Što je program upravljanja imovinom "na ključ"?
Program upravljanja imovinom "ključ u ruke" nudi tehnološku platformu s naknadom računa koju financijski savjetnici, posrednici, zastupnici u osiguranju, banke, odvjetničke tvrtke i CPA tvrtke mogu koristiti za nadzor investicijskih računa svojih klijenata. Programi za upravljanje imovinom "ključ u ruke" (TAMP) oslobađaju vrijeme ovih stručnjaka da se usredotoče na pružanje usluga klijentima u njihovim područjima stručnosti, što možda ne uključuje zadatke upravljanja imovinom kao što su istraživanje ulaganja i raspoređivanje portfelja.
TAMP-ovi se također bave upravljanjem računa, naplatom i izvještavanjem. U osnovi, TAMP-ovi omogućavaju profesionalcima da odgovornosti za upravljanje imovinom delegiraju nekom drugom tko je specijaliziran za to. TAMP mogu služiti svim vrstama ulagača, od masovnog tržišta, nižih neto vrijednosti klijenata do ultra visokih neto vrijednosti pojedinaca.
Objašnjeni programi upravljanja imovinom "na ključ"
Delegatno upravljanje imovinom pomaže profesionalcima koji koriste TAMP za povećanje profitabilnosti oslobađajući više vremena za zadatke poput privlačenja novih klijenata i osobnog sastanka s klijentima. TAMP-ovi također mogu uštedjeti novac svojih klijenata jer može biti skupo za razvoj vlasničkog sustava upravljanja imovinom ako ga tvrtka već nema. Korištenje TAMP-a također pomaže savjetnicima za bogatstvo da ograniče rizik od tužbe zbog lošeg ulaganja. Vrijednosnicom odabira i upravljanja investicijama dio tog rizika prenose na TAMP.
TAMP-ovi su postali znatno popularniji posljednjih godina, uz stalno povećanje od oko 50 milijardi USD u upravljanju imovinom u 2008. na gotovo 250 milijardi USD u upravljanju imovinom u 2013. Glavni TAMP pružatelji uključuju Envestnet, SEI i Genworth.
Vrste programa upravljanja imovinom "na ključ"
Oblozi uzajamnih fondova, oblozi ETF-a, zasebno upravljani računi, objedinjeni upravljani računi i objedinjena upravljana kućanstva pet su vrsta TAMP-a. TAMP-ovi obično naplaćuju naknade od oko 0, 85% do 2, 80%, ovisno o iznosu imovine pod upravljanjem i složenosti ulaganja.
TAMP su dostupni u neobičnim i prilagođenim varijantama. Oni su često privatno označeni, što znači da klijentima nije očito da treća strana upravlja s njihovim ulaganjima.
Uz osnovnu tehnologiju koju pružaju, TAMP-ovi mogu ponuditi dodatnu „back office“ podršku kao što su postavljanje automatiziranih upozorenja, praćenje imovine i izvještavanje i druge značajke nadzorne ploče. Usluga može također uključivati davanje prijedloga, alate za upravljanje bogatstvom, usluge usklađivanja s propisima, izvještaje o investicijskoj politici i također može obaviti analizu rizika.
Čak i uz ove prednosti, TAMP-ovi uključuju upozorenja. Naknade za korištenje TAMP-a mogu početi od 85 baznih bodova i odatle se mogu povećati. Nadalje, uključivanjem treće strane, financijski savjetnik nema toliko izravne kontrole u usporedbi s vlastitim nadgledanjem klijentovih investicijskih računa.
