Naknada za omatanje je sveobuhvatna naknada koju investitor ili investicijski savjetnik naplaćuje klijentu za pružanje paketa usluga. Takve usluge mogu uključivati savjete o ulaganju, istraživanje ulaganja i usluge posredovanja. Naknade za omatanje omogućavaju investicijskom savjetniku da naplati jednu direktnu naknadu svojim klijentima, pojednostavljujući postupak i za savjetnika i za kupca.
Probijanje naknade za omatanje
Naknade za okončanje troškova obično se postavljaju kao postotak imovine pod upravljanjem i mogu pokriti i mirovinsku i ne-mirovinsku imovinu. Naknada za okončanje troškova namijenjena je plaćanju svih izravnih usluga koje kupac dobiva, kao i pokrivanju administrativnih troškova koje je imao investicijsko društvo, a koje su obično brokerska kuća s punom uslugom ili pridruženi ili pridruženi broker / zastupnik. Jedna prednost naknade za omatanje je to što se kupac može uvjeriti da broker ne pokušava pretjerano obuzdati trgovinu radi stvaranja provizija. Očekuje se da će računi za naknadu za oduzeće u idućih pet godina biti udvostručeni na 1, 1 trilijuna dolara, navode Tiburonski strateški savjetnici.
Kritične naknade o naknadi
Naknade za zamotavanje mogu biti skupe. Oni se mogu kretati od oko 0, 75% do najviše 3%. A određene akcije mogle bi imati i druge naknade, poput, primjerice, ako bi broker za klijenta naručivanja kupio uzajamni fond koji naplaćuje omjer troškova. Tako visoke naknade mogu brzo ugroziti povrat. U skladu s tim, aranžmani o naknadi za oduzimanje naknade privukli su veći stupanj nadzora od strane regulatora od kasnog.
Programi za naknadu za nadoknadu mogu imati mnoštvo naziva, kao što su programi raspodjele imovine, programi upravljanja investicijama, programi upravljanja imovinom, odvojeno upravljani računi i mini računi. Bez obzira na naziv, takav račun može biti podvrgnut dodatnom otkrivanju u skladu s pravilom 204-3 (f) Zakona o investicijskim savjetnicima iz 1940. To pravilo definira naknadu za omatanje kao "program u kojem se bilo kojem klijentu naplaćuje određena naknada ili naknada a ne temelji se izravno na transakcijama na računu klijenta za investicijske savjetodavne usluge (koje mogu uključivati upravljanje portfeljem ili savjete u vezi s odabirom drugih savjetnika) i izvršenje transakcija klijenta. “U prosincu 2017. Komisija za vrijednosne papire izdala je Bilten investitora koji pruža osnovne informacije o programima naknade za zaokret i nekoliko pitanja koja treba razmotriti da biste zatražili investicijskog savjetnika prije nego što odaberete otvaranje računa u programu naknade za zaokretnu naknadu.
Za koga je prava naknada za omatanje?
Plaćanje naknade za omatanje može biti korisno za ulagače koji namjeravaju iskoristiti kompletnu liniju svojih brokerskih usluga. Za bilo koga drugog, moglo bi biti jeftinije platiti investicijskog stručnjaka za pojedinačne usluge u aranžmanu koji nije povezan.
