovih portfelja. Međunarodna diverzifikacija osigurava da investitor ne ovisi o jednom ili samo nekoliko gospodarstava za njihov povrat. Iako postoje brojni načini na koje ulagači mogu pristupiti međunarodnim tržištima, međunarodni ETF-ovi koji stvaraju dohodak mogu biti dobar dodatak portfelju za razne ulagače. Pogledati ćemo međunarodne kapitalne fondove, dugove i ETF-ove koji stvaraju prihod.
Vlasnički ETF-ovi
Global X SuperDividend ETF (SDIV) prati performanse 100 najvećih dividendnih dionica na svijetu. Indeks se jednako ponderira sa svakom dionicom koja predstavlja otprilike 1% ETF-a. SDIV nudi dobar potencijal prihoda, pružajući 7, 32% prinosa od distribucije u posljednjih dvanaest mjeseci. Također od interesa za investitore koji žele ostvariti redoviti prihod, SDIV je povijesno plaćao mjesečnu raspodjelu.
SDIV je globalni ETF i uključuje međunarodne i američke dionice. Trenutno ETF čini oko 31% dionica sa sjedištem u Sjedinjenim Državama. Fond je dobro izložen azijsko-pacifičkoj (30%) i Europi (28%) uz manju izloženost Bliskom istoku, Africi i Latinskoj Americi.
SuperDividend ETF ima omjer neto rashoda od 0, 58% i ukupne imovine u iznosu od 845 milijuna USD.
Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities ETF (LVL) prati indeks od 100 visoko prinosnih međunarodnih dionica. Fond je isplatio 6, 65% prinosa od distribucije u posljednjih dvanaest mjeseci, a isplatu isplaćuje kvartalno.
LVL ima dobru međunarodnu diverzifikaciju sa kompanijama sa sjedištem u Sjedinjenim Američkim Državama koje čine 19% imovine indeksa. Slično drugim fondovima, vidimo snažnu zastupljenost tvrtki iz Europe (39%), Azijsko-Pacifičkog (29%) i Sjeverne Amerike (26%) s manje tvrtki s Bliskog Istoka, Afrike i Latinske Amerike.
Fond naplaćuje visoki omjer neto rashoda od 1, 08%, a također je manji fond sa 54, 8 milijuna USD ukupne imovine.
Izrada plana ulaganja u ETF
Slično drugim fondovima, Fond za globalni indeks dividendi (eng. First Trust Dow Jones Global Select Index - FGD) prati indeks od 100 visoko prinosnih međunarodnih dionica. FGD je platio distribucije donoseći 5, 85% tijekom posljednjih dvanaest mjeseci. Fond isplaćuje svoje raspodjele kvartalno.
Ovaj ETF ima dobru diverzifikaciju među sektorima, a najveća koncentracija u financijskom sektoru iznosi 21% fonda. FGD također ima nižu koncentraciju američkih dionica s 18% imovine fonda uloženim u Sjedinjenim Državama.
FGD ima omjer neto rashoda od 0, 60% i 407 milijuna USD u ukupnoj imovini.
SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) prati S&P Global Dividend Aristocrats Index koji prati globalne kompanije koje nude visoke dividendne prinose. WDIV je isplatio investitorima 4, 42% raspodjele prinosa tijekom slijedećih dvanaest mjeseci.
Kao i mnogi ETF-ovi na ovom popisu, WDIV ima veću izloženost financijskom sektoru, pri čemu tvrtke iz financijskog sektora čine 25% fonda. Fond je više usmjeren prema Europi i Sjevernoj Americi, a europske tvrtke čine 41% fonda, a sjevernoameričke tvrtke čine 39%.
WDIV naplaćuje omjer neto rashoda od 0, 40% i manji je fond s 73 milijuna američkih dolara ukupne imovine.
Obveznički ETF-ovi
Ovaj Invesco International ETF (PICB) prati S&P International Corporate Bond Index. Fond je osigurao da će ulagači dobiti 2, 46% raspodjele prinosa tijekom slijedećih dvanaest mjeseci. Fond osigurava distribuciju mjesečno.
PICB ne drži obveznice tvrtki iz Sjedinjenih Država. Poduzeća iz Velike Britanije, Francuske, Nizozemske, Kanade i Italije imaju najveću prisutnost i predstavljaju oko 78% imovine fonda.
PICB naplaćuje omjer neto troškova u iznosu od 0, 50% i ima ukupnu imovinu od 187 milijuna USD.
Međunarodni fondovi za visoku prinosu Market Vectors ETF (IHY) ulažu u visoko prinosne obveznice iz cijelog svijeta. Fond je investitorima isplatio atraktivan 5, 79% prinosa od distribucije tijekom slijedećih dvanaest mjeseci, a raspodjele plaćaju mjesečno.
Fond je visoko izložen Europi, a prvih pet zemalja zastupljenih u njemu su Luksemburg, Velika Britanija, Francuska, Nizozemska i Italija. Obveznice iz ovih pet zemalja predstavljaju oko 53% imovine ETF-a.
Fond naplaćuje omjer neto troškova od 0, 40% i ima ukupnu imovinu od 139 milijuna USD.
Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) prati obveznice međunarodnog ulaganja. Fond je isplatio ulagačima 1, 48% raspodjele prinosa tijekom slijedećih dvanaest mjeseci, a isplatu plaća mjesečno.
Ovaj ETF je konzervativniji od ostalih obveznica ETF-a o kojima se ovdje raspravlja i ulaže u korporativne i državne obveznice. Državne obveznice čine većinu udjela. Prvih pet udjela imaju vlade Japana, Italije, Francuske, Velike Britanije i Njemačke.
Kao i kod većine Vanguardovih fondova, BNDX ima nizak omjer neto rashoda od 0, 19%. ETF ima ukupnu imovinu od 3, 9 milijardi dolara.
REITITE ETF-ove
SPDR Dow Jones International Real Estate ETF (RWX) prati Dow Jones Global bivši američki indeks odabira nekretnina. ETF je isplatio 2, 98% raspodjele prinosa u posljednjih dvanaest mjeseci.
Fond ulaže u REIT-ove koji nisu locirani u Sjedinjenim Državama. Prvih pet zemalja fonda prema ulaganjima su Japan, Velika Britanija, Australija, Francuska i Kanada. ETF ulaže u sve sektore nekretnina, ali ima visoku koncentraciju u razvoju nekretnina i operacijama REITs i komercijalnim REIT-ovima.
RWX naplaćuje omjer neto troškova u iznosu od 0, 59% i trenutno ima 4, 72 milijarde USD u ukupnoj imovini. (Opće informacije o REIT-u potražite ovdje: Real Estate Investment Trusts (REITs).)
Vanguard Global bivši američki fond za nekretnine (VNQI) pokriva oko 500 tvrtki za promet nekretninama iz preko 30 zemalja. Fond je isplatio 3, 76% raspodjelu investitorima tijekom slijedećih dvanaest mjeseci.
Prvih pet zemalja zastupljenih u indeksu su Japan, Hong Kong, Velika Britanija, Australija i Francuska. Fond je pokrenut u studenom 2010. godine i pružio je ulagačima godišnji povrat od 3, 83% u posljednjih pet godina.
VNQI naplaćuje nizak omjer rashoda od 0, 24% i ima ukupnu imovinu od 3 milijarde dolara.
ETF (IFGL) iShares International Developed Real Estate obuhvaća 196 tvrtki za promet nekretnina iz razvijenih ekonomija, izuzev Sjedinjenih Država. Fond je isplatio prinos od distribucije od 3, 67% tijekom posljednjih dvanaest mjeseci. Fond je vratio godišnji povrat od 3, 75% u proteklih pet godina.
IFGL naplaćuje ulagačima omjer troškova od 0, 48% i ima ukupnu imovinu od 658 milijuna USD.
Donja linija
Međunarodni ETF-ovi koji donose dohodak mogu biti dodatak mnogim portfeljima investitora. Ta sredstva pružaju dohodak i nude prednosti međunarodne diverzifikacije. Investitori imaju mnogo izbora kad razmatraju ulaganje u međunarodne ETF-ove koji donose dohodak. Investitor će morati razmotriti svoje investicijske ciljeve, apetit za rizikom i naknade kako bi odabrao pravi ETF ili portfelj ETF-ova.
